Такси, свързани с взаимни фондове Взаимни фондове и сегрегирани фондове

Видове такси и разходи

Такса за придобиване
Други транзакционни разходи
- Такса за трансфер
- Краткосрочни такси за търговия
- Такси за обратно изкупуване Такси за обратно изкупуване Такса, която някои взаимни фондове начисляват, когато продавате или изкупувате дялове. Тези такси, за разлика от отложената такса за продажба, трябва да бъдат платени във фонда (а не на дилър) и да покриват разходите за осребряване на вашите дялове. + прочетете пълната дефиниция
Такси за поддържане на сметки
- Такси, свързани с регистриран план
- Такси, свързани с минималното салдо по сметката
Разходи на фонда
Таксите и разходите, платени от фонд, се приспадат от активите на фонда преди изчисляването и публикуването на резултатите от дейността на фонда.

Такса за управление Такса за управление Такса, която плащате, за да имате инвестиционен специалист, който да управлява фонда. Таксите компенсират мениджърите за тяхното време и умения. Може да обхваща и неща като комуникация с инвеститори и документи, необходими за управлението на фонда. + прочетете пълната дефиниция
Оперативни разходи (или фиксирани административни разходи)
Последващи комисионни (плащат се от такси за управление)
Експлоатационни разходи
Стимули или бонуси за изпълнение

Трите най-важни разходи

1. Разходи за придобиване

Може да се наложи да платите такса за продажба, когато купувате или продавате дялове или акции на фонд. Тези разходи за придобиване се наричат още входни разходи. Някои фондове могат да имат товар от преден край, товар за обратно изкупуване Зареждане такса за обратно изкупуване Продажна такса, която плащате, когато продавате инвестиция. Тези такси са известни още като „такси за обратно изкупуване“. Често, колкото по-дълго държите инвестиция, толкова по-ниски са тези такси. + прочетете пълната дефиниция или с намалени такси, или да се предлага безплатно. Разходите за придобиване се определят от емитента Издателски орган, който продава ценни книжа на инвеститори. Ето няколко примера: корпорации, взаимни фондове и държавни агенции. + прочетете пълната дефиниция на взаимния фонд.

Ако имате акаунт, базиран на такса, не е нужно да плащате такса за продажба, когато купувате или продавате средства. Вместо това плащате такса за консултантска услуга (обикновено договорена между 1% и 2%) веднъж годишно на вашия съветник.

Научете за опциите за такса за продажба, налични за фондовете, които ви интересуват. Някои фондове могат да имат такса за преден товар, такса за обратно изкупуване или такса за ниско натоварване или да се предлагат без преден товар.

Четири вида разходи за придобиване

Такси за придобиване или първоначални разходи за придобиване - Някои взаимни фондове начисляват такса, когато купувате дялове или акции. Тези такси са процент (до 5%) от сумата, която инвестирате във фонда. Тези такси се изплащат на инвестиционната компания, която Ви продава фонда. Можете да договаряте тези такси със своя съветник.
Такси за обратно изкупуване или отсрочени разходи за придобиване - Някои фондове начисляват такса до 6%, когато продавате дяловете или акциите си. Ето как работи:
- Колкото по-дълго притежавате фонд с отсрочени такси за продажба, толкова по-ниски такси ще плащате, когато го продадете. Таксите намаляват всяка година по фиксиран график.
- Ако държите фонда достатъчно дълго (обикновено от пет до седем години), няма да се налага да плащате никакви такси, когато продавате своите дялове или акции.
- Някои компании за взаимни фондове също могат да ви позволят да изтегляте част от парите си (обикновено 10%) от фонда всяка година, без да ви начисляват такса.
- Когато закупите фонда, дружеството за взаимни фондове незабавно плаща комисионна, която плащате на брокер или агент за техните услуги. Често се нарича "комисионна за продажби". Например плащате такса на лицето, което купува или продава акции или недвижими имоти за вас. + прочетете пълната дефиниция (обикновено около 5%) във фирмата, в която работи вашият съветник. Последният получава част от тази комисионна. Всяка такса за отсрочени продажби, която заплащате, отива на компанията за взаимни фондове.
Намалени такси - Фондовете с ниско натоварване налагат по-ниска такса за продажба (3% или по-малко), когато купувате дяловете или акциите си, и по-ниска такса за обратно изкупуване (3% или по-малко), когато продавате тези дялове или акции. Обикновено не е нужно да плащате такса за обратно изкупуване, ако държите дяловете или акциите си поне три години.
Няма такса - Фондът без товар не начислява никакви такси, когато купувате или продавате дялове или акции. Фондът без товар не винаги е по-добра опция за инвестиция, която ви дава право да го купите или продадете на фиксирана цена и преди фиксирана дата. Правото на покупка се нарича "опция за обаждане", а правото за пускане се нарича "опция за пускане". Опциите се купуват на борсата. + прочетете пълната дефиниция, отколкото фонд с такси. Винаги трябва да сравнявате съотношението на разходите за управление и ефективността на всеки фонд, преди да вземете решение.