Кой наистина прави пари на фондовия пазар и защо не сте от тях

3 групи успешни инвеститори и какво можете да научите от тях

Знаеш ли това? Купувате ли акция и веднага след това цената се магически намалява? Винаги, когато печелите, питате ли се дали е време да спечелите пари, преди да превърнете победител в губещ? Или виждате ръст на акциите като по учебник, след като го купите, само за да паднат отново на червено след няколко седмици. С голяма вероятност принадлежите към 90-те процента на борсата, които се избиват като овце всяка година.

Това е статия от Successful Savings.com. Всички текстове са защитени с авторски права. Можете да намерите повече информация на www sucessful-save com.

На фондовия пазар има само три групи, които правят пари

Ако погледнете кой печели несъразмерно големи суми на фондовия пазар, ще забележите три групи:

Предприемач: Успешно създадохте компания и след това продадохте част от нея на инвеститори на борсата за много пари. Класически примери са Microsoft, Intel, McDonalds, Coca Cola, Zalando, United Internet и Fielmann. Всяка компания, която е регистрирана на фондовата борса, може да бъде включена тук, тъй като във всеки случай продавачите са спечелили много пари с IPO (първоначално публично предлагане).
вътрешен човек: Инвеститори като Уорън Бъфет, Джордж Сорос или големи инвестиционни банки като Goldman Sachs или JP Morgan не инвестират сляпо. Те са така наречените вътрешни лица, които могат да основават решението си за покупка на информация, която са получили от компанията от първа ръка. Вие сте в редовен контакт с ръководството и знаете точно кога се появяват нови възможности.
Писател: Опционерите са инвеститори, които поемат риска от други инвеститори на фондовата борса. Но за разлика от инсайдерите, не е нужно да бъдете директно инвестирани, за да печелите пари. Всичко, което трябва да направите, е да обещаете да приемете риска запасите да надхвърлят определени прагове.

Имате най-голям шанс за успех, ако попаднете не само в една от тези групи, а в няколко. Много хора отвътре също са писатели едновременно. Много предприемачи все още са инвеститори в своята компания - разбира се с най-добрите познания от първа ръка.

Към коя от тези групи принадлежите?

Разбира се, няма гаранция за успех за никоя група. Но и трите групи логично имат по-голям шанс да инвестират парите си с доходи. Защото поне предприемачите и вътрешните лица имат значително информационно предимство. Така те знаят много по-добре в какво се захващат и дали инвестицията е обещаваща.

От друга страна, писателите имат съвсем различно предимство. Нека да разгледаме следната седмична диаграма от EuroStoxx 50:

Стратегия за опции EuroStoxx 50

Искате да инвестирате парите си през следващите 12 месеца и обмисляте да ги разпределите в 50-те най-големи европейски компании. По този начин поне избягвате да залагате точно на грешния кон.

За много частни инвеститори класическият избор ще бъде например индекс ETF, който проследява развитието на цените на EuroStoxx 50. Ако инвестирате при сегашния темп от 3300 точки - какво може да се случи до следващата година?

Цената може да се повиши и вие ще се възползвате от приятно увеличение на цената.
Цената може да падне и сте изправени пред тъжна загуба.
Или цената варира и след като се премести настрани, отново се озовава на около 3300 точки. След това сте инвестирали парите си за една година без никакъв доход.

Разбира се, знаете, че в дългосрочен план фондовият пазар ще се повиши, вместо да падне. И така, каква е вашата алтернатива? Инвестирате парите си не само за една година, а за 10 години! В крайна сметка миналото доказва, че тогава рискът от загуба е минимален.

Но каква е уловката тук?

Трябва да инвестирате парите си в продължение на 10 години и никога не знаете точно какъв доход можете да очаквате до края! Или може би просто имате лош късмет и изобщо няма доходност. кой знае!

Какво правят писателите по различен начин? Залагате, че след определен период от време курсът не е преминал определен диапазон!

Обърнете внимание на хоризонталните линии в горната и долната част на курса на EuroStoxx 50. Докато цената не се движи отвъд тази област, писателят печели пари.

В примера диапазонът е между 2800 и 3800 точки. Това означава, че докато EuroStoxx 50 не се издигне над 3800 точки или не падне под 2800 точки, писателят може да спечели печалба - независимо къде цената наистина стои в края.

Кой сега има по-голям шанс да печели пари?

Какво по-рисковано?

Представете си, че сте седнали на масата за рулетка в казиното и групаджията ви пита дали искате да играете в коя игра. Или натискате число, или докосвате диапазона, в който е вероятно изчертаният номер. Кой вариант би имал по-голям шанс за победа?

Точно тук е оправдан подходът за спиране: Той се основава на математически вероятности. Знаете принципа от застрахователните компании, които „залагат“, че застрахователното събитие няма да настъпи.

Останалите две изброени групи също работят с оптимизирани вероятности: Вътрешният човек няма 50 процента шанс да спечели, а вероятност 60 или 70 процента. Човек прави пари в момента, в който продаде част от акциите си на борсата.

Но каква информация има частният инвеститор? Като правило той винаги е последният, който разбира за важни събития. Дори ако докладите на фондовия пазар и предварителните доклади трябва да намалят това несъответствие - инвеститорът на дребно ще бъде само последният, който ще получи информация. През повечето време той дори не може да оцени тази информация по смислен начин, тъй като липсват други вътрешни знания.

Погледнете например Volkswagen: Дори да знаете, че корпорацията ще бъде глобена с милиарди долари, наистина можете да прецените как това плащане ще се отрази на корпорацията?

Вижте цената на петрола. Макар да знаем, че е паднал много далеч, можете ли наистина да прецените колко силно Exxon, Shell или Chevron са били засегнати от ценовия плъзгач? Знаете ли дали те ще повлияят на бъдещите дивиденти? Който говори с мениджъра, може да разбере дали наистина възнамерява да продължи да се излива. Всеки, който слуша само новини или чете съобщения за пресата, няма важен достъп.

Уорън Бъфет често се цитира като успешен инвеститор на стойност. Но всеки, който полага усилия, за да разбере историята на такива хора, ще види, че е прекарал много време в разговори с отговорните. Те оказват влияние върху компаниите и сами стават вътрешни лица чрез големите си капиталови инвестиции.

Заключение

Моля, не ме разбирайте погрешно. Не искам да споря срещу инвеститорите на дребно или частните инвеститори. По дяволите, аз самият съм малко лек и далеч не въртя голямо колело.

Но искам да разберете къде са скрити рисковете за вас. Вие носите различни рискове, отколкото голям инвеститор. Имате значително по-висок риск, имате повече да губите във връзка с вашето богатство и по-малко влияние върху резултата.

Поради тази причина всеки ви поставя в ъгъла на „разпространение възможно най-широко“ и „инвестиране в дългосрочен план“. Тук също става въпрос за вероятности: тези, които разнообразяват широко, намаляват риска да инвестират целия си капитал в лоша компания. Инвестирането в дългосрочен план намалява риска да влезете преди срив на фондовия пазар и да продадете капитала си, когато той е нисък. Но намаляването на рисковете не означава едновременно увеличаване на възможностите.

Има много начини да се възползвате от шанса. Частните инвеститори знаят само „разпространение“ и „дългосрочно“. Горните групи използват други методи, за да увеличат вероятността си от успех. Докато за повечето ще бъде доста трудно да накарат компания да стане публична или да инвестира достатъчно капитал, за да влезе в позицията на вътрешен човек, пътят като писател е отворен за повечето.

Застояването на място със сигурност не е единственият път към успеха, но в инструментариума има друг инструмент, който можете да извадите, ако е необходимо.