Работа с финансови функции

Обективен: Научете се да работите с финансови функции на MS Excel и да извършвате анализ „какво-ако“

Финансови функции в икономическите изчисления

Предсказване с анализ какво-ако.

1 Финансови функции в икономическите изчисления

MS Excel има 50 финансови функции, които ви позволяват да извършвате най-типичните финансови транзакции.

1 Функция plt. Изчисляване на размера на месечното изплащане на заема

Пример 1 Определете месечното плащане, ако банката предоставя заем от 140 000 рубли. с погасителен план от 5 години при 8,5% годишно с месечно плащане. Последното плащане трябва да бъде 10000r.

Нека попълним таблицата на MS Excel с данни:

Фигура 5.1 - Въвеждане на функцията PMT

1 Изберете клетка B6 и щракнете върху бутона ех (Вмъкване на функция) в лентата с формули. Ще се появи Съветник за функции (фигура 5.1).

Поле Оценете - това е процентът на месец, въвеждаме B4/12, защото функцията PMT изисква месечна, а не годишна ставка.

Nper - броят на периодите на плащане, т.е. 5 години * 12 месеца, въвеждаме B5 * 12

Пс - намалената (текуща) стойност - сумата от всички плащания от текущия момент, въвеждаме B2,

- бъдеща стойност, парично салдо преди последното плащане, т.е. 10000, така че въвеждаме B4,

Тип - плащане в края на месеца, така че въвеждаме 0 или нищо.

Резултат: - 3 006, 65 стр. трябва да плащате месечно, за да изплатите 130 000 рубли. за 5 години (в края на срока последното плащане е още 10 000 рубли). Знакът "-" означава, че ние плащаме, а не банката.

2 Прогнозиране с анализ какво-ако.

Анализът какво-ако позволява да се предскаже стойността на дадена функция (математическа, финансова, статистическа и т.н.), когато аргументите й се променят. Има четири начина за прогнозиране на стойности: чрез използване на таблици за търсене на данни, чрез скриптове и чрез отгатване и намиране на решение.

1 начин. Таблица за заместване на данни - това е диапазон от клетки, който показва как промяната на справочните стойности влияе върху резултата, върнат от формулата. Ако във всяка клетка е написана формула, която съдържа елементи от други клетки, промяната на стойността в която и да е или няколко клетки ще промени резултата в клетката, съдържаща формулата.

Пример 2 Например 1, дефинирайте:

- месечни плащания при лихвени проценти от 7%, 8% и 9% годишно,

- месечни плащания при лихва от 5%, 6% и 7% и размер на заема от 100 000, 110 000, 120 000 и 130 000 рубли .

За да определим плащания при ставки от 7%, 8% и 9% годишно, въвеждаме таблица с данни във формуляра (Фигура 5.2):

Фигура 5.2 - Таблица с данни

за промяна на лихвата

В клетка A9 нека направим препратка към клетката с формулата PMT, т.е. въведете знака "=" и кликнете върху клетка B6. Лентата с формули ще пише = В6, и в клетката A9 резултатът ще се появи –3 006,65 рубли.

Изберете блок от клетки A9: B12 и стартирайте инструмента за таблица с данни в раздела Данни, Група Работа с данни, бутон Какво-ако анализ, елемент от менюто Таблица с данни.

Фигура 5.3 Прозорец на таблицата с данни

Фигура 5.4 - Таблица с попълнени данни

5 Да подготвим друга справочна таблица - въведете колоните, за да промените сумата на заема (Фигура 5.5). В клетка A14 също ще направим препратка към клетката с формулата, т.е. въведете = В6, след това изберете таблицата (блок A15: E18) и стартирайте инструмента за таблица с данни в раздела Данни, Група Работа с данни, бутон Какво-ако анализ, елемент от менюто Таблица с данни. Представяме ви ВЪВ 2 за колони и В 4 за низове получаваме:

---