Има безпогрешни признаци, че сме част от пирамидална схема
Организаторите на пирамидални схеми в луксозна обстановка обещават страхотна възвръщаемост, стимулират емоциите на хората, стимулират желанието за пари, повтарят научно звучащи изрази, като същевременно не разказват нищо за своя продукт. Добре звучащите обещания често се предават от гурута и известни личности, които знаят всичко. В действителност организаторите се заплащат с парите на нови участници и системата се срива с времето. MNB, която не контролира пирамидални схеми, докладва във всички подозрителни случаи.
Пирамидална схема (пилотна игра или схема на Понци) е мрежа, зад която, въпреки че нейните основатели твърдят, че е нова, не съществува действителна икономическа дейност или предприятие. Истинският паричен поток е просто, че ранните абонати на мрежата разпределят такси за влизане, регистрация или членство на по-късните участници като комисионна.
Това може да се направи, като се изисква от най-ранните членове сами да наемат нови членове (и колкото повече те въведат, толкова по-висока ще бъде комисионната им), но също така и чрез автоматично получаване на все повече и повече пари чрез новите членове без него.
Тъй като няма реално икономическо производство и няма да има нови участници след известно време, системата скоро ще се срине. Въпреки това, за няколко месеца онези, които влизат навреме (които самите те могат да бъдат измамени хора), мислят, че бизнесът работи, защото получават хубава „възвръщаемост“ - в ущърб на другите. В крайна сметка повечето хора губят, дори много пари.
Източник на илюстрацията: ANP/AFP/Lex Van Lieshout
В хода на дейностите си за мониторинг на пазара, Magyar Nemzeti Bank непрекъснато наблюдава най-новите инвестиционни възможности (в много случаи предлагащи изключителна възвръщаемост и печалби), предимно в Интернет, за да провери непозволени финансови институции и посредници.
Опитът показва, че като се възползват от ниската възвръщаемост на традиционните инвестиционни схеми и липсата на информация за потребителите, продуктите с подобни на пирамида механизми са се появили отново на пазара. Организациите и лицата, които ги продават, не се контролират от централната банка, а в случай на несъстоятелност на организатора, те не се покриват от обезщетението на местните фондове за защита на влоговете или инвеститорите и гаранционните институции.
Престъпление на гърба на престъпление
Схемата на пирамидите е престъпление, посочено в Наказателния кодекс (Наказателния кодекс), разследването е задача на разследващите органи, неговата престъпна оценка и санкциониране от съда. Следователно самият MNB незабавно прилага наказателен доклад до разследващия орган, когато открие съмнение за престъпление от пирамидална схема в хода на проследяване на неразрешени финансови дейности. Може обаче да се подозира, че дадено дружество или физическо лице осъзнава фактите на измама, неразрешена финансова дейност и организирането на пирамидална схема много близо една до друга навреме.
В пирамидална схема (също наказуема с до 3 години затвор), организаторите често убеждават участниците да се присъединят с невероятно завръщане от някаква основна икономическа дейност, когато в действителност такава няма. Организирането на пирамидална схема е наказуемо, дори ако все още няма ранени.
През последния период централната банка публикува в своите Предупреждения и данните на няколко компании (местни или чуждестранни регистрирани) или активни интернет портали, в случай че могат да бъдат повдигнати подозрения относно организацията на пирамидалната схема.
Последни предупреждения на централната банка (подозирана пирамидална схема)
Има редица общи черти на пирамидалните схеми, на които трябва да обърнете внимание предварително.
Прекрасна възвръщаемост, луксозни перспективи
Потенциалните участници - в много случаи бъдещи жертви - се опитват да бъдат убедени главно чрез видеоклипове, споделени в Интернет и чрез лекции в престижни места. В тези случаи те се опитват преди всичко да повлияят на емоциите на хората. Прогнозираните презентации показват бъдещите големи печалби и техните разходи, например, представяне на луксозен продукт и туристически дестинации, като по този начин предизвикват желанието на хората да забогатеят. Най-опасно е, когато човек, познат на потребителите - дори публичен - говори за нова, фантастична възможност по тези поводи. В този случай публиката (въз основа на предишния си положителен опит) се доверява на изпълнителя и може да проектира това върху новата оферта. Не трябва обаче да се забравя, че лицето, което го препоръчва, има финансов интерес да набира нови членове.