Банкова транзакция Нека банката знае всичко за наблюдателя на парите ми
Банкова транзакция Нека банката знае всичко за парите ми?
Въпрос: Теглел съм няколко пъти пари в брой от сметката си. Сега банката иска да знае за какво. Но това не е тяхна работа, нали?
Дали банката трябва да получи уточняваща информация за транзакция зависи, наред с други неща, от вашите финансови обстоятелства.
Банката не иска да ви тормози, тя просто иска да изпълни своя дълг. Тя се придържа към Закона за изпиране на пари. Това предвижда, че банката трябва да получи уточняваща информация в случай на необичайни и неправдоподобни транзакции.
Това се отнася за кредити по сметки и дебити, които се различават значително от обичайните продажби или кредити на съответния клиент. Критериите и ограниченията зависят от другото ви поведение и финансовите ви обстоятелства. С едно изключение (депозити в брой над 100 000 франка в нови сметки), Наредбата за изпиране на пари не посочва никакви суми. Но тя пише банките Финанси Как да намерите банката, която ви подхожда, да зададете свои собствени критерии и лимити за така наречените транзакции с повишени рискове. Следователно е възможно финансовите институции да изяснят различните парични преводи по различен начин.
Ако има някакво подозрение, банката трябва да действа
Достатъчно е обаждане до консултанта за клиенти. Оправдайте изтеглянето на средствата към нея. В случай на по-сложни въпроси, банката може да поиска договори, копие от данъчната декларация или значими документи като легитимация. Ако не можете да разсеете съмненията или ако запазите информация, банката може да прекрати бизнес отношенията. След това тя блокира смъртната сметка на партньора. Може ли банката да блокира нашата сметка? и информира отчетната служба за пране на пари. Тя няма право да информира клиентите си за това. Моят съвет: Бъдете кооперативни, няма от какво да се страхувате.
Съвет за книга
Изведнъж пари - как да инвестирате правилно
Възможности за уверено управление на активите