DWS Invest II Европейски фонд за най-дивидентни LD (разпределение)

Резултатите от нашите експертни анализи и нашите оценки са запазени за нашите абонати. Искате ли да получите достъп до него ?

Има хиляди инвестиционни фондове, но вероятно ще изберете само няколко, за да изградите своя инвестиционен портфейл. Как да се уверите, че сте направили правилния избор ?

Поставете първо обща цел. Искате ли решение "всичко в едно" или планирате сами да изградите своя инвестиционен портфейл, стъпка по стъпка? ?

Ако предпочитате решението "всичко в едно", може да ви е по-добре да използвате смесен фонд, международен дялов фонд или международен облигационен фонд, в зависимост от вашия инвестиционен профил. По този начин с един или няколко фонда ще имате широко диверсифицирано портфолио.

Ако искате да изградите свое собствено портфолио, ще трябва да определите най-обещаващите категории инвестиционни фондове. Ще намерите нашето мнение (интересно или не интересно) за всяка категория, в която инвестират фондовете (белгийски акции, американски акции, облигации в евро и др.). Разчитаме за това на независимото мнение на нашите финансови експерти (финансови анализатори и макроикономисти).

Но това не е достатъчно, за да направите правилния избор. В зависимост от вашия инвестиционен профил (отбранителен, балансиран или динамичен), някои категории ще имат своето място във вашето портфолио, други не. За да ви помогнем, ние идентифицираме под етикета „Цел“ категориите, които според нас са идеалният компонент на отбранително, балансирано или динамично портфолио. За това сме вдъхновени от съвременната теория на портфолиото, разработена от Нобеловия лауреат по икономика Хари Марковиц.

Разбира се, можете да инвестирате и извън маркерите, които предлагаме. По този начин всяка категория, която смятаме за интересна, може да постигне цел, която сте си поставили (инвестиране в нововъзникващи страни, в недвижими имоти, в сектор, за вашата пенсия и т.н.).

След като сте избрали категорията (ите), които ви интересуват, остава да изберете правилния фонд (и) в тези категории. Петте критерия, които разработваме по-долу, могат да ви помогнат да направите това.

Пет критерия за оценка на инвестиционните фондове

Искате ли да инвестирате в белгийски дялов фонд, но кой да изберете измежду всички предлагани в Белгия? А какво да кажем за други дялови фондове, облигационни фондове, смесени фондове или дори пенсионни спестовни фондове ?

Разглеждането на резултатите от изминалата година не е достатъчно, за да се добие представа за представянето на инвестиционен фонд. Често се случва фонд, който се е представил добре една година, да не повтори постиженията си през следващата година.

Нашата оценка за фондове, sicavs и тракери (ETF) се основава на анализа на пет критерия: петгодишна възвръщаемост, редовност, риск, такси и близост до целевия пазар.

За всеки от тези критерии всеки фонд получава оценка между 0 и 100. Най-добре представящият се фонд в своята категория получава оценка 0, а най-добре представящият се фонд 100.

След това изчисляваме средна оценка за петте критерия, като запазваме следните тегла за всеки критерий:

Добив на 5 години: 25%
Редовност: 25%
Риск: 20%
Такса: 15%
Близост до целевия пазар: 15%

Фондът с най-висока средна оценка получава оценка 100. Фондът с най-ниска средна оценка получава оценка, равна на тази минимална стойност. Останалите фондове получават оценка между тази минимална стойност и 100 в зависимост от тяхното относително позициониране по отношение на тези две крайности.

В зависимост от оценката, която му е присъдена, всеки фонд получава и оценка:

Отличен: от 90
Добър: от 70
Задоволително: от 50
Ниско: под 50

Оценката е достъпна за фондове, които съществуват от поне пет години, които попадат в категория с поне пет отделени фонда и при условие, че информацията, необходима за различните изчисления, е достъпна от нашия външен доставчик на данни (Lipper).

Внимание

Резултатът и оценката, които даваме за инвестиционен фонд, са валидни само в категорията, в която е класиран. Ние не сравняваме представянето на акционерния фонд с този на облигационния фонд например.