L; Agefi Actifs Засилено наблюдение

  • Закон и данъчно облагане
  • Животозастраховането
  • Провидент и пенсиониране
  • Неподвижен
  • Финансови инвестиции
  • Мъже и работни места
  • Assises du Patrimoine
  • Видеоклипове
  • Дигитално списание

Засилено наблюдение

Изследването на петата директива (1), свързана с борбата с прането на пари и финансирането на тероризма (LCB-FT), започна след вълната от атаки, извършени през 2015 г. Оттогава текстът беше публикуван на 19 юни 2018 г. и трябва да бъде транспониран преди 10 януари 2020 г. Предизвикателство, като се има предвид, че повечето държави от ЕС все още не са транскрибирали цялата Четвърта директива. В новия текст европейските власти са обърнали специално внимание на новите институции за разплащания и криптоактиви, които по своята същност са благоприятни за незаконни дейности.

борба борбата

Разширяване на обхвата на процедурите за борба с борбата с борбата с контрабандата. Понастоящем доставчиците на услуги за онлайн плащания и електронни пари (PSP/ME) са обект на процедурите за борба с борбата с финансовите сделки/тероризма в целия Съюз. Тези участници също подлежат на режим на регистрация или одобрение от компетентните органи. „В областта на крипто-активите Франция очаква европейски дискусии, като подложи платформите за обмен на крипто-активи на процедурите за борба с борбата с отпадъците/CFT през 2017 г.“, коментира Бруно Далес, директор на звеното Tracfin. На практика обаче наблюдението на тези оператори все още е много трудно, тъй като по-голямата част от тях работят във Франция под европейския паспорт, което им позволява, след като бъдат одобрени в една държава, да разпространяват своите продукти във всички останали страни членки. Някои от тези страни обаче имат ниско ниво на изисквания по отношение на надзора срещу ПОД/ФТ, което значително отслабва френската система за ПОД/ФТ.

Закон за пакта. Според Бруно Далес, "законопроектът за Pacte косвено участва в прилагането на петата директива, като регулира набирането на средства в криптовалути или първоначално предлагане на монети (ICO) и като определя AMF като регулатор на тези участници". Текстът също така определя пет категории услуги, свързани с цифрови валути, и предлага изисквания за лицензиране. „По тази последна точка проектът на Pacte далеч не е завършен, тъй като някои от тези дейности по природа биха били предмет на процедури за борба с борбата с борбата с контрабандата и трябва да бъдат одобрени от AMF със становището на ACPR, докато останалите ще бъдат регулирани. по желание по желание на оператора. Ние сме в процес на създаване на много сложна система, която да работи, да не говорим, че някои оператори ще комбинират петте дейности, без да бъдат наблюдавани по същия начин ", подчертава директорът на Tracfin.