Осем неща, които трябва да знаете за съветниците по управление на богатството (PMC)
Как да се подготвя най-добре за пенсионирането си? Какви са най-подходящите избори за бъдещите ми инвестиции, за да оптимизирам инвестициите си? Кой е най-добрият начин да намаля размера на данъците си? Наистина ли моят брачен режим е подходящ за моята ситуация? На тези въпроси и много други, които засягат стратегията за богатство, може да се намеси CGP (Консултация за управление на богатството), която да ви насочи.
Какво е съветник по управление на богатството ?
Това е консултантски бизнес, чиято цел е да подобри активите на своите клиенти. Да не се бърка с управляваща компания, която ще може да управлява портфейл от акции вместо вас. Добрият CGP трябва да може, благодарение на своята правна и финансова експертиза, да установи диагноза на вашите активи и да ви предложи инвестиционни стратегии, които са от значение за вашата ситуация, вашите нужди и вашите цели. Днес клиентите на CGP остават средно 15 години, което отразява голямата стабилност на тази дейност.
Защо да се обадите на съветник по управление на богатството ?
„От нас зависи да насочваме клиентите си при избора им на активи в дългосрочен план, които вече не намират заслуженото изслушване в традиционните банки“, обобщава Беноаст Ломбард, президент на CNCGP, Националната камара на консултантите по управление на наследството. . Отговорът на сложни, професионални и лични проблеми, без да се преминават през решения, специфични за една мрежа (една банка или застраховка), остава основният актив на тази професия.
>> Нашата услуга - Инвестирайте в иновативни компании с висок потенциал за оценка преди тяхното IPO
Къде да ги намерите ?
Днес близо 3500 независими CGP фирми работят под формата на либерална професия и следователно не са пряко свързани с финансова институция. Те са групирани в професионални организации като CNCGP, Compagnie des CGPI, Anacofi (Национална асоциация на финансовите съветници) или CNCIF (Национална камара на финансовите инвестиционни съветници).
Кой може да бъде съветник по управление на богатството ?
Въпреки че това не е задължение, по-голямата част от независимите CGP имат статут на съветник за финансови инвестиции (CIF), който контролира условията за пускане на пазара на финансови продукти, който се контролира от AMF, Autorité des marchés financiers. Всички членове на CNCGP също са CIF. CGP може да бъде и застрахователен посредник (брокер), или дори агент по недвижими имоти. И за да има право да предлага банкови продукти или платежни услуги, CGP трябва също да бъде посредник в банковите транзакции (IOBSP).