UK Finance след Brexit Британските банки настояват за ЕС - Handelsblatt
Споразумението за финансови услуги е предвидено да бъде част от общо търговско споразумение между ЕС и Обединеното кралство. С вестника банковата асоциация иска да даде на британското правителство основа за втория кръг от преговорите за Брекзит. В края на септември, документ на Международната регулаторна стратегическа група, друга градска лобистка група, тръгна в подобна посока. Очаква се правителството на премиера Тереза Мей да заеме официална позиция по въпроса през следващите дни.
След Брекзит банките едва ли ще могат да продават финансови продукти на останалата част от ЕС от Лондон. Много банки вече попитаха как могат да организират преместване в ЕС.
Министърът за Брекзит Дейвид Дейвис вече обяви тази седмица, че Великобритания иска да запази свободата на движение на служителите във финансовия сектор в цяла Европа. Тогава служителите на банките не би трябвало да кандидатстват за разрешение за работа, ако са преместени от Франкфурт в Лондон за няколко месеца или обратно.
Най-ценните банки в света
Въпросът е колко реалистични са желанията на Лондон. Това би било първият път, когато ЕС подписа споразумение за свободна търговия за финансови услуги. Най-новото споразумение с Канада например изключва сектора. Експертите се съмняват, че Брюксел ще направи изключение за Великобритания от всички места. Имате предвид Швейцария, която от години напразно се надява банките й да получат достъп до вътрешния пазар. „Има причина швейцарските банки да са в Лондон“, казва ветеран от City.
Лондонските банкери твърдят, че Великобритания има по-голяма тежест от Швейцария. Споразумението за свободна търговия е оправдано, тъй като отношенията между ЕС и Обединеното кралство са уникални, заяви Сали Девар, която отговаря за регулаторните въпроси в американската инвестиционна банка JP Morgan, по време на изслушване в Камарата на лордовете. За разлика от всички други споразумения за свободна търговия, най-накрая се тръгва от изходна точка, където правилата вече са еднакви и от двете страни.
Но процесът на взаимно признаване би бил много трудоемък. С течение на времето разпоредбите се отдалечават, надзирателите от двете страни могат да имат различни възгледи, има нужда от надзор и арбитраж. ЕС иска да избегне това възможно най-много, поради което прилага правилото за еквивалентност, когато се занимава с трети държави: Той позволява продукти и услуги, ако тяхното регулиране е класифицирано като съвместимо с ЕС. Въпреки това си запазва правото да блокира достъпа до вътрешния пазар по всяко време.
Кои банки бягат във Франкфурт преди Brexit
Франкфурт или Париж - основното е ЕС
След планираното излизане на Великобритания от ЕС, финансовите институции, базирани в Лондон, ще се нуждаят от собствена компания с банков лиценз в държава от Европейския съюз, за да могат да продават своите продукти и услуги в останалите 27 държави-членки. Париж, Франкфурт, Дъблин и други се борят за бежанците от Брекзит. Франкфурт по-специално предимства. Наред с други неща, четири от петте най-големи инвестиционни банки в САЩ вече са решили, според техните собствени изявления или информация от финансови кръгове, да преместят важни части от своя бизнес в Главната. Какво е известно до момента за планирането на банките.
Колко банкери се движат?
Колко работни места ще бъдат преместени зависи по-специално от изискванията на надзорните органи и структурата на Brexit. Германският финансов регулатор BaFin настоява банките също да преместят значителни части от управлението си от Великобритания в Германия, когато се преместят. Компаниите за пощенски кутии също са трън в очите на органа на ЕС за финансов надзор ESMA, където банките само официално преместват седалището си, но управителният съвет, ИТ и контролът все още се намират в Лондон или в друга държава извън ЕС.
Асоциацията на чуждестранните банки очаква, че Brexit ще създаде 3000 до 5000 работни места във Франкфурт през следващите две години. Търговецът на местоположение Франкфурт Майн Финанс очаква около 20 000 работни места да бъдат преместени от Темза в Майн до 2021 г., ако Европейският банков орган (ЕБО) от Лондон до Франкфурт, както и клирингът на евро - т.е. да бъдат преместени.
Deutsche Bank - Франкфурт
Deutsche Bank се подготвя за екстремния случай в планирането на Брекзит. "Важно е да не чакаме до последния момент", заяви преди няколко дни изпълнителният директор Джон Криан във видео съобщение към служителите. Паричната къща иска да премести части от бизнеса с ценни книжа във Франкфурт. Предстои да бъде изграден център за резервации в седалището на компанията, в който ще бъдат обработвани и обработвани големи части от европейския бизнес с институционални и корпоративни клиенти. Банката ще копира лондонската инфраструктура във Франкфурт и ще се придържа към тази двойна структура поне по време на преходна фаза, за да може да реагира гъвкаво на Брекзит, каза Криан.
Той остави отворено колко работни места ще бъдат засегнати от промените. Членът на управителния съвет Силви Матера вече беше споменал през май брой от около 4000 служители, които биха могли да бъдат изтеглени от Лондон, след като Великобритания напусне ЕС. Понастоящем близо 8 600 души работят там за Deutsche Bank.
Ситигруп - Франкфурт
Основната американска банка иска да оборудва съществуващо дъщерно дружество във Франкфурт с лиценз за търговия. Досега Citi търгуваше чрез дъщерното си дружество във Великобритания. Ирландската Citibank Europe plc (CEP) трябва да остане отговорна за нормалния банков бизнес в Европа. Все още не е определено колко работни места ще бъдат преместени поради Brexit. Според писмо на служителите в ЕС може да се наложи да бъдат създадени около 150 работни места.
