Точните въпроси, които трябва да си зададете - Amphitéa
Предаването на вашето наследство в добри условия не може да бъде импровизирано. Независимо дали го правите през живота си или го организирате в очакване на смъртта си, целите, които се търсят, винаги са едни и същи: ограничете данъчната тежест на наследствените права, защитете близките си, накратко, извлечете максимума от живота си. са спестили и богатството, което сме натрупали през живота си. Ключова дума трябва да ръководи всеки процес: очакване.
За това и преди да отидете на съвет - нотариус, съветник по богатство или счетоводител за предприемачи - от съществено значение е да си зададете няколко въпроса, които ще подготвят почвата.
По същия начин, тъй като вселената на наследството е много кодифицирана, е полезно да се преразгледат някои дефиниции.
Консултативната роля на нотариуса е неделима от тази на дипломирания счетоводител и застрахователя.
СЛЕДВАНЕ
9 добри въпроса, които да си зададете
• Знаете ли размера на таксите за наследство и данъците, които трябва да бъдат платени? ?
• Някога ползвали ли сте се от доклада за наследяването ?
• Какви средства сте приложили, за да организирате наследяването си ?
• Какви са причините, които са мотивирали тази организация? ?
• Ако трябва да направите равносметка на тази организация, какво бихте положили от положителната страна и от страната на областите за подобрение? ?
• Какви средства използвахте за оптимизиране на тази последователност? ?
• Какво планирате да правите и ако не го направите, какво ще се случи? ?
• Актуализирани ли са клаузите за бенефициенти от моите договори за животозастраховане ?
• Трябва ли да напиша завещание ?
И още пет въпроса за професионалисти
• Идентифицирали ли сте взаимодействията между вашите лични и професионални активи? ?
• Какви са причините, които са ви подтикнали да оцените бизнеса си? ?
• Какво планирате да предадете: ценни книжа или бизнес ?
• Предприели ли сте стъпки за намиране на купувач? ?
• Мислили ли сте за управление на средства след продажбата на вашия бизнес? ?
РАЗПОРЕДБА
7 добри въпроса, които да си зададете
• Колко ресурси би имал вашият съпруг, ако ви се случи злополучно събитие? ?
• Какви са причините, които са мотивирали прилагането на тези гаранции? ?
• Ако трябва да направите равносметка на тези гаранции, какво бихте положили от положителната страна и от страната на областите за подобрение? ?
• Какво планирате да направите, ако тези гаранции се окажат недостатъчни или по-подходящи за вашата текуща ситуация ?
• Някога ползвали ли сте се от осигурителен фонд ?
• Какво би било нивото на вашите ресурси в случай на увреждане, отпуск по болест и преждевременно изчезване (за вашия съпруг) ?
• Какви биха били последиците от вашата преждевременна смърт върху доходите на семейството? ?