Как да инвестираме пари Основни митове за инвестиране на пари - Виртуално училище на пенсионера
Пол Самуелсън, "Крайното ръководство за индексиране"
Така че имате пари за инвестиране и добре дефинирани финансови цели.
(на тези въпроси ще бъдат посветени отделни уроци).
В този и следващите няколко урока ще говорим за това как правилно да инвестирате парите си, за да се доближите до тези финансови цели.
Може би сте гледали филма „Moneyball“ (по някаква причина той се нарича „Човекът, който е променил всичко“ в руския боксофис) по книгата на Майкъл Луис, публикувана през 2003 г., за бейзболния отбор на Оукланд и генерален мениджър, Били Бийн.
Бейзболен филм, но много добре се вписва в инвестирането на парите ви, защото става въпрос за бейзболен отбор в отчаяно положение.
Те нямаха много пари по американските стандарти, общо около 40 милиона долара, за да купуват играчи и да финансират дейността им. В резултат на това играчите им бяха бракониерски от други отбори за големи пари.
И в тази отчайваща ситуация мениджърът на този клуб хвана човек, който (между другото, това е истинска история) е завършил икономическия факултет на университета в Йейл и който е разработил модел, който позволява обективно да оцени бейзболните играчи според различни статистически данни параметри на предишни игри.
Докато другите треньори се ръководиха при избора на играчи по интуиция.
В резултат на използването на този математически модел, екипът на Били Бийн стана първият отбор в историята на САЩ, който спечели 20 последователни победи в цялата американска бейзболна лига.
Какво общо има това с правилното инвестиране на парите ви?
Често когато хората инвестират парите си, те също произтичат от някакво интуитивно чувство.
И ако, когато инвестирате парите си, вземете някакъв механичен модел и по този начин опростите инвестиционното си решение, тогава като правило този подход показва по-добри резултати.
Същият подход, както е показан в „Moneyball“, се формира в областта на инвестирането на лични пари преди около 30 години.
Внимание. По това време, когато вече са натрупани достатъчно статистически данни, инвестицията на пари от изкуството се превръща в наука и става възможно да се инвестират пари въз основа на известните модели на предишни инвестиции.
Инвестирането на пари разумно вече не е просто някакво изкуство или нещо, което не може да бъде разбрано от ума.
Има ясни правила (принципи) за инвестиране на пари, които трябва да знаете, за да инвестирате разумно парите си.
Важно. Не можете да разчитате на вашата интуиция при инвестирането на пари.
Трябва да има механични модели, които да се следват. Точно като във филм за бейзбол.
Няма да навлизаме дълбоко в джунглата, защото ако разкажете подробно всичко за това как разумно да инвестирате пари, тогава можете да направите стотици такива уроци.
И дори тогава няма да можем да изчерпим напълно темата за инвестирането на пари.
Но ако си спомняте основните принципи за инвестиране на пари, тогава можете да ги използвате за всяка ситуация.
Когато изучавате достатъчно дълго инвеститори като Джим Роджърс, Уорън Бъфет, Чарли Мънгър, Джордж Сорос и други, започвате да виждате модели, които те всички всъщност говорят за едно и също нещо с различни думи.
А ползата от изучаването на техния опит с инвестирането на пари се крие във факта, че те инвестират пари от десетилетия. Виждали са възходи и падения на фондовите пазари, кризи и еуфория на инвеститорите. Когато просто започнете да инвестирате парите си, струва ви се, че всичко това се случва за първи път като сега.
В икономическа криза ви се струва, че целият свят се насочва там, където не е ясно, че това никога не се е случвало преди и какво ще се случи по-нататък, никой не знае.
Всъщност, доста такива кризи са преминали само през 20-ти век.
Падания на американския фондов пазар:
това е "Голямата депресия", 1929 - 1933, след това имаше няколко по-малки кризи, след това имаше Черен понеделник, 1987, след това срив на фондовата борса на NASDAQ, 2000 и ипотечната криза, 2008 и т.н.
Падането на индекса Dow Jones над -20%
(Източник: Ники Рос, Уроци от Уолстрийт)
-46,1%
-48,6%
-27,4%
-24,1%
-40,1%
-46,6%
-89,2%
-22,8%
-49,1%
-41,3%
-24,0%
-27,1%
-26,2%
-35,9%
-45,1%