Основните оси на 5-та директива за борба с изпирането на пари - Asigma
от Mégane | 29 януари 2020 г. | Новини
29 януари 2020 г.
Контекстът
Системата за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма се ръководи главно от Европейска директива (ЕС) 2015/849, известен като „4-та директива за изпиране на пари“, която влезе в сила през юни 2017 г. Тя консолидира и хармонизира всички мерки, предприети до момента в областта на надзора на финансовата система и определя глобална правна рамка, като налага на държавите-членки да идентифицират, разбират и намаляват рисковете от пране на пари и финансиране на тероризма.
Многобройните атаки, извършени впоследствие, и скандалите с укриване на данъци, привлечени на вниманието на обществеността (по-специално случаят с Панамските документи), накараха компетентните органи да се адаптират към промените в моделите на финансиране на тероризма или укриване на данъци.
По-малко от директива, този 5-ти опус всъщност е текст, който допълва и засилва съществуващите разпоредби на 4-та директива за изпиране на пари и от който целта е да се улесни сътрудничеството и обменът на информация между държавите-членки, но също така и в рамките на застрахователните и банковите групи.
Основен принос на „5-та директива за изпиране на пари“
Обхватът на предметните организации е широк доставчици на услуги за онлайн плащания и електронни пари. Тези оператори, работещи в сектора на крипто-активите (по-специално платформи за виртуална валута) и чийто контрол може да бъде сложен в зависимост от държавата на установяване, сега ще бъдат обект на режим на регистрация или одобрение от компетентните органи.
Някои от тези дейности също бяха наскоро регламентирани във Франция от закона Pacte. .
Когато предвидените бизнес отношения или операции включват трета държава с висок риск няма механизъм за сътрудничество в областта на борбата с борбата с борбата с тероризма и борбата с тероризма, текстът хармонизира и уточнява възможностите за събиране на допълнителна информация относно бизнес отношенията и решението за установяване или поддържане на тези отношения, както и възможността държавите-членки да предвиждат допълнителни мерки, които вероятно ще имат значителни последици върху дейността на организациите (забрана за създаване на дъщерни дружества в тези страни, систематично докладване на Tracfin, например).