Схемите на Централна банка за осребряване на средства с платежни карти отново станаха популярни - VEDOMOSTI

Централната банка забеляза активирането на стари схеми за осребряване на пари чрез банкови карти, каза председателят на Централната банка Елвира Набиулина за това на среща с ръководители на банки. Регулаторът се бори с тези схеми дълго време и доскоро дори виждаше напредък - незаконното осребряване чрез банкови карти е намалено до почти нула.

По каква причина схемата отново стана популярна, Набиулина не разработи подробно. Според нея плащанията за предоставяне на услуги се използват за теглене на средства в чужбина, а разплащателните карти от масовия сегмент се използват за осребряване в рамките на страната. Картите отчитат малки суми, но броят им е огромен, заяви тя.

Фактът, че недобросъвестни клиенти се ангажират с теглене с помощта на пластмаса, представители на Централната банка казаха на банкерите миналата есен.

Схемата на картите не е нова, посочва един от финансистите. Той беше популярен през 2008-2009 г. и съществуваше в различни варианти. Проста опция: компанията приема плащане с ДДС, след което превежда тези средства по сметките на няколко индивидуални предприемачи минус минималните данъци и те вече превеждат парите на картите „на запис“. Освен това паричните средства просто се теглят от банкомат, описва източникът на Ведомости. Подобна схема живее максимум една четвърт, преди банката да може да я забележи и да затвори сметката на компанията, признава един от събеседниците на Ведомости.

Централната банка оценява обема на касовите операции през 2015 г. на 500-700 милиарда рубли, каза Скобелкин. През 2014 г. според него е имало 1,8 трилиона рубли: „Да, [сумата] е голяма, но въпреки това динамиката на спада е много добра“. Според Росфинмониторинг обаче за две години Русия е успяла да намали обема на осребряването на средства в сянка - до 200 милиарда рубли. в година. Защо сумите са толкова различни, регулаторите не уточняват.

---