Формиране на Франсис Лефевр срещу изпирането на пари
Петата европейска директива за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (LCB-FT), приета на 30 май 2018 г., влезе в сила на 10 януари 2020 г. Този нов регламент, транспониран във френския закон с наредбата от 12 февруари 2020 г., засилва съществуващата система и коригира някои уязвимости, които все още съществуват при режима на 4-та директива.
Петата директива относно ПОД/ФТ има за цел да хармонизира надзорните практики на държавите-членки на ЕС, с оглед създаването на всеобхватна европейска рамка за защита на финансовата система. Тази ревизия на системата за изпиране на пари е отговор и на терористични актове, извършени на европейска земя, и идва в отговор на скандала с укриването на данъци от "Панамските документи".
Разширяване на обхвата
Регламентите за AML-CFT вече са приложими за доставчици на услуги за покупко-продажба или крипто-ключ попечителски услуги, както и дилъри на изкуство, агенти за недвижими имоти и счетоводители. Подчиняването на играчи в сектора на криптоактивите дава възможност да се прекрати анонимността, предоставена от този тип продукти, чрез налагане на процедури за проверка на самоличността и знанията на клиентите.