Купувайте акции Търговия с акции за начинаещи - ето как работи

Фондовият пазар се улесни

Купуване на акции за начинаещи - ето как да започнете

30.07.2020 г., 21:51 ч

Акции, търговия, пазари: тази анимация обяснява много просто как работи борсовата търговия. (Източник: t-online)

Във времена на ниски лихвени проценти акциите обещават висока възвръщаемост. Можете да разберете как да купувате акции и всичко, което трябва да знаете за директната търговия с акции и портфолиото си от акции, в нашия преглед за начинаещи.

Купувайте акции на пет стъпки

Тези, които инвестират парите си в акции, лесно могат да натрупат малко състояние. Най-важните изисквания за това са широко диверсифициран портфейл от акции и дълъг инвестиционен период.

Защото на фондовия пазар: Краткосрочните колебания се балансират взаимно в дългосрочен план. В дългосрочен план акциите обещават много по-висока възвръщаемост от срочните депозитни сметки или облигации. Не напразно акциите са популярна форма на инвестиция, препоръчана от експерти.

За възможно най-широката диверсификация на фондовия пазар препоръчваме фондове, които съдържат ценни книжа от няколко компании. Индексните фондове, известни също като ETF, които възпроизвеждат определен фондов индекс като немския Dax, са особено подходящи за начинаещи с акции.

ETF могат да бъдат закупени особено евтино от директни търговци в Интернет. Освен това можете да закупите акции и ETF на различни места за търговия на световните фондови борси.

Общите директни банки за вашата търговия с акции са напр. DKB, Comdirekt и консорци.

Кои акции и ETF трябва да купя?

Това зависи много от вашата индивидуална толерантност към риска - и цената на съответните ценни книжа. Също така играе роля колко се занимавате с отделни компании, пазари и фондовата борса в ежедневието и как можете да оцените възможните тенденции в бъдеще.

Ето защо акциите в компании са особено популярни сред новодошлите на борсата Направете ги от ежедневието си зная. В случай на германски акции, които са изброени в германския борсов индекс Dax, това могат да бъдат например акции в производителя на спортни стоки Adidas, акции в големите производители на автомобили VW, Daimler, BMW или производителя на потребителски стоки Beiersdorf; С други думи, компании, с които много хора са поне свързани.

По принцип: В нито един момент не трябва да залагате всичко на една карта. По-специално новодошлите се справят по-добре с широко диверсифициран портфейл от акции, отколкото с малък избор от отделни акции, тъй като това намалява риска от загуби. Следователно индексните фондове или накратко ETF се препоръчват за начинаещи.

За разлика от конвенционалните дялови фондове, които са „активно“ контролирани от инвестиционен мениджър, компютрите в тези „пасивни“ фондове възпроизвеждат цели индекси на собствения капитал като германския Dax един към един. Това означава: ако стойността на 30-те най-големи германски борсови групи се увеличи средно с три процента, стойността на дела на фонда също се увеличава с три процента.

Акцентът: Тъй като никой мениджър не получава заплата за работата си, таксите за ETF са значително по-ниски от тези за конвенционалните фондове.

От една страна, ETF са евтини, а от друга, те предлагат широко разпространение на вашите пари в много компании. В допълнение към DAX ETF, съществуват и индексни фондове като MSCI All Country World, който съдържа фирмени дялове в 2500-те най-големи компании в списъка и по този начин на практика покрива цялата глобална икономика.

Защо ми трябва отделен портфейл от акции?

Конвенционалната сметка за проверка не е достатъчна за закупуване на акции и ETF. Имате нужда от отделна акционерна сметка, в която да съхранявате вашите ценни книжа. По принцип можете да откриете сметка за попечителство във всяка клон банка. В повечето случаи обаче има свързани с това годишни такси, които трябва да приспаднете от връщането си.

Много лесно:Как да отворите собствена сметка за ценни книжа в три стъпки
Инвестиране на пари в акции:Важни съвети за начинаещи

Поради това се препоръчва да отворите вашата сметка за попечителство в така наречената директна банка в Интернет. Като правило въобще няма такси за депозит, повечето онлайн депозити са безплатни. Когато търгувате с акции, вие носите само транзакционни разходи.

Като алтернатива на директните банки, които обикновено предлагат и други финансови услуги като текущи или срочни депозитни сметки, можете също да купувате акции и ETF акции с чисти Онлайн брокери да купя. Това се отнася до специални доставчици на финансови услуги, които са специализирани в търговията с акции и също предлагат сметки за ценни книжа.

Общите онлайн брокери включват Onvista и Flatex. Еторо или Скалируем капитал.

Къде мога да купя акции и ETF?

По принцип акциите и фондовете се търгуват на борсата. За да закупите акции на дружества или ETF на фондовата борса, можете да търсите желаните ценни книжа във вашата сметка за ценни книжа и да ги закупите след като изберете място за търговия (напр. Франкфуртската фондова борса). Цената на акция или ETF може да варира в зависимост от мястото на търговия.

Като алтернатива можете да закупите акции и ETF от директен дилър, който държи акции и да финансира акции в акции. Основната разлика между борсата и директната търговия: Фондовата борса е вид пазар, където купувачите и продавачите на акции се срещат и договарят цена. От друга страна, директният търговец изисква фиксирани цени при закупуване на акции и е едновременно купувач и продавач на акции. Освен това фондовите борси подлежат на строг надзор от отговорните министерства на финансите. Директната търговия, от друга страна, не се наблюдава особено.

Борсовата търговия и директната търговия имат различни предимства и недостатъци. Най-важното с един поглед:

Предимства на борсовата търговия:

Търговията се регулира от държавата.
Цената е много прозрачна, защото е резултат от текущите цени на борсата.

