Задължения за надлежна проверка
Какво се разбира под задължение за бдителност ?
Всички специалисти, посочени в член L. 561-2 от Валутния и финансов кодекс, имат задължение за бдителност спрямо своя клиент или случаен клиент, но също така и върху действителния (те) собственик (и) на транзакциите при влизане в бизнес отношения чрез създаване стрподходящи процедури и мерки за вътрешен контрол за извършване на цялата необходима надлежна проверка за целите на идентифицирането на клиента въз основа на информацията, с която той разполага или който и да е подкрепящ писмен документ.
Разпоредбите на Указ № 2009-1087 от 2 септември 2009 г. уточняват информацията, която може да бъде събрана и необходима за знанието на клиента.
Каква бдителност трябва да прилага професионалистът?
Три вида бдителност може да се изпълни от професионалиста в зависимост от естеството и нивото на риска (клиент, продукт или транзакция), с който е изправен и за който има основателна причина да подозира, че е замесен в пране на пари и финансиране на тероризъм:
- Нормална бдителност упражнявано по време на сключване на бизнес отношения се отнася до идентификационните елементи на клиента и обекта и естеството на предложената транзакция, при проследяването на бизнес отношенията изисква наличието на актуални познания за клиента за да може да оцени последователността на извършените от него операции. Срокът за съхранение на данни, свързани с клиента и извършените операции, е определен от закона на 5 години.