Разследване на френско-тунизийската банка и четиридесетте крадци - Jeune Afrique
Екстравагантният символ на клиентелизма и привилегиите, които са в сила по време на режима на Бен Али, Френско-тунизийската банка е в основата на международно правно имброглио от двадесет и седем години. Разследване на скандал, който може да струва скъпо на данъкоплатците.
Това е историята на една „проклета“ банка, която носи лош късмет на своите акционери и следващи мениджъри. Екстравагантният символ на патронажа и привилегиите, които са в сила при режима на Бен Али, Френско-тунизийската банка (BFT) е предизвикателство към свещените пруденциални съотношения и към всички правила на доброто управление.
Сметките му са в алено червено от години. Тя оцелява само благодарение на финансовата подкрепа на Централната банка на Тунис (BCT) и големите публични банки, които й отпуснаха 140 милиона динара. През август 2015 г. тя отчете консолидирана загуба от 317 милиона динара (145 милиона евро). Запасът от лоши дългове - кредити, които вече са „овъглени“ или много трудни за възстановяване - ще колебае между 400 и 450 милиона динара. Всичко това за акционерен капитал ... от 5 милиона.
И сякаш това не е достатъчно, BFT също е в продължение на четвърт век в центъра на хомерска правна битка между пострадалия чуждестранен акционер - компанията ABCI - и тунизийската държава.
Спорът, заведен пред международен арбитражен съд, е близо до своето приключване. Тунис вече загуби два решителни кръга, през 2011 и 2014 г., и рискува да се сблъска с рекордна глоба. В най-лошия случай сметката може да достигне един милиард динара, което е непоносима тежест в тези времена на финансов недостиг.
Малко известна сапунена опера
В много отношения скандалът с BFT е подобен на историята с глинения съд срещу железния съд, от една страна Маджид Боудън, адвокат, принуден да бъде заточен, който дълго време беше акционер и законен представител на „ABCI“ и, от друга страна, тунизийската държава, произволна, всемогъща и упорита, която пое контрола върху BFT през 1989 г., преди да я предаде на недобросъвестни мениджъри, които я доведоха до фалита на ръба.
По време на епизодите срещаме саудитски принцове, множество велики държавни чиновници, "преди всичко подозрителни", видни министри, банкери, разтегнат лобист (Камел Елтаиф), но също така и хора с обогатен бизнес при стария режим (Чафик Ярая) и известни членове на бившия президентски клан (Имед Трабелси). И все пак, въпреки ефективен терен, примамлив актьорски състав и обрати с всеки нов сезон, BFT сапунена опера не прави заглавията.
Широката общественост игнорира почти всичко. Онлайн вестник Nawaat публикува в средата на април обширно разследване по въпроса, подкрепено с множество непубликувани и компрометиращи документи. Откровенията му, в разгара на дебата за новия банков закон, бяха посрещнати от оглушителна омерта. Никой от политическата и медийна класа не е сметнал за подходящо да отскочи.
Бурна приватизация
Аферата започва през 1981 г. Национализирана и конфискувана от бившия си собственик, французинът Раул Данинос, през 1964 г. BFT оцелява в основата на Тунизийската банкова компания (STB), основната държавна банка в страната. Собствените средства (1 милион динара) са недостатъчни.
Мансур Моала, министърът на планирането и финансите, решава да го приватизира и стартира подписка за увеличаване на акционерния капитал на 5 милиона динара. През ноември холдинговата компания ABCI, регистрирана на Каймановите острови, изрази своя интерес и кандидатства за одобрение от Министерството на финансите. Той се провежда съвместно от сина на краля на Саудитска Арабия принц Бандар Ибн Халед Ибн Абделазиз Ал Сауд и от тунизийския адвокат Маджид Буден. Това одобрение е дадено на 23 април 1982 г. Сделката трябва да се отнася до 50% от акциите, представляващи 53,6% от правата на глас.
Средствата - 4 139 072 долара, или еквивалентът на 2,5 милиона динара по това време - са преведени на BCT на 27 юли 1982 г. На следващия ден тунизийските власти се обърнаха. Средствата на ABC се поставят в ескроу. Обяснението е объркано: според Министерството на финансите одобрението, дадено през април, не е окончателно споразумение, а „принципно споразумение“, предмет на други формалности.
Чрез официални и неформални дискусии представители на ABCI разбират, че министерството иска да настоява за сливане между Арабската международна банка на Тунис (Biat), Арабската банка (разположена в Тунис, но частично контролирана от палестинците) и BFT, рекапитализирана за раждане на „национален шампион“. Арабската банка се засилва и иска от ръководителя на Организацията за освобождение на Палестина (ООП) Ясер Арафат да призове Васила Бургиба да спре процеса.
"Министерството на финансите и BCT оказаха максимален натиск върху BFT", припомня източник, запознат с въпроса. Крал Халед починал през юни и Фахд, новият саудитски монарх, нямал афинитет към принц Бандар. ABCI се бори в продължение на две години, преди да види признаването на правата му, през юли 1984 г. Предупреден, президентът Бургиба трябваше да се намеси, за да отблокира случая. "
Оценки на грима
Едва през 1986 г. Majid Bouden, законният представител на ABCI, най-накрая стана председател на управителния съвет на BFT - междувременно Бандар подаде оставка. Връзката между ABCI и STB е ужасяваща. Bouden обвинява публичната банка, че е отцепила част от собствените средства на BFT, иска връщане на 1 милион динара и иска арбитраж от Парижката търговско-промишлена палата (CCIP).
Той печели, но присъдата не се изпълнява. Докато противоречието между двамата акционери продължава, вътрешен одит в BFT разкрива, че балансите на банката са прикрити, със съучастието на одитора Мурад Гелати. Общо 17,5 милиона динара лоши дългове, държани първоначално от СТБ, бяха дискретно внесени в сметките на BFT. ABCI не иска този отровен подарък.
На 10 септември 1987 г. нейните представители официално алармират надзорните органи, както и икономическата бригада, която се отчита директно на министъра на вътрешните работи Зин ел-Абидин Бен Али. Вятър на паника духа над политическия и финансов микрокосмос на Тунис. Забивайки носа си в сметките, надутият Буден рискува да разкрие в пълна светлина договореностите, които винаги са преобладавали и тайното споразумение между надзорните органи (Финанси и БКТ) и публичните финансови институции.
Лидерите свалени
Бен Али от гордост го прави въпрос на принцип. За него би било немислимо държавата директно или чрез една от основните публични банки да се окаже влачена в съда и глобена.
На 11 ноември 1987 г., четири дни след свалянето на Бургиба, бе задействана законната машинация. STB подава жалба срещу лидерите на BFT. BCT, Министерството на финансите, както и фиксираният одитор следват примера. Въпросният арбитраж на CCIP, представляващ според жалбоподателите нарушение на обменните правила.
BFT е поставена под съдебна администрация и нейните лидери са свалени. На Bouden е забранено да напуска страната. Емисарите, информирани от най-близките сътрудници на Бен Али, предупреждават банкера: ако той не направи компромис, "ще му счупим гърба". През март 1989 г. той е осъден на шест години затвор и глоба от 30 милиона динара, присъда, придружена от отложена клауза: наказателната санкция може да бъде отменена, ако засегнатото лице се откаже писмено от правото си на собственост.