Определение, договор и счетоводни единици за управление - Ooreka
- Сметна единица: правила на играта
- Единица за управление на сметки
- Изборът на правилните разчетни единици и правилния договор
Договорите, свързани с дялове (UA), са договори за животозастраховане, в които се инвестират спестявания във финансови медии.
Тези договори, които не предлагат гаранция за инвестирания капитал, са предназначени за спестители, търсещи по-висока доходност, отколкото със средства в евро.
Те позволяват диверсифицирана инвестиция на финансовите пазари и пазарите на недвижими имоти.
Сметна единица: правила на играта
За разлика от животозастрахователните договори в евро, особено инвестирани в облигации и относително пощадени от движенията на фондовия пазар, тези в UC са основно инвестирани в акции.
Разчетна единица е a финансова инвестиционна подкрепа като акции или акции от ценни книжа или недвижими имоти (Sicav, акции, облигации, акции в взаимни фондове, акции в SCI, акции в SCPI). Има стотици изключително разнообразни разчетни единици. От инвеститора зависи да избере тези, които му подхождат най-добре според профила му и чувствителността му към риска.
Разчетните единици са достъпни чрез 2 вида договори: UC договори и договори за многобройна поддръжка.
Договор, свързан с дялове
Наричани още "договори с променлив капитал", UC договорите са 100% инвестирани във финансовите пазари и не включват средства в евро. Те са запазени за инвеститори, готови да приемат рисковете, присъщи на колебанията на финансовите пазари като част от дългосрочна инвестиция.
Добре е да се знае: с договор за UC капиталът не е гарантиран, а само броят на отчетните единици. В случай на неблагоприятни икономически условия е възможно да се възстановят по-ниски спестявания от първоначално инвестираните (с изключение на специфични клаузи за защита). В замяна на това продуктите на UC предлагат висока перспектива за възвръщаемост, ако финансовите пазари са добре ориентирани.
Договор за мултиподдръжка
Тези животозастрахователни договори включват няколко превозни средства или отделения, включително една или повече изразени в разчетни единици и една в евро. Вноските са разделени между тези 2 отделения.
За да защити спестяванията си, инвеститорът ще избере медии с ниска волатилност. От друга страна, ако приеме по-голям риск, той ще избере по-динамична подкрепа с преобладаване на акции.
Добре е да се знае: изборът на CU трябва да бъде определен в съответствие със стратегията за богатство на абоната. В случай на негативна тенденция на пазарите, всички спестявания могат да бъдат върнати във фонда в евро срещу арбитражна такса.
Единица за управление на сметки
Договорите, свързани с дялове, могат да се управляват свободно, по мандат или в съответствие с инвестиционния хоризонт на застрахования.