Кримска криза Руски банки в беда - Handelsblatt
Моите новини
След санкциите руските банки трябва отново да докажат волята си за оцеляване. Вече са изтеглени огромни суми пари. Финансовите институции се опасяват, че нещата могат да се влошат.
28.03.2014 г. | от Матиас Брюгман
Москва Руснаците все още помнят 1998 година. А събитията, станали десет години по-късно, все още са в костите на руските спестители и инвеститори. И така те са нащрек отново тези дни.
През 1998 г. руската държава обяви своята несъстоятелност, банките се сринаха и спестителите загубиха депозитите си. През 2008 г., в разгара на световната финансова криза, руските банки се държаха на повърхността само с огромна държавна помощ, но някои институции все пак потънаха.
„Руската банкова индустрия е имала толкова много неудобни моменти, че сега не се страхуваме“, казва Алексей Илюшенко, вицепрезидент на руската Promswjasbank. Настоящата политика обаче уврежда и без това „не розовото положение на нашата икономика“ и банковата система. Според Илюшенко последицата от по-нататъшните санкции на Запада може да бъде огромно ограничаване на достъпа на руските компании и банки до дългосрочно финансиране - или до глобалните финансови пазари като цяло.
Теми на статията
Западните сили изолират Владимир Путин, а на доверените лица се налагат санкции. Но бизнес шефовете продължават както преди, независимо от морала - и по този начин се придържат към основно правило на капитализма.
Всъщност, както представители на московските компании и банкери докладват в унисон, преговорите с чуждестранни финансови институции за нови заеми или рефинансиране станаха значително по-трудни. Политически напрегнатата ситуация в момента забавя подобни решения. Финансовият директор на Сбербанк Александър Морозов също признава, че в момента чуждестранните капиталови пазари са затворени за руски компании.
Вътрешни хора съобщават, че всеки, който може да получи пари на Запад, в момента трябва да плати значителни доплащания. Руските компании и банки ще трябва да обслужват до 70 млрд. Долара задължения или рефинансиране в чужбина тази година.
Друга голяма тежест е фактът, че големите корпорации, притежавани предимно от олигарси, особено в стоманодобивната, химическата, металообработващата и торовата индустрия, са „де факто фалирали“, както се изрази московски мулти-надзорен съвет. Въпросните олигарси просто отказаха да го признаят. И банките, които ги финансират, не трябва да им призовават или да им отписват заемите, за да не доведат до срив на банковата система.
Това се дължи по-малко на западните санкции, отколкото на падащите цени на стоманата, металите и поташа от години. Но политическата криза след анексирането на Крим от Кремъл изостри ситуацията.
От една страна, изтичането на капитал от Русия в момента се увеличава бързо и банките също губят значителни суми депозити: през първото тримесечие над Русия бяха изтеглени над 60 милиарда долара в сравнение с 62,7 милиарда през предходната година. И що се отнася до прогнозата за изтичане на капитал за цялата текуща година, има надвишена конкуренция: министърът на икономиката на Русия Алексей Улюкаев току-що публикува прогноза за изтегляне на капитал от 100 милиарда долара от страната му, Световната банка дори предполага 150 милиарда.
В резултат спешно необходимите инвестиции в Русия падат. Те са паднали с пет процента само през първите два месеца. Московските експерти от Bank of America Merrill Lynch също обвиняват прибързаното увеличение на основния лихвен процент на централната банка от 5,5 на седем процента.
Разбирачите на Путин
Централната банка беше направила това с една стъпка, за да защити националната валута, рублата, от нова катастрофа, но затруднява кредитирането и инвестициите. Националната валута е паднала от 45,08 на 50,94 рубли за едно евро от избухването на вълнения в съседна Украйна в началото на декември, докато президентът Владимир Путин пое Крим.
Това значително увеличава цената на потребителските стоки, които Русия основно внася. Много семейства се притесняват за лятната си ваканция в чужбина. И относно спестяванията им: Ето защо почти всички руски банки отчитат значително теглене на пари в брой и огромна смяна от рубла към сметки в евро и долари. Толкова валутни сметки, колкото от началото на годината, никога не са били открити, съобщава бизнес вестник "Ведомости".
Повечето руснаци не се доверяват на политиката и техните мерки: За да забави краха на рублата, руската централна банка хвърли в огъня над 40 милиарда долара от началото на годината - само на 11 март, рекордната сума от 11,3 милиарда само за един ден. Това беше само за ограничена употреба. Точно като радикалното увеличение на лихвения процент на 3 март.
Освен това броят на лошите заеми се увеличава драстично. Докато милиардните заеми за олигархични корпорации все още са политически защитени от факта, че големите държавни банки нямат право да ги призоват, малките потребители все повече атакуват яката. До 620 милиарда рубли (около дванадесет милиарда евро), сумата на лошите потребителски заеми се е удвоила за една година. Освен това се очаква увеличение на вземанията, които вече са възложени на агенции за събиране, от 155 на 220 милиарда рубли.
Много от руснаците, които искат да купуват, вече не могат да обслужват заемите си с оглед на спадащата рубла и заплатите, които вече не се покачват толкова бързо, колкото през последните години в резултат на икономическата криза. Вече сте дело за "Събиране на дългове в Москва".
И много руснаци не вярват, че предишните санкции от Запада срещу тяхната страна са всичко. Банките не очакват и това: Най-голямата финансова институция в Източна Европа, московската Сбербанк, работи според собствената си информация с „три сценария за виртуална санкция“. А президентът на Сбербанк Герман Греф вече не изключва корекция на годишната прогноза за своя институт.
