Техники за пране на пари
Бачир Ел Накиб (CAMS)
Престъпната дейност генерира много пари, по-голямата част от времето в брой. Това създава реален проблем за обирджията, който иска да го използва или да го постави в банката, без да предизвиква подозрение. За щастие (или за съжаление) избелващите методи са разнообразни, ефективни и приспособими към всички вкусове. Така притежателите на тези мръсни пари ще могат да събират маслото, парите от маслото и сметаната.
Въпросът, който тогава възниква, е: как да се използват тези пари, като се прикрива произходът им? Експертите разграничават три етапа. Разместване, което се състои от поставяне на парите в банкова сметка, докато се маскира незаконният им произход, разпръскване, което се състои в размиване на линиите чрез използване на сложни финансови транзакции, за да се легитимира притежаването на тези пари, и накрая интеграция, чрез която престъпникът инвестирайте в правния сектор, без да се притеснявате.
Мафията знае как да бъде дискретна. Областта на действие обаче не се ограничава до прости престъпни дейности. Той е повсеместен и на финансовите пазари и в легалната икономика. И не по време на криза дейността на мафията рискува да пресъхне.
"Имам ръце, направени за злато." Тони Монтана, кумът на мафията според Scarface, е прав за това. Мафията е най-печелившата организация в света днес. Според доклад на Confesercenti италианският подземен свят през 2007 г. ще генерира оборот от около 130 милиарда евро за нетна печалба от 70 милиарда евро! Достатъчно красноречива статистика, която да накара най-големите компании в света да се изчервят ... За сравнение гигантът Microsoft публикува същата година оборот от 60 милиарда долара за печалба от 17,7 милиарда долара !
Проблем: Ако Microsoft може да управлява средствата си без никакви правни затруднения, за мафията е по-трудно да скрие престъпния произход. По-голямата част от тези престъпни дейности (рекет, кражба, лихварство, наркотрафик, трафик на оръжия, сводничество и др.) Генерират само пари! Трудно е да останеш незабелязан, когато депозираш 100 000 евро в брой в банката, особено след като депозитът от 7600 евро е достатъчен за започване на разследване. За щастие (или за съжаление) на разположение на нашите грозни патенца са няколко пируети, които да превърнат мръсните пари в чисти пари: това са механизмите за пране на пари.
Това избелване се извършва в три фази. Първият има за цел да постави мръсните пари в банка, без да предизвиква подозрения. За това мафията може да прибегне до традиционни техники (изготвяне на фалшиви фактури, декларация за фиктивни доходи или фиктивни разписки ...) като данъчни убежища. По този начин използването на традиционни техники отчасти обяснява задържането на мафията върху бизнеси, чийто оборот е трудно контролируем (ресторанти, пералня и т.н.). Тези практики обаче се прилагат само за малки суми, тъй като би било подозрително да се декларира прекомерен оборот (перални с месечен оборот от 15 милиона евро, това не е често срещано ...). Що се отнася до данъчните убежища, гарантите за банкова тайна, съдебния имунитет и атрактивния данъчен режим, бихме могли да ги преименуваме на „бели убежища“, без обида на Мишел Бергер. Те наистина са се превърнали в привилегировани перални машини на мафията, при условие обаче, че последната е успяла да накара парите да пътуват извън нейните граници.
След като се поставят мръсните пари, те се разбъркват, за да се прикрие престъпният им произход. В такъв процес могат да участват (доброволно или не) банки и шел компании. Банките, тъй като се оказват в центъра на валс на банкови преводи, толкова сложни, че става невъзможно да се открие произходът на преведените средства. Shell компании (Holdings, офшорни компании и др.), Тъй като те се намират в данъчни убежища и гарантират банкова тайна, което им позволява да смесват чисти пари и мръсни пари, за да ги инвестират под формата на финансови договорености или инвестиции в акции в други компании.
Тези дялови инвестиции инициират третата и последна фаза: проникване в легалната икономика. За мафията това има двойния интерес да я обогати и да увеличи нейното териториално господство. Той се обогатява, защото се възползва от икономическия растеж на компанията, в която инвестира, и рентабилността на собствените й ценни книжа. Той увеличава териториалното си господство, защото колкото повече са фирмите, които той контролира в даден регион, толкова повече регионът е в ситуация на зависимост. Така неаполитанската мафия, Камора, ще контролира 50% от компаниите за третиране на отпадъци в Неапол и ще реализира печалба от един милиард годишно ...