Измамата е постоянно мутиращ вирус
Нарастването на измамни схеми на пазара е спонтанно явление?
Според нас ситуацията с измамите на пазара на лизингови услуги се е влошила само в контекста на финансовата криза. За това явление има логични обяснения. Пазарът има ограничен достъп до легални източници на финансиране. Добросъвестният бизнес се обръща към престъпниците за пари, тоест той се опитва да намери всякакви възможни средства за поддържане и/или развитие на бизнеса. Измамниците се обръщат към добросъвестни кредитори с цел незаконно обогатяване.
Друг важен фактор ? лизингът стана по-ясен. Ако по-рано с него са се отнасяли като с някакъв чуждестранен звяр, сега е популярен финансов инструмент. Разбирането на схемата на работа пада върху плодородна почва и пониква в растежа на измамни сделки.
Какви схеми се използват от измамниците, за да заблудят лизинговите компании?
Още на първия етап, на етапа на събиране на документи, се отваря широко поле за творчество на безскрупулни измамници. Изтеглени баланси "на коляно", отчети за доходите и юридически документи, сканирани пломби, за да отговарят формално на изискванията на лизингодателя за своите клиенти ? опит да се вземе "нагло".
В нашата практика се случваха най-любопитните случаи. Например различни компании са кандидатствали за лизинг. И въз основа на резултатите от първоначалното проучване на документи от човек с минимална компютърна грамотност, стана ясно, че документите на различни компании са „нарисувани“ на един компютър, който е регистриран в една от уважаваните висши учебни заведения в Челябинск.
Или в началото на комуникацията с така наречения "клиент", неговият представител се нарича финансов директор, след седмица ? съветник на главния изпълнителен директор, още една седмица ? един вид "агент". Или идвате на среща няколко пъти в офиса на клиента, а представителят на клиента винаги кара до него с вас и влиза навън, а не ви среща в офиса.
Понякога има по-трудни случаи, когато по време на "падането" на бизнеса на пълноправно юридическо лице с оборот, той се вдига от "новите собственици" и, имайки в ръцете си всички оригинални печати и документи, наследени от стария собственик, се изпращат за анализ на лизинговата компания, тъй като веднъж в период, когато нови промени в правния статус на дружеството не са имали време да преминат през всички официални бази данни на регистриращите органи.
В някои случаи успяват да наемат добър офис с няколко етажа, но когато служители на лизинговата компания посетят офиса, се оказва, че цялата компания отсъства от работното място, празни бюра, шкафове с празни свързващи материали и т.н. И, както се твърди, генералният директор с първия си заместник взема рап за всички работници. Всички такива случаи могат да бъдат открити чрез доста стандартно посещение на сайта на експерти по сигурността, анализ на историята на компанията и основните й контрагенти и други налични методи.