След стресовия тест на банките е трудно да се отърват от своите подразделения - финанси - FAZ
Много европейски банки искат да продават направления на бизнес. Реагирате на теста на европейския банков регулатор EBA, който разкри капиталов недостиг в 31 от 71 големи европейски банки. Като цяло европейският банков сектор има капиталова разлика от 114,7 милиарда евро. Много банки искат да запълнят тази празнина, като намалят размера и след това използват по-малко собствен капитал.
Досега, според данни на Bloomberg, европейските банки са обявили, че искат да наберат средно двуцифрена сума от милиарди чрез продажба на фирмени части и заеми. Те включват банки като австрийската Hypo Alpe Adria, белгийската KBC или холандската ING, които се нуждаеха от държавна помощ преди месеци и сега трябва да се свият поради изискванията на ЕС.
Дори продажбите им са бавни, защото всички банки трябва да отговарят на по-високи капиталови изисквания. Освен това ликвидността е оскъдна. Ето защо части от банката, които се продават от месеци, като BHF Bank на Deutsche Bank или Westimmo на West LB в Германия, все още не са намерили купувачи. Eurohypo на Commerzbank, която трябва да бъде продадена до края на 2014 г. по искане на ЕС, също се счита за почти непродаваема.
Полският пазар всъщност е привлекателен
Сега има повече банки, които искат да се разделят с части от компанията, които преди са били част от основния бизнес. Вероятно в отговор на тестовете от европейските банкови регулатори, Deutsche Bank наскоро постави управлението на активите си в Германия, с изключение на компанията DWS фонд, в прозореца за продажби. Това се случи с обявлението за разглеждане на списъка на административния отдел на стойност 350 милиарда евро.
Френските банки Société Générale и Crédit Agricole предлагат на своите брокери Newedge за продажба. И Commerzbank, която се бори особено за капитал, е готова да се раздели с всички инвестиции с изключение на Comdirect и полската BRE Bank, включително Bank Forum в Украйна.
Други западноевропейски банки също пуснаха за продажба дъщерни дружества в Източна Европа и Азия. Според съобщенията някои участници в търга са загубили интереса си към печелившата турска denizbank на белгийската банка Dexia само след няколко седмици, въпреки че Турция и Полша се считат за най-атрактивните пазари на бъдещето в Източна Европа. В Полша понастоящем португалската Banco Comercial Portuges предлага банката Millenium.
Най-голямата испанска банка Сантандер, която трябваше да разкрие най-голямото капиталово изискване от всички европейски банки с недостиг на капитал от над 15 милиарда евро в теста, досега предлага за полската дъщерна компания KBC Kredyt, която се предлага за продажба. Сега е под въпрос дали Сантандер ще продължи да участва в процеса на наддаване поради големия недостиг на капитал. Най-голямата британска банка HSBC не само се оттегли от действително атрактивния полски пазар. А испанските банки, които представляват почти една четвърт от капиталовите нужди на европейския банков сектор, вероятно ще се изтеглят от части от Латинска Америка.
Обемът на кредитите може да намалее с до 1,7 трилиона евро
Следователно е под въпрос дали западноевропейските банки ще могат да компенсират недостига си на капитал само чрез продажби на компании. Най-малкото е предвидимо, че те ще трябва да предоставят отстъпки по време на преговорите за цените с оглед на големия брой обекти на продажби, от които купувачите могат да избират. Начинът за преодоляване на разликата в капитала чрез набиране на нов частен капитал вероятно ще бъде блокиран за мнозина.
Ето защо федералното правителство се готви да отвори отново спасителния фонд на банката Soffin. Банките с високи капиталови изисквания, като Commerzbank, трябва да могат да бъдат принудени да набират държавен капитал, ако е необходимо, тъй като докато продажбата на части от компанията от банките и по този начин намаляването на сектора е политически желателно, кредитирането на компании не трябва, ако е възможно, да се дължи на свиващите се банки Страдайте.
Председателят на ЕБА Андреа Енрика даде да се разбере, че няма да може да разгледа всеки план за постигане на съотношение на основния капитал от 9 процента до средата на 2012 г. Той иска да попречи на банките да намалят значително кредитирането на компании и по този начин да застрашат корпоративните инвестиции и по този начин икономическия растеж.
Разпродажбата на заеми от банки отново започна. Наскоро банков шеф съобщи, че първо е трябвало да откаже заем на добра компания заради плановете й за намаляване. Три седмици по-късно той щеше да купи заема на пазара за банката - с лихвен марж, който беше с 1,5 процентни пункта по-висок всяка година. Според проучване на голямата швейцарска банка UBS, само банките в еврозоната ще намалят общите си активи с до 4,5 трилиона евро. Обемът на кредитите може да намалее с 1,4 до 1,7 трилиона евро през следващите три години, се казва.