Покупка и продажба на акции - ръководство за начинаещи и професионалисти

Покупката на акции обещава висока печалба. През последните 30 години инвеститорите с акции на DAX са постигнали средна възвръщаемост от 7,2% годишно. Ако и вие искате да купувате акции и да печелите, трябва да знаете най-важните правила за закупуване на акции.

продажба

Купувайте акции - най-важните точки накратко

Купувайте акции - препоръки и съвети

  1. Защо да купувате акции? Акциите обещават висока възвръщаемост в дългосрочен план
  2. Фондова търговия - помощ от мъдростта на фондовия пазар
  3. Как да закупя акции?
  4. Как можете да създадете попечителска сметка за покупка и търговия с акции?
  5. Определете вашата инвестиционна цел - дори преди да купите акции
  6. Кои акции да купите? Съставете сметка за ценни книжа
  7. Закупуване на акции - информирайте подробно предварително
  8. Избягвайте грешката на най-големия начинаещ в търговията с ценни книжа
  9. Къде можете да закупите акции? Изборът на подходящото място за търговия
  10. Гледайте акции и спекулативни акции
  11. Оставете печалбите да текат, ограничете загубите
  12. Можете също така да разчитате на средства и пасивни инвестиции
  13. Кога да купувате акции?
  14. Купуване на акции и купуване на акции - трябва

Защо да купувате акции? Акциите обещават висока възвръщаемост в дългосрочен план

На въпроса „Защо да купувам акции?“ Се отговаря бързо: Няма алтернатива на закупуването на акции и други ценни книжа, за да се натрупа богатство. По време на ниски лихвени проценти акциите предлагат това, което спестовните сметки, например, отдавна не могат да предложат: възвръщаемост. Следователно с акции можете да създадете повече възможности за изграждане на вашето богатство и, например, да подобрите пенсионното си осигуряване.

Но за какво трябва да внимавам като начинаещ при търговия с ценни книжа? Колко важна е борсовата цена при влизане и излизане от фондовия пазар? Как мога да инвестирам парите си по такъв начин, че да се увеличат? Всеки, който има нещо на върха и иска повече от мизерната лихва по разплащателната сметка, си задава тези въпроси.

В исторически план закупуването на акции е било изгодно нещо. Инвеститорите, които са инвестирали в DAX в продължение на повече от 30 години (период от 1989 до 2018 г.), са успели да извлекат възвръщаемост от над 20 процента годишно само за 14 години. DAX обаче загуби повече от 20 процента за три години. Средно годишната възвръщаемост на DAX е била 7,2 процента годишно, въпреки периодичните резки възходи и спадове.

Фондова търговия - помощ от мъдростта на фондовия пазар

Систематичната инвестиционна стратегия допринася за вашия успех при търговия с акции. Ориентирайте се например върху стратегиите на инвеститорските легенди Уорън Бъфет, Джордж Сорос или Питър Линч. Ако искате да започнете да търгувате с акции, можете също да основавате търговията си с акции на една или друга мъдрост на фондовия пазар. С изречения като „Оставете печалбите да текат, ограничете загубите“ Преди всичко, по-малко опитни купувачи на акции или начинаещи на фондовия пазар могат да опознаят най-важните основни правила за търговия с акции и да ги интернализират по-добре.

Независимо дали искате да се доверите на мъдростта на звездните инвеститори, когато търгувате с акции, не забравяйте да инвестирате само пари на фондовата борса, без които могат да се справят в средносрочен план. Това е единственият начин за удобно преодоляване на ценовите спадове, които са неизбежни на фондовия пазар. От друга страна, тези, които използват капитал при търговия с акции, необходими няколко месеца по-късно, могат бързо да бъдат принудени да продадат своите акции - в най-лошия случай на неблагоприятни цени.

Когато търгувате с акции, планирайте с дълъг инвестиционен хоризонт, евентуално до пенсиониране. С наближаването на пенсионирането постепенно трябва да намалите дела на рисковите инвестиции. Те вземат капитала, който им е необходим, за да попълнят пенсията си постепенно и за по-дълъг период от фондовия пазар - и го инвестират в безопасни и по-малко нестабилни форми на инвестиция. След като завършите грубото планиране на изграждането на богатство, можете да започнете да търгувате с акции.

Как да закупя акции?