Недостатъци на борсовата търговия:

Ограничени часове за търговия в зависимост от това колко дълго е била отворена борсата.
Често акциите струват повече, отколкото при директната търговия, тъй като има допълнителни такси за обмен.

Предимства на директната търговия:

Акциите често струват по-малко, отколкото на фондовия пазар.
Часовете за търговия са по-дълги, обикновено можете да закупите акции от директен търговец късно вечерта, когато борсата е затворена за дълго време.

Недостатъци на директната търговия:

Търговията не е предмет на никакви правителствени разпоредби.
Как точно е съставена цената на акцията, често не е прозрачно за инвеститорите.

Често срещани директни търговци са напр. Tradegate, Lang & Schwarz, Баадер Банк.

Как да купувам акции и ETF онлайн?

Независимо дали търгувате на фондовата борса или директно: ако сте отворили онлайн акаунт за своите акции, следващите стъпки за закупуване на акции са много лесни.

Можете лесно да намерите запасите и дяловете, които искате, като използвате маската за търсене за вашата сметка за ценни книжа. Всичко, от което се нуждаете, е идентификационният номер на ценните книжа (WKN) или международният идентификационен номер (ISIN) на ценната книга.
Веднага след като изберете съответната акция или желания фонд, пристъпете към покупката чрез въвеждане на поръчката: Едва сега ще решите дали ще купувате ценните книжа на фондова борса - или от директен дилър, с когото вашата пряка банка може да сътрудничи.

Намерете WKN и ISIN: Ако не знаете WKN или ISIN на компанията, въведете името на компанията и съкращението „WKN“ или „ISIN“ в търсачка. Там ще намерите съответната информация.

Най-важният критерий при покупка е цената: дори ако тя се различава само в десетичните знаци за всяко място за търговия или директен търговец, винаги трябва да избирате най-евтината оферта.

Важно при търговия с акции: Купувайте и продавайте акции и ETF само от понеделник до петък между 9:00 и 17:30 ч., Когато е отворена електронната борса Xetra. По този начин можете да сравните дали избраният от вас директен търговец всъщност предлага по-ниска цена от търговията на борсата.

Кога трябва да купя акции и ETF?

Няма ясен отговор на това. Намирането на идеалното време за покупка е трудно. Причината: бъдещето е несигурно. Дори експертите и анализаторите на фондовия пазар не могат да направят точна прогноза за развитието на пазарите.

Ако не сте сигурни и искате да изчакате падането на цените и свързаните с това по-ниски цени на акциите, препоръчително е да купувате на етапи. Като разделите сумата на инвестицията си и я инвестирате парче по парче, вие намалявате риска от навлизане на фондовия пазар, когато цената е твърде висока. В резултат на това значението на входната точка намалява. Ако искате да инвестирате определена месечна сума в ETF в дългосрочен план съгласно същия принцип, можете също да сключите евтин план за спестяване на акции с много директни банки .

Важно при влизане на фондовия пазар: Инвестирайте пари само в акции, които не са ви необходими в средносрочен план. В краткосрочен план цените на фондовата борса също могат да паднат, така че може да направите загуби. В дългосрочен план обаче колебанията на цените отново ще се изравнят. Ето защо запасите са особено подходящи за натрупване на активи в продължение на повече от 15 години.

Като начинаещ, за какво трябва да внимавам, когато купувам акции и ETF?

Както при всеки продукт, най-важното нещо, което трябва да имате предвид при търговията с акции, е цената. Стойността на отделните акции може да бъде измерена с помощта на различни параметри. Развитието на цените в миналото е само един от многото фактори, който никога не е гаранция за бъдещата цена.

Например, съотношението цена-печалба (съотношение P/E) предоставя информация за това колко високо или ниско пазарът оценява дела на компанията в сравнение с печалбата на компанията. Ако съотношението P/E е относително високо, това може да означава, че цената на акцията е (твърде) висока. Например акцията на Zalando имаше PER от 113 през 2019 г. - делът беше сравнително скъп по отношение на печалбата. За сравнение: Акцията на Lufthansa, от друга страна, имаше само PER от 6,4 за същия период.

Друг важен фактор е дали една компания за последно е споделяла годишните си печалби със своите акционери чрез изплащане на дивидент - и колко висока е била тази вноска. Това може да е индикация, че вие като инвеститор ще продължите да се възползвате от дивиденти и в бъдеще.

ETF също могат да бъдат създадени с помощта на Ключови фигури оцени. Повече от индивидуалните акции обаче, инвеститорите трябва да научат повече за текущите такси на фонда. Така нареченото съотношение на общите разходи, съкратено TER (на английски за "Общо съотношение на разходите") предоставя информация за това.

Съотношението на общите разходи включва всички такси, които се правят годишно, стига да притежавате дяла на ETF. Те включват административни разходи и ДДС, които доставчикът на средства трябва да плати. Ако инвестирате около 100 евро в ETF с общ коефициент на разходите 0,25 процента, разходите са 25 цента годишно. Те се приспадат от потенциалните ви печалби, не е нужно да плащате допълнително.

Трудово право:Нека шефът забрани почивките за пушене?
Натрупване на активи:Как да инвестирате парите си в фондове
Дивиденти и печалби:Вие плащате тези данъци върху акциите
Инвестиция:Специални ценни книжа - как работят обратните конвертируеми облигации
Определение и формула:Простото обяснение на сложния интерес
Дългосрочна инвестиция:Как да инвестирате с план за спестяване на средства

Най-евтините ETF понякога имат общ коефициент на разходи само 0,12 процента годишно. За сравнение: при активно управляваните дялови фондове, годишният коефициент на разходите понякога е до пет процента от дълготрайните активи.