На жителите на Саратов беше казано как правилно да инвестират пари, Саринформ
Всяка финансова цел изисква специален инвестиционен портфейл
Често е трудно хората сами да съставят инвестиционен портфейл, за да постигнат определена финансова цел. Ръководител на финансовата компания BCS "Premier" в Саратов Андрей Цикин разказа как правилно да правите инвестиции.
На първо място, ръководителят на финансовата компания препоръчва да се вземат предвид времето и честотата на разходите за определени финансови цели. Например закупуването на автомобил може да се счита за еднократна цел, докато образованието на детето включва редовни разходи. В същото време инвестиционният портфейл за всяка цел ще бъде различен: колкото по-кратък е периодът преди целта, толкова по-консервативен трябва да бъде портфейлът, тъй като ако финансовата цел отнеме до четири години, тогава пазарният риск е много по-опасен отколкото инфлационния риск.
„Ако купувачът планира да купи кола след една година, за него са подходящи депозит, структурирана бележка, облигации (чрез брокерска сметка, фонд или доверително управление), но не и портфолио от 100 процента от акциите“, обясни Цикин.
Освен това всяка цел има свой приоритет и свой потенциал за риск. Например, ако човек има три цели за период от пет години, например - обучение на дете, нов дом и пътуване по света - тогава всяка може да има различен приоритет. За разлика от пътуването, образованието на децата не може да бъде отложено. Това означава, че портфолиото за тази цел също ще бъде по-консервативно.