Как да съставите правилно инвестиционен план

Всеки от нас се опитва да направи всичко, за да бъде финансово независим и проспериращ. Парите в съвременния свят играят същата роля както винаги - това е инструментът, който ви позволява да реализирате всичките си мечти и стремежи, да задоволите вашите нужди.

Как да напишете своя инвестиционен план?

Задайте цел (и)

Вашата цел е тази, която ще лежи в основата на успешен инвестиционен план. Когато работим с клиенти, обикновено питаме за техните цели, тъй като една от задачите на независимия финансов консултант е да помогне на човек да постигне това, което иска по оптимален начин и в оптимален срок, като използва инвестиционен план и финансови инструменти за инвестиция. За съжаление за много хора отговорите са неясни: някои се нуждаят от финансова независимост, други искат да бъдат много богати. С такава формулировка изобщо никога няма да получите желания резултат. Но ако ясно си представяте, че искате да актуализирате колата си за 2 години или да купите апартамент след 10 години, обучете детето си и му дайте престижно образование - това е конкретната цел, за която ще създадете своя финансов план.

Вашите цели ще се превърнат в критерий за избор на инвестиции и увеличаване на капитала. Посоката на инвестиция се определя в зависимост от нуждите. Например за спестяване на пари се използват: депозити, програми за застраховане на спестявания, инвестиции в благородни метали, съхранение в чуждестранна валута, покупка на печеливши интернет ресурси, недвижими имоти с различни посоки.

Преди да направите инвестиционен план, дайте си отговори на следните основни въпроси:

Кога (на каква възраст) планирате да напуснете основната си работа или активното си участие в бизнеса?
Колко трябва да бъдат вашите плащания (пасивни доходи) всеки месец?
Какви цели планирате да постигнете през следващите 10 години?

Въз основа на получените отговори можете да продължите с по-нататъшното развитие на вашия финансов проект.

Помислете за текущото си финансово състояние

След като ясно сте си поставили цели и формулирахте желанията си, продължете да оценявате финансовото си състояние в момента. Можете да използвате съвременни счетоводни програми, които ще ви помогнат бързо да постигнете всички баланси, да видите елементи на приходите и разходите.

Когато анализирате активите и пасивите си, незабавно оценете и подчертайте тези елементи, които ви носят доход (акции, депозити, недвижими имоти и т.н.) и тези, които ви карат да харчите (кола, къща или апартамент).

Анализът на вашето финансово състояние трябва да включва следните точки:

Всички източници на месечния Ви доход с точни суми на доходите;
Вашите месечни разходи в контекста на разходни позиции и суми за всяка от тях;
Наличие на активи, които не ви носят доход (например апартаментът на леля ви е празен в съседен град и не го отдавате под наем);
Активи, които постоянно печелят (отдавате гаража си под наем);
Задължения;
Оценка на вашите действия относно ефективността на месечните разходи.

Защитете се от изненади

Икономиката и целият ни живот като цяло са толкова нестабилни, че е необходимо, преди да започнем да инвестираме, да се предпазим от различни ситуации: продължителни заболявания, временна нетрудоспособност и т.н. Не забравяйте да използвате застраховка срещу всякакви рискове.