Ако купувате повече акции, когато цените падат Успешно спестете

Знаете ли ситуацията Току-що намерихте идеалния дял и веднага поставихте пълен пакет във вашето депо. Основите в основата си са правилни, историята звучи добре. Това може да бъде само печеливш бизнес! Разбира се, мислите за типичните поговорки и решавате да оставите печалбата си да тече дълго време и да не излизате твърде рано. - Да не! Сякаш от ръката на дявола, перфектната карта започва да се върти наведнъж! Вместо печалби ще видите пълен минус след кратко време и супер дялът е силно в депото с червен знак. Сега какво?

Това е статия от Successful Savings.com. Всички текстове са защитени с авторски права. Можете да намерите повече информация на www sucessful-save com.

На първо място, разбира се, сте разочаровани. Разбира се, цената винаги спада точно след като купите! Но вторият път, когато погледнете, всъщност сте сигурни: Компанията има потенциал! Данните са страхотни и знаете, че спадът е само кратко "отдръпване", преди акциите да скочат до нови висоти. Вече имате три възможности:

Осъзнавате, че влизането е дошло в неподходящ момент. Позицията ще бъде затворена и вие ще осъзнаете загубите.
Затваряте очи и се надявате, че курсът по някакъв начин ще се възстанови. Искахме да инвестираме в дългосрочен план така или иначе.
Възползвате се от уникалната възможност и получавате още веднъж право до продажните цени! В края на краищата определено няма да се върнете в тази мечтана компания толкова евтино!

По принцип тук трябва да кажете: И трите възможности могат да бъдат правилни! Кой вариант да изберете, зависи от вашата инвестиционна стратегия!

Винаги планирайте действията си предварително.

Но какво общо има всичко това с истинския проблем? - Ако имате стратегия, ще знаете дали да купите повече и колко можете да инвестирате!

Претеглено: купуване, седене или продажба?

СЗО Купувайте акции евтино обикновено вижда предимството, че можете да поевтините входната цена и след това да се възползвате два пъти при следващото повишаване. Освен това така или иначе никога не улучвате идеалния курс и просто се възползвате от възможността.

Но погледнали ли сте и недостатъка?

Лично аз твърдо вярвам, че акциите не трябва да се купуват евтино непланирано.

Това има следните причини: Всеки, който купува падащи акции без стратегия, само защото са поевтиняли, внася значителен проблем в портфолиото: Залагате на губещите! Всъщност няма гаранция, че цената на акцията винаги ще се възстанови или някога отново ще достигне старите си върхове. Поне може да отнеме много време ... Планирали ли сте толкова време? Разгледайте курса на Deutsche Telekom. От почти 15 години цената дори не се доближава до високата.

Ако купувате на падащи цени, автоматично претегляте губещите по-високо. Ако дори осъзнаете печалбата от добрите си акции едновременно, скоро ще получите следния резултат: Продали сте всички победители и сте инвестирали всичките си пари в производители на загуби! Колко перспективен според вас е този начин на действие в дългосрочен план?

Така че е по-добре да продавате?

За да бъда честен, мисля, че тази опция е по-добра от закупуването на повече, но в дългосрочен план ще генерирате изключително високи транзакционни разходи с търсенето на перфектната начална цена. Освен това рискувате да продадете добра стойност точно на дъното и след това да не се възползвате от следващото увеличение.

Типичен пример в моето депо беше Gilead Sciences. Купих биотехнологичната компания през 2007 г. След това цената леко се повиши в продължение на 5 години и след това отново спадна до ниско ниво. Компанията само поднови положителната тенденция късно и накрая генерира положителна възвръщаемост. Това направи стойността един от най-добрите ми изпълнители за дълго време. С бърза продажба щях да пропусна тази възможност.

Най-добрият начин да "седнете"?

Понякога да не правиш нищо може да бъде по-трудно от актьорството. „Пристрастие към действие“ е общият термин за този симптом. Усещането, че човек трябва да действа, за да подобри настоящата ситуация. Но истината е: понякога е така Не действайте по-добре. Често опцията просто се пренебрегва. Недостатъкът, разбира се, може да бъде, че капиталът е обвързан за дълго време - но ние още не бяхме наясно с това с покупката на акции?

