Росфинмониторинг като упълномощен орган за борба с изпирането на пари
РОСФИНМОНИТОРИНГ КАТО УПОЛНОМОЩЕН ОРГАН ЗА ПРОТИВ ПРЕСТЪПНО ПРИЛОЖЕНИЕ И ФИНАНСИРАНЕ НА ТЕРОРИЗМ
М.М. ПРОШУНИН
В основата на системата за борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризма на която и да е държава е упълномощеният държавен орган (звено за финансово разузнаване), на който са поверени функциите по организиране и осигуряване на функционирането на цялата система за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Едно от задължителните изисквания на Четиридесет препоръки на FATF е създаването на упълномощен орган за борба с доходите от престъпления и финансирането на тероризма. Трябва да се съгласим със заключението на E.A. Иванов „относно признаването в международни правни актове на звена за финансово разузнаване като необходима организационна структура в борбата срещу легализацията (изпирането) на доходи от престъпления“. С други думи, понастоящем присъствието на звено за финансово разузнаване в системата на изпълнителната власт на всяка държава е предпоставка за осигуряване на ефективността на цялата национална система за финансов мониторинг. Освен това звеното за финансово разузнаване е от основно значение за системата за финансов мониторинг на всяка държава.
--------------------------------
Международна правна рамка за борба с корупцията и прането на пари: Coll. документи/Съст. СРЕЩУ. Овчински. М.: INFRA-M, 2004. S. 458.
Иванов Е.А. Системата на международно правно регулиране на борбата срещу легализирането (изпирането) на доходи от престъпления: Дисертация за докторска степен. Москва, 2004. S. 339.
В съответствие с посочените нормативни правни актове Федералната служба за финансов мониторинг е федерален изпълнителен орган, който изпълнява функциите по противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризъм, както и разработването на държавна политика, нормативно правно регулиране и координационни дейности в тази област на други федерални изпълнителни органи.
Федералната служба за финансов мониторинг извършва своята дейност пряко и чрез своите териториални органи в сътрудничество с други федерални изпълнителни органи, изпълнителни органи на съставните образувания на Руската федерация, местни държавни органи, обществени сдружения и други организации .
--------------------------------
Най-подробните типологии на звената за финансово разузнаване в света са разгледани в работата на J.F. Тони, 1996, Обработка на финансова информация по въпросите на прането на пари, звената за финансово разузнаване // Европейски вестник за престъпността, наказателното право и наказателното правосъдие. Брюксел. Стр. 257 - 282.
Сравнителният правен анализ на звената за финансово разузнаване в редица страни ни позволява да разграничим три основни типа звена за финансово разузнаване. Първият тип може да се нарече административно разделение на финансовото разузнаване, което отразява близката им връзка с административните органи (Австралия, Русия, Франция). Отделите за финансово разузнаване от втория тип са правоприлагащите звена за финансово разузнаване (Австрия, Германия, Обединеното кралство). И накрая, третият тип е смесен тип, в който мястото си намират характеристиките както на административния, така и на правоприлагащия тип звена за финансово разузнаване (Дания, Норвегия). Това разделение обаче не изключва класифицирането на други основания. Такива основания включват списък на функциите, процедурата за формиране, както и мерки за влияние, които могат да се извършват от звената за финансово разузнаване.
--------------------------------
Звена за финансово разузнаване. Общ преглед. Международен валутен фонд. Световната банка. Вашингтон, DC, 2004, стр. 11.
Като част от надзорната функция трябва да се отбележи, че понастоящем не се отделя достатъчно внимание на прилагането на мерки за противодействие на легализирането (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризма от адвокати, нотариуси, както и от лица предоставяне на правни и счетоводни услуги. Както показва извадково проучване на редица представители на адвокатски кантори, предоставящи такива услуги, над 50% от тях дори нямат информация за възлагането на тази функция на тях. В същото време трябва да се отбележи, че този проблем е актуален за много страни: Великобритания, САЩ, Испания и други. Изглежда, че за нейното решение трябва да се вземат системни мерки, сред които да се подчертаят: 1) информиране на управителните органи на тези юридически лица и индивидуални предприемачи по време на тяхната регистрация за наличието на тези задължения; 2) затягане на административната отговорност за неспазване на законодателството за финансов мониторинг; 3) взаимодействие със саморегулиращи се организации в тази област на дейност; 4) провеждане и участие в семинари и конференции за дейността на тези юридически лица и индивидуални предприемачи.