Наредба за Банката на Русия от 30 август 2016 г.
Глава 1. Процедурата за водене на отчетност на задълженията на банката към вложителите и противопоставяне на вземания на банката към вложителя
1.1. Банка, включена от Агенцията в регистъра на банките, регистрирани в системата за гарантиране на влоговете, е длъжна, в съответствие с Федералния закон, да гарантира, че задълженията към вложителите и насрещните искове на банката към вложителя се записват, което дава възможност за формиране регистър на задълженията на всеки ден.
Банката е длъжна да гарантира, че информацията, включена в регистъра на задълженията, съответства на информация за действителното състояние на взаимните задължения на банката и вложителя, както и информация, предоставена от вложителя при сключване на договор за банков депозит или договор за банкова сметка.
1.2. Воденето на записи на задълженията на банката към вложителите и насрещните искове на банката към вложителя трябва да осигури възможността за:
формиране и прехвърляне в Агенцията на регистъра на задълженията в електронна форма, чиято форма е установена от Приложение 1 към настоящата Насока. В същото време софтуерът, използван от банката, трябва да позволява формирането на регистър на задълженията в електронна форма за всяка дата в съответствие с приложение 1 към настоящото ръководство;
формиране и прехвърляне на Агенцията на регистър на задълженията на хартиен носител, чиято форма е установена от Приложение 2 към настоящата Насока;
генериране на извлечения от регистъра на задълженията за всеки вложител в съответствие с допълнение 3 към настоящото ръководство.
1.3. Задълженията на банката към вложителите, както и насрещните искове на банката към вложителя, се записват във валутата на задължението (вземането). Кодът на валутата се отразява в номера на личната сметка, който е посочен в информацията за задълженията на банката към вложителя и в информацията за насрещните вземания на банката срещу вложителя, съставена в съответствие с таблици 4 и 5 от Приложение 1 към тази Посока.
Ако задълженията на банката към вложителите или насрещните искове на банката към вложителя са изразени в чуждестранна валута, размерът на обезщетението за депозити се изчислява във валутата на Руската федерация по курса, установен от Банката на Русия на датата на застрахователното събитие и в случая, предвиден в точка 1.4 от настоящата директива, на датата, определена от Банката на Русия.