Аз лично препоръчвам „седене“, защото обикновено това е правилното решение. Той има няколко предимства:

Ниска цена. Всеки, който е закупил акция веднъж, може да я остави в депото без допълнителни такси. Често дори получавате дивидент, кредитиран през това време и получавате плащане за бездействие. Този ефект се използва в дивидентната стратегия.
Получавате Шансове за покачване на цената. Приказката на фондовия пазар гласи: „Ако нямате акции, когато те паднат, нямате ги и когато се покачат.“ Причината? Фазата на възстановяване често е изненадваща и особено обратът в курса води до високи скокове на цените в кратки срокове. Тези, които излязат, пропускат предимно тези скокове или генерират двойни транзакционни разходи (една продажба + една покупка)
Лошите запаси автоматично отслабват. Цената пада, делът им в депото пада. Всеки, който купи 10 ценни книжа и ги държи повече от 10 години, има след това време автоматично надцени победителите. Без да се налага да действате сами!

Друг пример, когато излизането ми се е отплатило досега, е Hyundai Motors. Имах южнокорейския производител на автомобили като една от първите си инвестиции в продължение на повече от 10 години. Понякога стойността беше спаднала с над 80 процента, но в крайна сметка бях нараснал с около 40 процента. Разбира се, можех да купя още - но честно казано: отзад нататък всички сме по-умни!

Кога да купите повече има смисъл

Разбира се, купуването на повече също може да е правилно! Но това изисква едно условие: трябва да вземете решение дали искате да купите повече в случай на загуба на цената преди покупката харесахте! Това означава, че трябва да знаете стратегия за действие. Колко често искате да купите повече? Колко капитал искате да инвестирате? Колко време чакате да купите?

Освен това с покупката трябва да сте наясно какво се случва, ако цената не се повиши отново.

Често има смисъл да се купува по-евтино, особено с дялови фондове, които вече съдържат пакет от няколко ценни книжа на пазара. В дългосрочен план е малко вероятно те да намалят трайно, защото тук управлението на фонда взема решение за стратегията - и никой не купува падащи средства.

Типична стратегия, при която купуването на повече играе роля, е "планът за спестявания". Тук редовно купувате акции със същата базова стойност отново и отново. В резултат на това текущата дневна ставка играе само подчинена роля, тъй като основното предположение е, че цените ще се повишат. Въпреки това, трябва да прилагате тази стратегия само за множество позиции или широко диверсифицирани фондове за дялово участие.

Разпределено купуване за определен период от време - около четири покупки на всеки три месеца в продължение на една година. Сумата от общата инвестиция вече е фиксирана преди първата покупка. За да се намали рискът при високи цени, инвестицията е разделена. Когато цените паднат, получавате по-евтини акции, но ако цената продължи да расте, може да загубите част от печалбата.

Когато купувате повече, вие разпределяте риска си във времето.

Следователно стратегиите за обратно изкупуване се основават на подхода „разпространение във времето“. Те имат смисъл, ако сте основно убедени в сигурността, но искате да намалите пазарния риск от краткосрочни ексцесии.

Заключение

По принцип евтиното закупуване на акции може да бъде стратегия, която обещава допълнителни печалби. Но ако действате сляпо, рискувате да напълните портфолиото си с губещи в дългосрочен план и да нямате повече пари за закупуване на победителите. В моята стратегия за разширено купуване и задържане, аз в основата си следвам подхода за изглаждане на ценовите слабости.

В резултат на това мога да кажа само, че без стратегия за изкупуване на акции, когато цените падат, се справяте по-скоро зле, отколкото правилно. Ако не искате да разчитате на късмета си, трябва да инвестирате безплатни пари в друга стойност. Със сигурност има поне една алтернатива, която е също толкова обещаваща.

Но честно: научих болезнено урока си! Купих "евтино" от Hyundai, както и от друга стойност. В първия случай бях „възнаграден“ с цените, падащи в продължение на три години. Във втория случай дръпнах рипкорда, защото бях вложил твърде много пари. Можете бързо да разберете дали това е така, когато лягате вечер и се чудите дали наистина сте направили добър избор. Резултатът тук: 30 процента загуба и допълнителни такси за транзакции.

Можете ли да потвърдите моя опит или има причини, които говорят за евтино обратно изкупуване? Опишете преживяванията си в коментар. Ако се абонирате за моя блог, вие също ще бъдете автоматично информирани за нови отговори и нови публикации. 🙂

Съвет в края: 1. Помислете. 2. Решете. 3. Действайте.