Инвеститорите обикновено могат да направят поръчката за закупуване на акции лично чрез съветник в собствената им банка или по телефон, имейл или факс. С онлайн брокери или директни банки можете лесно да направите поръчка за ценни книжа онлайн. Всичко, от което се нуждаете, е идентификационният номер на ценните книжа (WKN или ISIN) на съответния сертификат за дялове, който искате да закупите. Следващите стъпки след това са предимно обясними. Преди да започнете да търгувате с акции, обаче ви е необходима сметка за ценни книжа.

Покупка и продажба на ценни книжа: за какво да внимавате?

Инвеститорите, които искат да купуват и продават ценни книжа като акции, фондове, сертификати или варанти, първо се нуждаят от банка попечител, чрез която да могат да търгуват своите ценни книжа. Сметката за попечителство може да бъде открита доста лесно в собствена банка или при онлайн брокер. Това ни води до първия от най-важните ни съвети за търговия с ценни книжа, откриване на сметка за ценни книжа при евтин брокер.

Практикувайте видео: Купувайте акции в 3 стъпки

Искате ли да купите акции? В следващото практическо видео обясняваме как можете да направите сравнение на портфолио, да отворите портфолио и да поръчате първата си акция за нула време: Купете акции в 3 стъпки - сравнение на портфолио, отворете портфолио и закупете акции

Съвет: Разгледайте сравнението на депото от finanzen.net и научете повече за безплатното депо от finanzen.net 1 !

Съвет 1: Създайте акаунт за покупка на акции и търговия с ценни книжа

За да можете да купувате акции и да търгувате с други ценни книжа, първо се нуждаете от портфейл от ценни книжа или акции. Можете да отворите това с банка или с някой от често по-евтините онлайн брокери. След това закупените акции, средства и сертификати се съхраняват и управляват във вашата сметка за ценни книжа.

Трудно е да се повярва, но много банки все още начисляват такси днес, независимо дали вие като инвеститор търгувате с ценни книжа или не. Не е необичайно тези разходи за управление на административни/депозитарни сметки да са 30 евро годишно. Можете да избегнете тези разходи! Избрани доставчици и онлайн брокери предлагат управление на акаунти безплатно.

С един поглед поръчайте такси и разходи за управление на акаунта

Има различни такси за вашите поръчки, т.е.за покупка и продажба на акции и други ценни книжа. В допълнение към борсовите такси, които зависят от избраното място за търговия (Франкфуртска фондова борса, Щутгартска фондова борса, ...), вашата банка попечител начислява и такси за всяка поръчка, т.нар. Комисионна за поръчка. По правило инвеститорите в ценни книжа плащат фиксирана комисионна за всяка поръчка (например 7,95 евро), както и комисионна въз основа на обема. Поръчка с голям обем, например над 10 000 евро, струва повече от 2000 евро.

Важно: Особено зависима от обема комисионна за поръчка с малко по-голям обем на поръчките при повечето банки и брокери бързо струва 20 до почти 70 евро на поръчка.

Изберете доставчик за вашите сделки с ценни книжа безплатно управление на акаунта, където можете да купувате и продавате акции и други ценни книжа като облигации, сертификати или фондове с ниски комисионни! В наши дни можете да създадете безплатни сметки за ценни книжа при много брокери. Някои банки-попечители дори предлагат търговия с ценни книжа срещу фиксирана комисионна от няколко евро, т.е.без такси в зависимост от обема. За вас няма значение дали искате да закупите ценни книжа на стойност само 500 евро или дори да извършите сделка на стойност 50 000 евро. Сравнете условията на най-популярните брокери в нашето сравнение на брокери.

Също така сме обобщили и други полезни съвети за откриване на вашата сметка за ценни книжа в ръководството за откриване на онлайн сметка за ценни книжа.

Нашият съвет: Абонирайте се за нашия безплатен бюлетин сега!

Съвет 2: Определете инвестиционната си цел - преди да купите акции

Отворихте ли депото си? След това дефинирайте своите инвестиционни цели - дори преди да купите първата си акция!

Съвет: Първо отговорете на следните въпроси:

1. Колко пари имате на разположение за търговия с ценни книжа?

Като начинаещ започнете с малки суми и покупки на акции. Трябва да инвестирате капитал само на фондовия пазар, който не ви е необходим в краткосрочен план. Ако пазарите вървят в грешна посока, няма да се налага да продавате на загуба, защото може да се дължи скъп ремонт на автомобил. Търговията с ценни книжа на кредит е табу, особено за начинаещи, и е подходяща само за инвеститори с дългогодишен опит.

2. Какъв риск сте готови да поемете?

