Времето изтича опасно за масите на унгарците да заключат банковите си сметки
Регламентът относно прането на пари и финансирането на тероризма определя как финансовите институции са длъжни да идентифицират своите клиенти и какво ниво на идентификация могат да направят. Съгласно закона банките също трябва да извършат пълна проверка на клиентите на всички клиенти, с които са сключили договор преди 26 юни 2017 г.
Това е важно, тъй като в случай на неуспех за съгласуване на данните банките ще бъдат принудени да отказват транзакции след 26 юни. В този случай няма да е възможно прехвърляне, плащане с карта или теглене на пари от автомат, докато пълната информация не бъде достъпна за доставчиците на услуги.
Те могат да блокират сметките на невнимателни банкови клиенти от юни
Тъй като досега банковият сектор често е изисквал повече данни от необходимото при сключване на договори, някои банки може да отговарят на изискванията за идентификация на клиентите от новия регламент, но няколко големи банки трябва да бъдат проверени и големият брой клиенти засегнати от много големи банки. задачата. Попитахме банките как се застъпват за надлежна проверка на клиентите и по кои канали са уведомени и по кои канали може да се извърши надлежната проверка при тях.
НА Будапеща банка проучи клиентската си база и изпрати известие до корпоративните си клиенти, че от тях се изисква да направят изявление в съответствие с разпоредбите. Клиентите на дребно на Budapest Bank не са засегнати от кампанията за повторна идентификация, тъй като данните, изисквани от закона (например статутът на ключов публичен участник), са записани по време на процеса на идентификация на клиента, извършен по-рано. Будапеща банка изпрати пощенското известие до засегнатите корпоративни клиенти още през февруари, 20% от клиентите, засегнати от скрининга, вече са били проверени. В допълнение към пощенската пратка клиентите се свързват и информират и по електронната поща, в съобщение, което се появява в интернет банката на компанията, в извлечение по банкова сметка, на отделна подстраница, достъпна на уебсайта, в SMS и по телефона.
НА CIB банка ни попита, че всички лица, управлявани от сметката и свързани с нея клиенти, са участвали в надлежната проверка. От миналата година се провежда непрекъсната информационна кампания за задължението за задължителна проверка на клиентите, по време на която всички засегнати клиенти вече са информирани, докато кампанията ще продължи до крайния срок от 26 юни за неидентифицирана клиентска база. В зависимост от предпочитанията на клиента информацията се предоставя чрез електронна поща и поща, мобилно приложение, Интернет банкиране и SMS, а съответната банкова информация е достъпна и на уебсайта на банката. Във връзка с идентификацията, банката се стреми да се адаптира гъвкаво към нуждите на клиентите по отношение на използваните канали, в рамките на законовите разпоредби. В допълнение към клоновия канал, с определени ограничения, те предоставят възможност да изпратят копие от документите си за самоличност до банката по имейл или по пощата.
The Erste Bank заяви, че в случай на юридически лица и некорпоративни организации, повечето от уведомленията са направени успешно и са получени необходимите документи. Като част от процеса, те проследяват от кого все още трябва да получат документите, изисквани от закона. Имейлът често пристига в непоискана пощенска папка, така че е добре да проверявате това от време на време. През април ще се свързват с частни клиенти, предимно - в полза на клиентите - чрез нетбанк, мобилно банкиране, електронна поща, sms. Само клиенти, които не са достигнали за постоянно по предишните канали, ще бъдат свързвани под формата на поща. Документи/извлечения се очакват от клиенти по канали, одобрени от надзора - по електронен път, по пощата, лично.