Теглене на големи суми в брой от индивидуални предприемачи от разплащателната сметка

Напоследък много често индивидуалните предприемачи започват да получават писма от обслужваща банка с изискване да предоставят обяснение за икономическата целесъобразност на тегленето на големи суми от индивидуален предприемач с възможност за извършване на безкасови плащания.

Този закон установява: клиентът на 3 институция, която извършва транзакции с пари или друго имущество, е длъжен да предостави необходимата информация за споменатата организация, за да изпълни законовите изисквания, свързани с вътрешния контрол, без да изключва информирането за собствените си бенефициенти.

Същевременно, съгласно чл. 6 от Закон № 115-FZ, сделките, свързани с привличането на парични средства, трябва да подлежат на контрол в два случая:

  1. Когато сумата, необходима за транзакцията, е равна или надвишава 600 хиляди рубли. или е еквивалентна или надвишава тази сума в чуждестранна валута, а естеството на тази транзакция е предварително определено от следните операции:
    • теглене от сметката на юридическо лице или получаване на парични средства по неговата сметка при липса на връзка със стопанска дейност;
    • продажба или покупка от физическо лице на налична чуждестранна валута;
    • парична покупка на ценни книжа от физическо лице;
    • получаване на парична сума от физическо лице съгласно чек на приносител, издаден от нерезидент;
    • подмяна на банкноти от различни номинали;
    • попълване от физическо лице в брой на дяловия (уставния) капитал на организацията;
  2. Когато едната или другата страна е представлявана от физическо лице или институция, за която законно са получени данни, потвърждаващи участие в терористични или екстремистки дейности, или юридическо лице, което е изрично или имплицитно контролирано или притежавано от тези лица или институции, или юридическо или физическо лице, извършващо дейност от тяхно име или ръководено от техните инструкции.

От това следва, че банката има право да контролира тегленето на пари в брой от сметката на индивидуалния предприемач и да изисква обяснение на същността на такива операции само когато разполага с информация, че индивидуалният предприемач е замесен в екстремистки или терористични дейности.

Трябва обаче да обърнете внимание на факта, че Банката може да заобиколи забраната за контрол на транзакции с използване на парични средства на индивидуални предприемачи, като ги квалифицира като подозрителни.