Отсега нататък ни трябват s; очаквайте режим на съвместна отговорност между банката и жертвата!
09 октомври 2019 | Derriennic Associés |
CA Париж. 19 юни 2019 г., n ° 17-11234
Парижкият апелативен съд е приложил съдебна практика, която сега е много по-тежка за жертвите на измама, независимо дали са ИТ или не.
Компанията FAVEX стана жертва на измама срещу президента, традиционно изпълнявана: бяха изпратени поредица от имейли от адрес, представящ се за президента на компанията, с искане да се преведат 426 734 евро като част от оферта за поглъщане. Служителят, счетоводител, спазва и извършва превода онлайн. Управителят на агенция CIC, банката на компанията, се обажда да провери този трансфер и за съжаление е потвърден от служителя. На следващия ден измамникът се опитва да повтори операцията за 756 098 евро, но този път служителят на CIC и мениджърът на агенцията алармираха президента и изпълнителния директор, които двамата случайно бяха в отпуск. Следователно този опит е прекъснат.
След това компанията подаде жалба до жандармерията в Сен Тропе и се обърна срещу CIC, като я уведоми официално, за да възстанови загубената сума, която тя отказа. Поради това компанията възлага банката на базата на нейното общо задължение за бдителност, като изисква от нея да предупреди клиента си за подозрителна транзакция и да я помоли да потвърди поръчката, когато изглежда необичайна.
Парижкият търговски съд го отхвърля и се подава жалба. Апелативният съд започва с припомнянето, че измамите с президента вече са известни, като режимът на работа е винаги един и същ: „запис в контакт по електронна поща (с приблизително качество на изготвяне) със счетоводителя, за когото той е похвален изключителните професионални качества, за които се иска абсолютна преценка, в случай на операция от най-голямо значение “. Тази операция за пръв път е много реална. Следователно това предполага, че измамникът събира поверителна и точна информация.