CFD търговия - така работи CFD търговията
Откриване на акаунт за 15 минути. Възможно плащане с кредитна карта или PayPal.
76,4% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик. Трябва да помислите дали можете да си позволите високия риск да загубите парите си.
Просто следвайте професионални търговци.
66% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик. Трябва да помислите дали можете да си позволите високия риск да загубите парите си
CFD търговия при победител в теста в банковия тест на списание € uro (издание 05/2019).
78,2% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик. Трябва да помислите дали можете да си позволите високия риск да загубите парите си.
Препоръка за продукт: At Плюс 500 можете лесно да правите депозити чрез PayPal и кредитна карта, можете да откриете сметка за 15 минути. В eToro можете лесно да започнете да търгувате и да следвате успешни търговци. С financezen.net Брокерско депо търгувайте CFD с победител в теста в банковия тест на списание € uro (брой 05/2019).
По-нататък ще ви разкажем какво прави CFD търговията толкова вълнуваща за готови за риск инвеститори и какви опции за покупка и продажба на CFD могат да се отворят.
CFD - Договори за разлика
Още през 90-те години CFD бяха използвани от институционални търговци. Съкращението CFD означава Contracts for Difference и означава договори за разлика; Инвестиционните банкери говорят и за суапове на акции. На междубанковия пазар, т.е. търговия между кредитни институции, тези договори се използват предимно за хеджиране. С въвеждането на данъка върху резерва върху гербовите мита в Англия през 1986 г. CFD стават все по-популярни сред спекулативните инвеститори. Тъй като данъкът от 0,5% върху паричната стойност, дължима при продажбата на акции, би могъл хитро да бъде избегнат.
След това се абонирайте за нашия канал в YouTube сега! Редовно изготвяме нови консултативни видеоклипове за всички аспекти на фондовия пазар, инвестициите и финансите. Като абонат ще бъдете информирани незабавно, когато се появи ново обяснително видео - така че няма да пропуснете нищо!
CFD търговията се извършва главно на гише
За разлика от акциите, CFD търговията се осъществява главно на гише при така наречената извънборсова търговия (OTC) - т.е. извън организирания или регулирания пазар. При извънборсова търговия покупките и продажбите се обработват директно с CFD брокер/маркет мейкър. Това определя покупно-продажните цени, определя условията и предлага възможности за търговия. Следователно, когато избират правилния брокер, CFD търговците трябва да проверят кой маркет мейкър извършва CFD търговията.
Например Commerzbank действа като маркет мейкър за CFD търговия в посредническото депо finanzen.net. Commerzbank предлага на инвеститорите да търгуват практически във всички класове активи.В допълнение към CFD върху германски и международни акции, инвеститорите могат да търгуват и CFD върху индекси, суровини, благородни метали, валути, лихвени проценти и фючърси.
CFD търговията е интересна за инвеститорите, готови за риск, защото те могат да инвестират с CFD в базови активи, които „нормален инвеститор“ не може да търгува. Например CFD търговията може да използва само а Договорът DAX може да бъде придобит. Търгуването на CFD върху лихвени проценти или фючърси DAX, стоки като кафе, масло или портокалов сок също е вълнуващо. Също така е възможно да се спекулира със специални индекси, например търговия с индекс на волатилност. Маркет мейкърът е отговорен за съответната ликвидност на пазара, определя цените бид и риск и по този начин гарантира търгуемостта на CFD.
Учете се от опитни инвестиционни специалисти!
В нашите безплатни онлайн семинари има още повече експертни познания за акциите, ETFs & Co. Управители на фондове, анализатори, професионални търговци и други експерти са на разположение, за да отговорят на вашите въпроси:
Кои инвестиционни стратегии са обещаващи?
Кои акции, фондове и деривати препоръчват професионалистите на фондовия пазар?
Влезте сега или изчакайте?
Какво е CFD?
CFD принадлежат към групата деривати, така че цената на CFD се извлича директно от съответната базова стойност, например акция или индекс. Поради това инвеститорите не придобиват дял в компания или друг реален актив и следователно нямат права, например, да участват в общо събрание или да предоставят основната сума. Вместо това, търговците на CFD имат иск срещу CFD договорния партньор или CFD брокер. Това, което мнозина не знаят обаче: Когато става въпрос за дивиденти, CFD търговците са практически равни на акционерите. Търговците на CFD, които залагат на нарастващи цени, ще бъдат кредитирани с 85% от дивидента в деня без дивидент (exD), т.е. деня, в който дивидентът е изплатен. Инвеститорите, които притежават кратък CFD на този ден, обаче трябва да платят пълния дивидент.
