Как работи фондът? Инвестиция на Националната банка
Бихте ли искали да инвестирате, но не сте достатъчно опитен да изградите портфолиото си? В този случай инвестиционният фонд може да е правилното решение за вас.
Инвестиционният фонд се състои от суми, обединени от инвеститорите. След това тези суми се поставят в различни продукти, например акции, облигации, съкровищни бонове и др., Които се управляват от управител на фонд. „Инвестиционният фонд би могъл да се сравни с черупка, чието съдържание изберете, в зависимост от целта, профила на инвеститора и неговата толерантност към риска“, обяснява Аннамария Тестани, вицепрезидент по националните продажби в National Bank Investments.
Инвестиционните фондове (или взаимните фондове) са подходящи за малки инвеститори, които по този начин могат да се възползват от ефекта на ливъридж, генериран от обединяването на спестявания. Те също им дават достъп до редица инвестиции, които иначе биха били извън обсега им. Има няколко вида.
Взаимни фондове: голямо разнообразие
Когато инвестирате в инвестиционен фонд, купувате част от фонд, който е дял. Всеки фонд има своя собствена цел, както и специфична стратегия, състав и ниво на риск. Ето защо е важно да прочетете проспекта на фонда, който ви интересува, за да разберете напълно неговите специфични характеристики.
Независимо дали са фокусирани върху доходите, сигурността или растежа, всички те се стремят да разнообразят портфолиото Ви.
Инвестиционните фондове се предлагат в различни форми. Както подсказва името им, собствен капиталса съставени от акции. Има канадски фондове за дялово участие, които съчетават обикновени и привилегировани акции на канадски компании. Пазарът включва и фондове, съставени от акции на утвърдени и растящи американски компании.
Що се отнася до международните дялови фондове, те се състоят от акции на компании, котирани на фондовата борса в основните индустриализирани страни и някои нововъзникващи страни. В последните два случая валутният курс очевидно влияе върху доходността.
Като цяло дяловите фондове са най-подходящи за профил, който има по-висока толерантност към риска. Присъщата им диверсификация също има предимството, че могат да бъдат изложени на различни пазари, особено по отношение на американските дялови фондове и фондове от нововъзникващите страни.
The фондове с фиксиран доход от своя страна предлагат редовни приходи от лихви или дивиденти, като същевременно гарантират запазването на капитала. Те обикновено се състоят от дългови ценни книжа като облигации или облигации или привилегировани акции на компании, които плащат редовно дивиденти. Възвръщаемостта им е сравнително малка, но фондовете с фиксиран доход осигуряват стабилен приток и са с нисък до среден риск.
The балансирани фондове комбинират закупуването на обикновени и привилегировани акции на канадски и международни компании, дългови ценни книжа и инструменти на паричния пазар. Диверсификацията на инвестициите осигурява известна стабилност на възвръщаемостта и им дава умерен риск.
Съставени от краткосрочни дългови ценни книжа, емитирани от правителства (напр. Съкровищни бонове) или от корпорации, както и краткосрочни облигации, фондове на паричния пазар генерират фиксирани, безопасни, но ниски доходи. Те имат предимството да осигурят капитал или да защитят ликвидността, докато чакат да направят друг вид инвестиция.
The специализирани фондове имат за цел да инвестират в конкретна индустрия (благородни метали, технологии и др.) или в определени региони по света чрез акции на компании. Те представляват доста високо ниво на риск, свързан с пазара или с валутните колебания. Липсата на географска или секторна диверсификация, както и политически сътресения, също могат да попречат на тяхното представяне.