Задълженията на банката в случай на подозрение - Ежедневно - Cl; s Банково пространство
Декларацията за подозрение е правно задължение на банките, но също така и на финансовите компании, застрахователите, нотариусите и др.
Участието или улесняването на операция по пране на пари или финансиране на тероризъм се наказва с наказателни и дисциплинарни санкции.
Намесата на банката във вашите операции
Ако банката има подозрения относно вашите транзакции, тя може да се намеси по различни начини:
Тя може да забави операция, за да го направи
- да го анализира, когато договорните и регулаторните разпоредби го позволяват;
- да получи необходимата информация, за да гарантира, че тя не нарушава мярка отембарго или от замразяване на активи.
Регламентите предвиждат, че преводите на средства трябва да включват информация, позволяваща идентифицирането на наредителя. В тяхно отсъствие банката може да изчака да получи необходимата информация, преди да кредитира сметката на своя клиент бенефициент.
Той може да откаже да извърши операция, по-специално когато съдебно решение или съдебна заявка се противопоставят, или когато операцията включва лице, обект на мярка за замразяване на активи, или когато операцията нарушава ембарго.
Той може да блокира средствата на хората в официален и публичен списък на хората, чиито активи са обявени за замразени. Това означава, че техните акаунти са блокирани и че те не могат да правят или получават транзакции.
За отбелязване
Сделки като абонаменти за спестовни сертификати или капитализиране на ценни книжа или покупки или продажби на злато могат да се извършват в брой. Банката има задължението да идентифицира клиента, който извършва такива транзакции, и да съхранява тази информация. Тази информация не се събира с цел предаването й на данъчните власти.
Декларацията за подозрение
Банките трябва да декларират пред специализиран орган, Tracfin (Обработка на разузнавателни данни и действия срещу тайни финансови вериги) всяка транзакция, при която клиент се опитва да прикрие измамен произход на средства и/или е вероятно да представлява транзакция за пране на пари или финансиране на тероризъм. Декларацията за подозрение е проста фактическа констатация, която не включва преценка от страна на банката.