JP Morgan - Франкфурт
Най-голямата американска банка вероятно ще избере Франкфурт като законно седалище за европейския си бизнес, тъй като дъщерното дружество на Main вече има необходимите лицензи. „Но служителите може да са в Париж, Холандия или Мадрид. Все още не сме решили “, каза шефът на JP Morgan Джейми Димън на 11 юли.
Goldman Sachs - Франкфурт
Американската инвестиционна банка има банкови лицензи в Германия и Франция, както и клонове в други европейски градове. „През следващите 18 месеца ще разширим тези места, ще наемем допълнително пространство в някои от тях и ще развием работни места и умения там“, каза шефът на Европа Ричард Гноде в края на март. В банката работят около 6000 души в Лондон и само около 200 във Франкфурт. Много вероятно е броят на работните места във Франкфурт да се удвои поне, каза Гноде в средата на юни.
Морган Стенли - Франкфурт
Според вътрешен човек американската инвестиционна банка иска да разшири местоположението си във Франкфурт. В бъдеще 400 банкери трябва да се базират на Главната, каза запознат. До момента там са работили 200 души за американския институт.
Standard Chartered - Франкфурт
Основната британска банка иска да разшири местоположението на Франкфурт до европейската си база. „Изборът се падна на Франкфурт, разбира се, тъй като имаме клон там, а също и клиринг на еврото там“, обясни решението през май председателят Хосе Виналс. Засега паричната къща във Франкфурт има около 100 служители. Колко служители ще има в крайна сметка институтът в Главния мегаполис, зависи от резултата от преговорите за Брекзит.
Mizuho Financial - Франкфурт
Основната японска банка иска да контролира търговията с ценни книжа в Европейския съюз от Майн в бъдеще. Банката обяви, че ще кандидатства за необходимия лиценз за ново дъщерно дружество.
Финансова група Sumitomo Mitsui - Франкфурт
Японският институт иска да открие свое дъщерно дружество във Франкфурт. Колко от около 1000 служители на Sumitomo Financial в Лондон ще се преместят в Главната все още е отворено.
Номура - Франкфурт
Японската инвестиционна банка също е избрала Франкфурт за бъдещото си местоположение в ЕС. Тя е кандидатствала за лиценз за ново дъщерно дружество на Main. Nomura има 3000 служители в Европа, повечето от които в Лондон. Банката не пожела да коментира колко работни места се преместват във Франкфурт. Повечето банкери вероятно ще останат в Лондон дори след Брекзит.
Daiwa Securities - Франкфурт
Японският търговец на ценни книжа също иска да създаде ново дъщерно дружество на Main и да кандидатства за съответния лиценз в Германия. Компанията има около 450 служители във Великобритания. Все още не е ясно колко служители се преместват във Франкфурт, където Daiwa вече е създала своето подразделение за инвестиционно банкиране.
HSBC - Париж
В случай на „твърд“ Брекзит, при който Великобритания загуби свободния си достъп до европейския вътрешен пазар, институтът иска да премести около 1000 работни места в Париж. В голямата британска банка работят 43 000 души в родната си страна.
Societe Generale - Париж
Френската парична къща може да премести около 400 работни места от инвестиционно банкиране и корпоративно банкиране (CIB) от Лондон, повечето от които в Париж, заяви изпълнителният директор Фредерик Оудеа на 11 юли. Засега Societe Generale има 2000 служители в тези сектори в Лондон.
BNP Paribas - Париж
Според вътрешен човек, голямата френска банка може да премести до 300 инвестиционни банкери от Лондон във Франция. В края на 2016 г. BNP Paribas имаше добри 3100 служители в инвестиционната банка в Лондон.
Credit Agricole - Париж
Според собствената му информация френският институт може да премести около 100 от своите 1000 работни места в Лондон в Париж.
Barclays - Дъблин
Основната британска банка иска да разшири местоположението си в Дъблин. Тя разговаря с надзорните органи, за да може в бъдеще да предлага продуктите си в останалите 27 държави от ЕС, както Barclays обяви в средата на юли. В ирландската столица институтът вече има дъщерно дружество с банков лиценз, на което досега е било разрешено да предлага само определени продукти. Barclays Bank Ireland има около 100 служители.
Citigroup - Дъблин
Голямата американска банка вече беше разширила дъщерното си дружество в Дъблин миналата година. Ирландската Citibank Europe plc (CEP) сега наема почти половината от работната сила на Citi в ЕС. Citi също иска да продължи нормалния банков бизнес в Европа в бъдеще, докато дъщерно дружество във Франкфурт ще отговаря за търговския бизнес.
Лондонската банкова асоциация не счита модела на еквивалентност за решение. Много германски компании, особено експортно ориентирани средни компании, използват британски банки за своя бизнес, казва Роналд Кент от UK Finance. Тези компании не могат да работят въз основа на съществуващите правила за еквивалентност, тъй като те се отнасят само за няколко продукта и могат да бъдат отменени в рамките на 30 дни. Кент апелира към личния интерес на европейците: да не се стремим към споразумение за свободна търговия, "би било вредно за компаниите и потребителите в ЕС".
Ако европейците останат твърди, това ще бъде наистина скъпо за банките. „Би било лесно да създадем дъщерно дружество в ЕС и просто да продължим да правим бизнес след Брекзит“, казва Рейчъл Кент от адвокатската кантора Hogan Lovells. „Но това ще има своята цена.“ За да се намалят разходите, е желателно споразумение.