Правителството иска да се намеси, за да помогне на разтърсващите банки. Двамата големи държавни играчи на московския пазар, Сбербанк и ВТБ, вече няма да трябва да плащат толкова високи дивиденти на държавата тази година, се казва.
Централната банка и финансовото министерство сега реагират решително на все по-масовите сигнали за криза: шефът на централната банка на Москва Елвира Найбулина обеща на местните финансови институции: "Готови сме да използваме всички стандартни инструменти, за да осигурим на нашите банки ликвидност." Инвеститорите изтеглят пари от банки, ако искат да предоставят пари на съответните институции, ако е необходимо. Финансовият министър Антон Силуанов също обеща на банките, че при необходимост ще предоставят спешна помощ. Това беше направено и във финансовата криза 2008/09. Понастоящем обаче това не е необходимо.
Владимир Путин за.
. възможни военни действия в Украйна:
"Русия не обмисля да се присъедини към Крим."
"Що се отнася до използването на въоръжени сили, все още не е имало такава необходимост."
"Русия си запазва правото да използва всички налични средства, ако стигне до произвол в източните райони на Украйна."
"Моето решение за военна операция в Украйна ще бъде легитимно съгласно международното право."
"Русия няма намерение да води война срещу украинския народ."
. Изисквания за санкции
"Заплахите за Русия са контрапродуктивни и вредни."
. срещата на върха на Г8 в Сочи:
„Ако другите не искат да дойдат, те не трябва да го правят.“
. при падането на Янукович:
„Янукович остава легален президент на Украйна. Той бе отстранен от длъжност по незаконен процес. "
"В Украйна е имало противоконституционен преврат и въоръжено завземане на властта."
"Мисля, че той вече няма политическо бъдеще."
"Янукович се справя добре и ще настине при погребението на онези, които му желаят зло."
(Путин по медийни съобщения, че обезсиленият украински президент Виктор Янукович е мъртъв)
. Политика на САЩ за Украйна:
"Понякога имам впечатлението, че зад езерцето има един вид лаборант в Америка, който прави експерименти, като с плъхове, без да разбира последствията от действията си."
В същото време обаче Силуанов спря да купува къщата си в чуждестранна валута, която струва милиарди, за да защити рублата, която вече беше под силен девалвационен натиск. Той ще отложи законово изискуемата покупка на евро и долари на борсата за резервния фонд от април до октомври. Русия взема толкова големи суми от пазара поради приходите от износ на нефт и газ, които са над бюджетните.
Междувременно президентът на Русия Владимир Путин повтори плановете си страната му да създаде свой собствен доставчик на кредитни карти заради санкциите на САЩ. Той иска да защити интересите на страната във всеки случай. Handelsblatt докладва за този план в сряда. В същото време Путин предупреди американските доставчици Visa и Mastercard за загуба на доходоносни пазарни дялове. Те временно спряха да използват кредитни карти от някои руски банки, след като Обама включи „Русия“, банка, тясно свързана с Путин, в списъка на санкциите на САЩ.
Веднага след като президентът на САЩ Барак Обама включи Bank Rossija и близки приятели и предполагаеми бизнес партньори на Владимир Путин в санкционния списък, в Далечния изток на Русия започна бягане по банкомати. Притежателите на кредитни карти от банката Rossija на довереника на Путин Юри Ковалчук и SMP банката и други институции на приятелите на Путин, братята Ротенберг, които също бяха в черния списък на Обама, вече не можеха да получат пари и не можеха да използват повече " Пластмасов ".
Въпреки публичните изявления на Путин за солидарност към приятелите му и съобщението, че сега ще създаде сметка в Банка „Росия“ за президентската си заплата от 5400 евро на месец, финансовите институции затрудняват да направят стъпка: Русия помоли клиентите си да не й правят повече валутни преводи в бъдеще. SMP трябваше да наблюдава изтеглянето на девет милиарда рубли и трябваше да бъде подкрепено от централната банка.
Руската икономика
Жители
143,3 милиона (към 2013 г.).
Производство на газ
2012: 654,5 милиарда кубически метра.
Производство на петрол
2012: 517,9 милиона тона.
брутен вътрешен продукт
2215,4 млрд. Долара
инфлация
Процент на безработица
Бюджетен баланс
Салдо по разплащателната сметка
2010: 4.4 процента от БВП, бруто.
2011: 5,1 процента от БВП, бруто.
2012: 3,7 процента от БВП, бруто.
2013: 2,9% от БВП, бруто. *
2014: 2,3 процента от БВП, бруто. *
Валутни резерви
2010: 432,95 милиарда долара.
2011: 441,16 милиарда долара.
2012: 473,11 милиарда долара.
Мнозина в московското ръководство се надяват, че най-лошото вече е свършило. Кремъл публично се подиграва и осмива списъци с имена със санкции от ЕС и САЩ. Западът няма да направи нищо повече, казват висши представители на Кремъл.
Но не само Сбербанк има кризисни сценарии в чекмеджето. Министърът на икономиката Улюкаев също се подготвя за най-лошото. Поради последиците от нарастващата инфлация, спадащите рубли, намаляващите инвестиции, спада в потребителските разходи и значителните проблеми с кредита, той току-що е понижил прогнозата си за икономическия растеж на Русия от 2,5 на 0,6 процента. И кротко той признава: Това важи само в случай на бягство на капитал от 100 милиарда долара тази година. Улюкаев признава, че тя ще нарасне до 150 милиарда, както се опасяват от Световната банка в Москва, а Русия ще влезе в рецесия. И Световната банка вече е изчислила число за това: -1,5 процента, така че не повече икономически растеж, а намаляване, безработица, агония.