LCB-FT Инструкции за използване срещу пране на пари и крипто

Борбата срещу изпирането на пари в крипто сектора на пръв поглед е парадоксална: не биткойнът е изобретен, за да защити неприкосновеността на личния живот на всички свои потребители, където целта на регламента, свързана с Lизречете Contre Bланшимент и Fинансиране на Тероризъм (LCB-FT) предполага прекъсване на тази анонимност, както е илюстрирано от англосаксонския термин Kсега Y.нашата Cпотребител (KYC) ?

срещу

Изпирането на пари се състои в придаване на вид на законни пари, които всъщност идват от незаконни дейности (трафик на наркотици, измами, укриване на данъци и др.).

Карикатурата, която има тенденция да свързва криптоактивите с прането на пари, се утвърди и рискува да има - съжаляваме - светло бъдеще, независимо дали се използва от страх, интелектуален мързел или недобросъвестност.

Като се има предвид тяхното призвание като дигитални пари, криптоактивите представляват инструмент за пране на определени видове специфични дейности:

  • незаконна размяна, извършена в Darknet (SilkRoad, Alphabay и др.);
  • онлайн измами (крипто, диаманти, форекс ...);
  • рансъмуер като Wannacry или хакерства;
  • незаконни лотарии в криптоактиви (Fomo3D).

За законните дейности на крипто сектора предизвикателството е да се избегне манипулирането на пране на средства.

Пазителите на храма LCB-FT

По време на писането на тази статия само обменът се изисква законно, за да се изпълнят задълженията за борба с борбата с борбата с контрабандата.

На практика повечето оператори (ICO, платежни или попечителски услуги и т.н.) доброволно се подчиняват на тези задължения в - често напразно - надеждата да намерят по-лесно банка партньор. Всъщност, без процедури, насочени към ограничаване на риска от боравене с „мръсни пари“, банките отказват дори да открият депозитна сметка.

Чета

Правната рамка за криптоактивите трябва да доведе до надзора на повечето доставчици на услуги за криптоактиви от надзорните органи (ACPR, AMF и TRACFIN). Всъщност законопроектът PACTE, приет на първо четене от Народното събрание, представя на LCB-FT:

  • мениджъри на частни ключове (предвидени в последната директива на ЕС);
  • ICO, които ще имат AMF виза;
  • и други доставчици на услуги за цифрови активи (PSAN), които ще бъдат лицензирани - като инвестиционни консултанти или компании, предлагащи гарантирани инвестиции.

Странно е, че ICO, които не са етикетирани от AMF и PSAN, които не изискват одобрение, няма да подлежат на задължения за AML-CFT ...

Петте заповеди за спазване на AML-CFT

Много лидери на криптопроекти смятат, че AML-CFT се свежда до предварителното събиране на документ за самоличност. Това не е достатъчно: важно е да се възприеме истински „основан на риска подход“ и да се предвиди цяла поредица от организационни и превантивни мерки.