Задълженията на банките по отношение на прането на пари - Моята информация - Cl; Банка с
В основата на финансовия обмен са особено ангажирани банките. Те внимателно се съобразяват със строгите правила за бдителност и по този начин допринасят за откриването на транзакции, които биха могли да представляват пране на пари или финансиране на тероризъм.
Задължения за надлежна проверка
Наредбите изискват банките да имат актуализирани знания на всички свои клиенти, включително доходи и богатство и да следят техните операции. Неспазването на тези задължения ги излага на дисциплинарна и дори наказателна отговорност.
Ето защо вашата банка е помолена да ви задава въпроси, които й позволяват да ви опознае по-добре, да разбере по-добре мотивацията ви и да премахне всякакво съмнение относно условията, при които извършвате транзакция.
Тези задължения се засилват или намаляват в зависимост от риска, повече или по-малко пране на пари, представено от клиент, дори от време на време, продукт, операция или ситуация.
Задължения за докладване на съмнения
Декларацията за подозрение е проста фактическа констатация, която не включва преценка от страна на банката. Изявлението трябва да бъде направено добросъвестно, подозрението трябва да бъде обосновано и документирано. Tracfin анализира докладите за подозрителни транзакции, евентуално ги препраща и решава, ако има достатъчна презумпция, да предаде преписката на прокурора.
Банките трябва да декларират пред специализиран орган, Tracfin (Обработка на разузнавателни данни и действия срещу тайни финансови вериги) всяка операция или опит за операция, която може да представлява операция по пране на пари или финансиране на тероризъм,