Нови начини за нашите пари evidero
Тези три изречения описват ядрото на финансовата криза, която въпреки всички опити за спасяване все още е далеч от края си, защото управляващите упорито отказват да посочат истинските причини за бедствието.
Те се оставят да бъдат увлечени от банки и рейтингови агенции от двете страни на Атлантическия океан. Все още банките са твърде големи, е излишният въздух от многото Спекулативни балони не е избягал. Докато търговията с чуждестранна валута и извънборсовите деривати представляват 25 пъти глобалната икономическа продукция, която в момента е около 63 трилиона долара, икономиката няма да намери равновесие и с всяка криза преразпределението към богатите и супербогатите се ускорява.
Банките не обслужват икономиката, а я експлоатират
Към днешна дата всички сериозни опити за регулиране на финансовите пазари по такъв начин, че те да могат да бъдат възстановени отново са неуспешни обслужваща функция за реалната икономика да се получи. След второстепенната криза и кризата с Леман през 2008 г., вече силно задлъжнелите страни спасиха реалната икономика от колапс с допълнителни дългове.
В резултат на това самите те са се докарали до някакъв вид вавилонски плен на финансовите пазари: банките, спасени с държавни пари, а кредиторите им сега решават кои държави могат да рефинансират дълговете си при какви условия или дали ще бъдат отпаднали, защото залагат на своите В крайна сметка можете да „спечелите“ повече пари.
Това ни води до същността на проблема: Комисионните и печалбите от подобни кампании не са съчетани с никаква реална добавена стойност, те не са нищо друго освен това Експлоатация на реалната икономика чрез „Господарите на Вселената“, както Златните момчета и момичета от Лондон и Уолстрийт обичат да празнуват.
Парите не се умножават сами по себе си
Общите активи на Deutsche Bank съответстват на икономическата продукция на Федерална република Германия, банковият сектор в тази страна е три пъти по-голям от всички произведени стоки и услуги заедно; Във Великобритания общите активи на финансовите институции надвишават икономическата продукция с фактор пет; Швейцария е фактор шест!
Астрономически Възвръщаемост на собствения капитал възникват чрез огромен кредитен ливъридж, преместените в резултат суми вече не са пропорционални на икономическите резултати, но от друга страна максимизират рисковете. Парите не могат да спечелят пари от това, в най-добрия случай ще го направят преразпределени - от реалния към виртуалния свят. Който финансира инвестиция в реалната икономика, може да спечели или да загуби с нея; Всеки, който навлиза във виртуалния свят на хибридни финансови продукти, създава своя собствена вселена и се прекъсва напълно.
Тъй като хората чувстват, че вече не могат да се доверят на илюзията, която прави хартиените пари ценни, те се отказват и създават свои собствени системи като взаимно допълващи се валути.
Всичко, което е загубено в хибридния свят, важи тук: Вие вярвате в ценността, защото познавате участниците и им вярвате. Зад парите се крият реални ценности, човек не очаква, че парите могат да създадат прекомерни пари и е доволен от тях. Парите не са самоцел, в най-добрия случай средство за постигане на други цели; целите могат да бъдат извън предполагаемата икономическа причина, отбелязвана в учебниците.
Не работи без заеми
Всичко това е нещо добро, но вероятно няма да е достатъчно, за да се оборудва световна икономика с необходимия капитал, за да се генерират съществуващите предимства на международното разделение на труда.
За това ви трябват банки като Точки за събиране на капитал, които осигуряват на реалната икономика средствата, от които се нуждае, за да финансира бизнеса си. Трябва да организирате обмена между тези, които не се нуждаят от пари в момента, които се предлагат като кредитори, и тези, които възнамеряват да разширят икономическата си дейност с помощта на кредит.
Колкото повече финансовият свят се отдалечава от тази пряка връзка - например чрез секюритизация - толкова повече по-критични и спекулативни колкото повече бизнесът, толкова по-голям е рискът от допълнителни щети по-късно. Всеки, който иска да прави бизнес като този, трябва да ги управлява в своеобразно казино; първо, силно облагани и второ, достатъчно отделени от нормалната банкова система.
Само когато държавните и правителствените ръководители наложат подходящите правила, те могат да се надяват да намерят постоянно решение на кризата.
Не може да има неограничен икономически растеж
Но само това няма да е достатъчно. Трябва да помислим и за нашия еталон за икономически успех. Засега се отдаваме на фетиша на икономическия растеж по начин, по който го правим постоянно избледнява негативните ефекти.
Екологичните бедствия често причиняват милиардни разходи; те имат перверзния страничен ефект от стимулирането на икономическия растеж, въпреки че намаляват качеството на живот. Създайте хибридни финансови продукти въображаеми активи, базиран на принципа „верижно писмо“, където само малцина печелят, а много губят.
Тази форма на балонната икономика причинява твърде много щети, благоприятства собствениците на капитал и променя разпределението на богатството в полза на малцина в обществото. Следователно след регулиране на банковия сектор се нуждаем от модел за растеж и благосъстояние, който се фокусира върху качеството на живот и възможностите на хората.