Пропуски в бизнеса с недвижими имоти за измамници
Събирането и анализирането на схеми за измами е полезно не само за обикновения човек, за да получи информация и да гарантира собствената си безопасност, но и за професионален адвокат, който може да използва материала в своята практика и да минимизира рисковете на клиентите. Материалът може да донесе най-голямо практическо приложение на представители на законодателната инициатива на държавата, за да се идентифицират и изключат конфликти в законодателството.
Събрахме най-популярните схеми за измами с недвижими имоти. Приведените примери се отнасят както за престъпления, така и за измама и заблуждаващи страни в областта на гражданските правоотношения.
За някои от горните примери до ден днешен не са прекратени следствените действия и поради това са променени имената, имената на организациите и други лични данни.
Пример №1
Правоприлагащите органи на Санкт Петербург проверяват информация относно придобиването на чуждо имущество, а именно парични средства, свързани с издаването на заеми, обезпечени с имущество. Схемата на "работата" на измамниците е доста сложна и без участието на лица от съответните структури би била непрактична. Изводът беше следният: лице „Х“ кандидатства за кредитна институция с цел получаване на заем, като потвърждение за изпълнение на задължението той избира залог на недвижим имот. За предмет на залог са избрани парцели със скъпи къщи, разположени върху тях. Гражданинът "Х" предоставя всички необходими документи, включително за недвижими имоти, получава заем, след известно време (няколко месеца) спира да го плаща, в резултат на което кредитната институция започва процедурата за кандидатстване за обезпечение срещу изпълнението на задължението, в резултат на което се оказва, че като обезпечение са били заложени само поземлени парцели и първоначално не са били разположени къщи на тези поземлени имоти.
Как стана възможно?
В дадения пример щетите са причинени на кредитната институция, но най-често се срещат обратни ситуации.
Пример №2
Този случай ясно демонстрира тънката граница между граждански и наказателни отношения в тази област. От една страна, има гражданско правоотношение, тъй като подписът върху договора за продажба е реален, договорът е подписан със собствената му ръка. Тъй като обаче първоначално на жертвата е било предложено да подпише договор за залог, след като е подписал договора за покупко-продажба, „продавачът“ не е осъзнал последиците от сделката и очевидно не е дал съгласие за нейното приключване. На тази основа транзакцията може да бъде обявена за невалидна в съответствие с член 178 от Гражданския кодекс на Руската федерация, което на практика е доста трудно да се направи. За образуване на наказателно дело е необходимо да се докаже, че пострадалият наистина не е знаел за сделката, която е сключил, и най-важното е, че е необходимо да се докаже престъпното намерение да завладее имуществото на жертвата. Също така е изключително трудно да се направи това, тъй като всъщност всички формалности по сделката бяха изпълнени: продавачът получи средства (под прикритието на заем) и прехвърли имуществото си на цената, посочена в договора, подписа договора със собствената си ръка.
Трудно е да се предскаже дали ще бъде образувано и разгледано поне едно наказателно дело, но съвет в тази ситуация може да има само едно: да бъдете внимателни към подписваните документи. Преди да се свържете с кредитна организация, можете да проверите информация за нея в медиите, на уебсайта на Централната банка на Русия, за да се уверите дали такава организация има съответните лицензи, тъй като се е доказала на пазара. Най-сигурният начин е да се свържете с доверени организации с дългогодишен опит.
Пример №3
Съвети в тази ситуация може да има такъв - внимавайте с нови познати. И ако те се опитват да наложат помощ при сделки с недвижими имоти, които не са били планирани преди това, това е ясна причина да се замислим за намеренията на нови „приятели“.
Трябва да се отбележи, че въпреки че работата на "черните брокери" днес на практика е надживяла полезността си, престъпният влак от тяхната дейност продължава и до днес. Наскоро адвокатите на нашата компания подкрепиха сделката за продажба и покупка на недвижими имоти на вторичния пазар. След получаване на архивна информация и информация от Единния държавен регистър на правата се оказа, че през 2009 г. апартаментът, който нашият клиент ще купува, е продаден шест пъти. При проверка на веригата от транзакции се оказа, че първата продажба се е състояла на втория ден след смъртта на първоначалния собственик на този апартамент. Измамниците някак се докопаха до паспорта на починалия, залепиха снимката на първата страница и продадоха апартамента. Естествено, клиентът ни отказа сделката.