Coronacriză. Колко изгодни са задължителните частни пенсии в разгара на пандемия?
Автор: Елена Маринеску/Дата на публикуване: 29-04-2020 22:04
Седемте задължителни пенсионни фонда (Стълб II) са управлявали общо активи в размер на 60,13 милиарда леи в края на март 2020 г., увеличавайки се със 17,76% в сравнение с март 2019 г. и със 192,17% повече в сравнение с март 2019 година. стойността, записана преди пет години.
Анализ, извършен от финансовата информационна платформа за инвестиционните фондове в Румъния - SmartFin.ro разкрива, че общият брой на участниците в седемте фонда е бил 7,52 милиона в края на март 2020 г., а средният им месечен принос в частните фондове задължителните пенсии са били 192,36 леи/месец.
„Въпреки неблагоприятното развитие на финансовите пазари, дължащо се на последиците от медицинската криза, породена от вируса COVID-19, и през последните 12 месеца всички седем задължителни частни пенсионни фонда се представиха положително. Те варираха между максимум 3,9%, регистрирани от Vital фонд, управляван от Aegon Pensii, и минимум 0,7%, регистрирани от пенсионния фонд NN.
Средното представяне, отчетено през последните 12 месеца, е 1,8%, а медианата е 2,0%. Пенсионните фондове се възползваха от много доброто представяне на акциите, котирани на фондовата борса в Букурещ до януари 2020 г., но пониженията в цените на финансовите ценни книжа от февруари и март оставиха своя отпечатък върху развитието на пенсионните фондове ", показва източникът, цитиран от Agerpres.
В месечния отчет за януари 2020 г. средният ръст през последните 12 месеца на пенсионните фондове е 13%, а през февруари е 8,9%. Кумулираните резултати са положителни за последните пет години (април 2015 г. - март 2020 г.), средният ръст е 16,3% (годишно 3,06%), но също така през последните 10 години (април 2010 г. - март 2020 г.), средният растеж 73,7%, годишно 5,68%. Най-добре представящият се задължителен частен пенсионен фонд през последните 5 и 10 години беше Metropolitan Life (+ 19,7% през последните 5 години и + 83,7% през последните 10 години).
10, 4%, средната печалба през последните пет години
Що се отнася до инвестициите на частни задължителни пенсионни фондове, акциите представляват средно 18,2% от общите активи. Минималният процент акции е регистриран във фонда Metropolitan Life (15,9%), а максималният процент в Aripi (23,3%). Останалите инвестиции на фондовете се извършват главно в инструменти с фиксиран доход: 64,8% в държавни ценни книжа, 9,8% в облигации и 4,8% в банкови депозити. Също така, процент от 2.7% от общите активи е бил разположен в дялове на някои инвестиционни фондове.
От друга страна, през последните 12 месеца доброволните частни пенсионни фондове са имали средни доходи от 0% и медиана от 0,4%. Най-добре представящият се фонд беше My Pension с постижение от 2%, а най-ниският показател беше регистриран от фонда NN Activ (-3,1%). Средните доходи през последните пет години са само 10,4% (или 2% годишно). През последните 10 години средната кумулативна печалба е 54,9% или 4,47% на годишна база.
Десетте доброволни пенсионни фонда управляваха общи активи в размер на 2,37 милиарда леи в края на март 2020 г., а общият брой на участниците беше 510 110. Активите на 10-те фонда са се увеличили с 11,86% през последните 12 месеца и с 94,65% през последните пет години. Активите на 10-те фонда бяха пласирани средно в края на март 2020 г. в дял от 22,9% в акции, 3,3% в депозити, 62,5% в държавни ценни книжа, 8,7% в облигации и 2,6% във фондови дялове.