Пенсионерите трябва да намалят риска, свързан със своя съветник за портфолио

Значителните възходи и падения на пазарите показаха, че традиционното портфолио от акции и облигации трудно може да осигури надежден и редовен доход при пенсиониране. Подробности.

За инвеститорите, които наближават пенсионна възраст или вече са в пенсия, събитията на фондовия пазар през последните три години трябва да звучат като сигнал за събуждане. Значителните възходи и падения на пазарите показаха, че традиционното портфолио от акции и облигации трудно може да осигури надежден и редовен доход при пенсиониране.

В скорошна статия инвестиционният журналист на Globe and Mail Саймън Ейвъри обсъжда уроците, които пенсионерите трябва да научат от последните няколко години. За да направи това, той интервюира Моше Милевски, професор по финанси в Йоркския университет. „През последното десетилетие запасите станаха много по-рискови, отколкото хората си мислеха, особено в краткосрочен план,“ казва проф. Милевски. Пенсионерите трябва да разгледат отблизо експозицията си на пазара на акции. Особено когато започнаха да се оттеглят от активите си. "

Адаптирането на портфолиото на пенсионирани клиенти винаги е било част от работата на съветниците. Смущенията на фондовия пазар, които познаваме от 2008 г., биха могли да насърчат избора на други видове продукти, освен облигации и акции. „Някои продукти дават добър потенциал за възвръщаемост, когато пазарите се представят добре. И ако пазарите се сринат напълно, имате минимален размер на дохода, който е гарантиран до края на живота ви. Това е нещо, което пенсионерите оценяват все повече и повече сега “, казва Милевски.

---