Определете риска, който сте готови да поемете. Всеки, който търгува с ценни книжа и инвестира в акции, също трябва да очаква временно спадане на цените. Цените на акциите често се колебаят силно, така че в рамките на няколко седмици или месеци 10 000 евро могат да станат не само 12 000 евро, но и 8 000 евро.

По принцип, колкото по-голям е предполагаемият шанс за ценна книга, толкова по-голям е рискът.

3. Каква възвръщаемост очаквате от инвестициите си?

Определете възвръщаемостта, която бихте искали да постигнете с вашите инвестиции на фондовия пазар в периода X. Разчитайте на дългосрочни, а не на краткосрочни връщания! В сметка на ценни книжа допусканията за доходност в диапазона от пет до десет процента годишно са реалистични. Не забравяйте: Инвеститорите обикновено се провалят на фондовия пазар, защото искат твърде много твърде бързо и например купуват акции, които са твърде рискови. Легендите за инвеститорите от ранга на Уорън Бъфет не разчитат на бърза възвращаемост при търговия с ценни книжа, а на добри компании. Тогава в дългосрочен план успехът обикновено идва сам по себе си.

Съвет 3: кои акции да купите? Съставете сметка за ценни книжа

След като отговорите на горните въпроси, можете да се концентрирате върху основния състав на вашата сметка за ценни книжа - и въпроса: Какви акции да купите?

Тези, които следват интелигентна инвестиционна стратегия, са успешни в дългосрочен план на фондовия пазар. Кои ценни книжа инвеститорите трябва да купят зависи до голяма степен от техния апетит към риск. Докато инвеститорите, ориентирани към сигурността, са склонни да използват ценни книжа като облигации или смесени фондове, инвеститорите с по-голяма толерантност към риска често разчитат на дялови фондове и индивидуални акции. Когато купуват акции, начинаещите трябва - в зависимост от вида на инвестицията - да залагат на акции за растеж, стойностни акции или комбинация от тях.

Съвет: Успешните акционери минимизират риска преди всичко чрез диверсификация, т.е. широкото разпространение на акциите.

Следователно опитните инвеститори не поставят всичко на една карта, когато търгуват ценни книжа. Вместо това купувате акции в няколко компании от различни индустрии и от различни региони/държави. По този начин евентуалните загуби на отделни акции могат да бъдат компенсирани с печалби от други инвестиции в ценни книжа.

Инвестициите в компании, които са активни на пазарите за растеж (така наречените „запаси за растеж“), могат да бъдат изключително доходоносни, тъй като тези компании често увеличават значително печалбата си. Това обикновено също има положителен ефект върху цената на акциите. От друга страна, търговията с акции за растеж също е по-рискована от търговията със „стойностни акции“, тоест от известни компании, които оперират на утвърдени пазари и са пазарни лидери там от години. Запасите от стойност често не са толкова обещаващи, но те включват и по-малък риск от загуба. Често пъти ценните запаси предлагат и по-високи дивидентни плащания от запасите за растеж. Дивидентите имат положителен ефект върху възвръщаемостта на вашата инвестиция в акции.

Съвет 4: Купувайте акции - информирайте предварително подробно

На борсата парите не са на улицата. Не забравяйте, че като купувач на акция винаги ще срещнете продавач, който вярва, че е по-добре да не притежавате акциите. Като продавач е обратното. Затова винаги поставяйте под въпрос мнението си от тази гледна точка, преди да купувате ценни книжа. Ако искате да увеличите богатството си с ценни книжа в дългосрочен план, трябва да изберете внимателно инвестициите си и да сте в течение на вашите ценни книжа преди и след покупката.

Следното важи, особено когато купувате акции: Преди да купите акция, разберете всичко за инвестицията и се ориентирайте към най-успешните инвеститори за всички времена, като Уорън Бъфет, Джордж Сорос, Бенджамин Греъм или Питър Линч. Те инвестират само в ценни книжа на компании, чийто бизнес разбират напълно.

Съвет: Разгледайте уебсайта за връзки с инвеститорите на компанията, в която искате да инвестирате. Можете също така да получите общ преглед на бизнеса на компанията на finanzen.net. Тук ще намерите обширна информация за всяка ценна книга и всеки споделен дял, например тук за запасите на DAX. Освен новини, информация за развитието на цената на акциите или бизнес цифри, там ще намерите и дати, ключови цифри и оценки на анализаторите. Когато избирате подходящи акции, също е полезно да разгледате постоянно актуализирания списък с препоръки за покупка от анализатори. Приложенията за фондова борса finanzen.net също предоставят ценни услуги тук. Там можете лесно да получите информация веднага щом има нещо ново за вашите ценни книжа.