Как работи CFD търговията?
С CFD търговията инвеститорите могат да участват в движението на цените на индекси, акции, валути или стоки с ливъридж. Както подсказва името, В случай на договор за разлика, ценовата разлика между времето за влизане и излизане става, така наречения спред, търгуван. Инвеститорите могат да търгуват CFD, които се възползват от нарастващите цени (Long CFD) и тези, които се възползват от падащите цени на базовия актив (Short CFD).
Най-важната разлика между CFD и класически ценни книжа като акции или фондове е, че CFD търговията изисква само малко количество капитал, но CFDs все още се развиват 1: 1 спрямо базовия актив. Накратко: Всички фактори, влияещи върху цената на базисната стойност, оказват пълно влияние върху договора за разлика в търговията с CFD.
Важно: При търговия с CFD инвеститорите могат по този начин пълното движение на цените на акции, индекси, стоки, облигации и други с част от капитала, който се изисква иначе действай.
CFD търговия: за какво трябва да внимават инвеститорите при търговия с ливъридж
За разлика от търговията с акции, инвеститорите, търгуващи с CFD, трябва да наберат само част от сумата на инвестицията за своята търговска позиция. CFD търговците депозират само депозит за сигурност или маржин за кратко. Нормата на маржа зависи от избраната база.
По този начин инвестиционните разходи за търговия с CFD са значително по-ниски от тези, които биха били дължими за директна инвестиция в базовия актив. Обикновено тези разходи са само от един до десет процента от търгуваната сума. При търговията с CFD инвеститорите търгуват основния актив на кредит.
Поради това купувачите трябва да плащат лихва за финансиране. Инвеститорите, които се разминават с CFD, обаче обикновено получават кредитна лихва. Причината: Първоначално се появявате като продавач на CFD. След това шорт трейдърите трябва да изкупят обратно „късо продадените” CFD, когато позицията бъде ликвидирана.
Решаващата роля в търговията с CFD обаче идва от ливъридж. С договори за разлика, инвеститорите увеличават своя дял многократно.
Пример: Когато търгува десет договора DAX, търговецът на CFD депозира марж от една стотна или един процент. Следователно при ниво на индекс DAX от 10 000 точки маржът е 1000 евро (10 х 10 000 х 1/100). С други думи: С инвестиция от 1000 евро, инвеститорите преместват 100 000 евро на фондовия пазар в CFD търговия (10 х 10 000). Ако тогава DAX се повиши със 100 пункта до 10 100 индексни пункта, договорът за CFD реагира точно като индекса, печелейки 100 евро на стойност. Това, което представлява промяна от само един процент за ETF или инвеститор в сертификат, е еквивалентно на промяна от сто процента за CFD търговец, който инвестира с ливъридж, тъй като стойността на неговите десет CFD на DAX се увеличава с 1000 евро ) удвои до 2000 евро.
Внимание: Дори и особено при търговията с CFD, инвеститорите определено трябва да отбележат, че всяка възможност е придружена от съответния риск. Ако DAX падне с 50 точки (-0,5%), CFD договорът, споменат в горния пример, губи значително в стойност (-50,0%). Както лесно можете да видите: търговията с CFD включва не незначителни рискове. До май 2017 г. инвеститорите могат дори да загубят не само депозита си (задължение за допълнителни вноски). Благодарение на „общо постановление“ от BaFin (Федерален орган за финансов надзор) от 8 май 2017 г., на частни клиенти вече няма право да предлагат договори със задължение за извършване на допълнителни плащания.
Пример от 2015 г. показва колко насилствено CFD могат да реагират на промените в цените: През януари 2015 г. швейцарската централна банка обяви вдигането на фиксатора на швейцарския франк към еврото. На този ден валутната двойка EUR/CHF регистрира резки колебания в обменните курсове и на моменти асоциираните валутни двойки вече не се търгуваха. В крайна сметка решението на централната банка доведе до приблизително двадесет процента поскъпване на швейцарския франк спрямо еврото. Инвеститорите в договори за CFD с подходящ ливъридж отчитат извънредно високи печалби или прекомерни загуби в зависимост от позиционирането си. Повече за това на boerse.ard.de.
Заключение: CFD търговията е подходяща само за опитни и много спекулативни инвеститори, които са много запознати с необходимото управление на риска/парите при търговията. Поради това инвеститорите, които искат да избегнат тези рискове, трябва да отдадат предпочитание на традиционната търговия с акции.