Пари в текущата стойност на вашия пенсионен план или изберете пенсията Le Devoir

Клод Киасон

Наскоро напуснах университетската си позиция (през 2001 г.), за да дойда и да се установя в Монреал. След това реших да се възползвам от правото да изтегля пенсионния си фонд от плана на моя бивш работодател (Университета в Отава), натрупан през последните 15 години, за да го управлявам сам. След това поверих тази сума (приблизително 130 000 щатски долара) на финансов съветник. Подобно на много хора, моите инвестиции пострадаха силно от колапса на 2001 и 2002 г.

текущата

За щастие през изминалата година инвестициите ми се възстановиха до нивото преди срива на фондовия пазар и дори след това. Четейки вашите колони обаче, все още имам ясното впечатление, че моят съветник е твърде агресивен при избора на инвестиции. Ето как той инвестира парите ми:

AGF Precious Metals FRD: 16 000 долара

AGF FRD срочен договор: $ 2,672

AGF MMF Can FRD: 10 389 долара

AGF Canadian Resources FRD: 10 113 долара

CI Harbor DSC Fund: 5800 долара

Dyn Focus + FE Balance: $ 17 682

FID FRD капиталова дисциплина: $ 10 128

Северна звезда FID FRD: 11 927 долара

FID FOCU Spec res natural F: $ 10,882

FID канадски баланс FRD: 27 382 долара

Северна звезда FID RER: $ 10 059

Tal RER GloSciSante FRD: 5253 долара

На 46 години съм. Сега съм професор в университет в Монреал, където допринасям за пенсионния фонд. Също така имам около 30 000 долара, инвестирани в RRSP, съставен изцяло от взаимни фондове на Банката на Монреал, акции с висок растеж. Притежавам дом на стойност около 700 000 долара с ипотечен баланс от 250 000 долара. Мислите ли, че трябва да променя инвестициите си?

Благодаря ви предварително за ценния съвет.

Годишната комбинирана възвръщаемост, получена от вашите инвестиции от 2001 г., е близо 2,5%. Това е много малко. Бихте се справили много по-добре, ако сте инвестирали гнездото си във висококачествени пазарни облигации и в акции на няколко големи канадски компании, плащащи добри дивиденти. В момента има акции на такива компании, чийто процент на дивидент е много по-голям от възвръщаемостта, получена от вашите инвестиции през последните две години.