След това се абонирайте за нашия канал в YouTube сега! Редовно изготвяме нови консултативни видеоклипове за всички аспекти на фондовия пазар, инвестициите и финансите. Като абонат ще бъдете информирани незабавно, когато се появи ново обяснително видео - така че няма да пропуснете нищо!

Съвет 5: избягвайте най-голямата грешка за начинаещи в търговията с ценни книжа

Много новодошли правят същата грешка, когато търгуват с ценни книжа. Те инвестират парите си само в една ценна книга, обикновено много спекулативна акция. Това може да върви добре, но в повечето случаи се обърква. Избягвайте такъв единичен стойностен риск и риска от изпадане на двуцифрени загуби при следващото движение надолу или негативни новини на компанията. Никога не залагайте всичко на една карта на борсата! Вместо това разпределете риска си, като разпределите залога си в няколко обещаващи ценности.

Съвет: Започнете внимателно с по-малки суми на фондовия пазар, не влизайте в търговия с ценни книжа с прекалено спекулативни акции и не правете най-голямата грешка за начинаещи, залагайки всичко на една карта. Преди да купите акции за първи път, препоръчително е да тествате собствената си инвестиционна стратегия. Направете списък за наблюдение с интересни стойности и пробен депозит. Просто се регистрирайте безплатно на finanzen.net, след което можете да създадете колкото искате списъци за наблюдение и примерни портфейли под „myfinanzen“ и да експериментирате с различни борсови стратегии, без да използвате реални пари.

Учете се от опитни инвестиционни специалисти!

В нашите безплатни онлайн семинари има още повече експертни познания за акциите, ETFs & Co. Управители на фондове, анализатори, професионални търговци и други експерти са на разположение, за да отговорят на вашите въпроси:

Кои инвестиционни стратегии са обещаващи?
Кои акции, фондове и деривати препоръчват професионалистите на фондовия пазар?
Влезте сега или изчакайте?

Съвет 6: Къде можете да закупите акции? Изборът на подходящото място за търговия

След като сте дефинирали вашата инвестиционна стратегия и сте решили в полза на дела на компания или покупката на друга ценна книга, трябва да въведете и изберете идентификационния номер на ценните книжа (WKN или ISIN) в търговската маска на вашия брокер, Коя борса използвате за закупуване на вашата сигурност искам. В Германия имате избор между Франкфуртската фондова борса, системата XETRA на Франкфуртската фондова борса и някои регионални фондови борси (Щутгарт, Берлин, Дюселдорф, Хамбург ...).

Вече можете да използвате и директна търговия без рецепта купи и продай. Като инвеститор спестявате таксите на борсата и брокерските такси. Освен това не е нужно да чакате изпълнението на вашата поръчка на борсата. Следователно нашата препоръка е: Купувайте обикновени акции чрез директни търговци като Tradegate или Lang & Schwarz.

В днешно време можете да търгувате с акции директно на различни места за търговия. Принципът е прост: В маската за поръчки на вашия онлайн брокер правите заявка за цена, например за 20 акции на BASF. След това търговският партньор на вашата банка-попечител ще ви информира за необвързваща покупна или продажна цена. Тъй като борсовите цени се променят бързо, имате само няколко секунди, за да вземете решение за офертата. Ако не направите това, можете да подадете нова обвързваща заявка за цена. Можете също така да търгувате със сертификати и варанти удобно и директно с банката издател, така наречения емитент. При условие че вашият попечител предлага директна търговия без рецепта с този емитент, т.е. със съответния директен търговец. Най-добре е да проверите това, преди да отворите сметката си за ценни книжа!

Кое място за търговия е най-евтино зависи от много фактори: Най-подходящи са вашият планиран обем за търговия с ценни книжа, брокерската такса (комисионна на брокера) и спредът, т.е.разликата между покупната и продажната цена. В случай на стандартни запаси като DAX, разликите обикновено са незначителни. В случай на малки капачки с нисък обем на търговия обаче, трябва да се уверите, че вашата сигурност се търгува активно на избраното от вас място за търговия, така че да можете да купувате или продавате на пазарна цена. Също така трябва да внимавате при директна търговия извън борсата извън редовното работно време. Тъй като преките търговски партньори носят по-висок риск тук, спредовете при търговия с ценни книжа редовно са по-високи, отколкото по време на редовното борсово време.