Как да открия сметка в офшорна банка (Константин Деркачев)
Банката може да изисква и по-екзотични видове сертификати. Те са насочени срещу пране на пари, укриване на приходи и други незаконни дейности, с които офшорните банкови операции са толкова често свързани. Първо, офшорна банка може да поиска финансови документи от вашата местна банка, потвърждаващи средното салдо и общото ниво на „добрите ви отношения“ с вашия вътрешен финансов партньор. Като правило е достатъчно да предоставите извлечение по акаунт за последните 6-12 месеца. На второ място, офшорната банка може да попита за естеството на транзакциите, които планирате да извършите чрез неговата сметка. Тази мания е следствие от натиск върху офшорни центрове от страна на правителствата на други държави. Много банки може да изискват допълнителна документация относно източниците на доходите ви. Ако това е заплата, трябва да е достатъчно удостоверение от работодателя. За да удостовери инвестиционен доход, банката може да изиска информация за вашата инвестиция. Ако имате значителни средства от бизнес или сделки с недвижими имоти, може да се наложи да предоставите съответни подкрепящи документи. Възможни са и други тънкости в зависимост от източниците на доходите ви.
Избор на валута на сметката
За разлика от вътрешните сметки, обикновено ограничени до рублата, долара и еврото, офшорните банки предлагат голямо разнообразие от валути. Това е един от най-атрактивните аспекти на офшорна сметка, тъй като ви позволява да изберете валутата, на която имате най-голямо доверие, за която очаквате най-голям растеж, или с атрактивен лихвен процент и т.н. Важно е да разберете последиците от управлението на сметка в различни валути. Например начисляването на лихва в определени валути може да доведе до данъчна тежест. Освен това, ако трябва да конвертирате валута в местна или друга, това също се предлага с комисионни в зависимост от валутната двойка.