След спирането на дивидентите банките също замразяват бонуси
Европейските банкови надзорници затягат исканията си към банките в кризата с Корона. След като надзорният орган на Европейската централна банка (ЕЦБ) призова институциите да се въздържат от дивиденти и обратно изкупуване на акции до октомври, банковият регулатор на ЕС Eba сега насочи вниманието си и към бонусите за успех, които според него могат да бъдат отложени или изплатени в акции. Андреа Енрия, ръководител на банковия надзор на ЕЦБ, заяви в интервю за Bloomberg TV, че институциите трябва да проявяват повишено внимание, когато обещават бонуси на служителите.
Това важи и за Deutsche Bank, която се отказа от дивидент за 2019 г., след като загуби милиарди, но обеща на служителите си 1,5 милиарда евро бонуси. Институтът изплаща 1 милиард евро незабавно, а останалата част изтича на служителите през годините. Новите очаквания на надзорните органи засилват дискусията в Deutsche Bank за това как да се справят с променливите възнаграждения за изпълнение през текущата година за управителния съвет и ръководителите в настоящата среда.
BBVA и Unicredit се отказват
Отказът от бонуси също трябва да бъде обсъден. Институтът е наясно с цялостната икономическа и политическа ситуация и, разбира се, говори вътрешно по темата, съобщиха в сряда хора от банката. Тук става въпрос за нещо повече от просто намаляване на бонус плащанията. Все още не е взето решение. Deutsche Bank не пожела да коментира това. Други големи банки вече реагираха: Директорите на испанската BBVA и италианската Unicredit се отказват от бонусите за текущата година.
Независимо от това, надзорните органи на ЕЦБ и Еба не са разпоредили общо спиране на бонусите. Дори неплащането на дивидент, което много банки вече обявиха за 2019 г., засега е само препоръка. Но банките трябва да се справят с надзорните екипи от ЕЦБ и националните органи, в Германия Bundesbank и финансовия надзорен орган Bafin, ако искат да разпределят печалби. И това би трябвало да е трудно за тях, тъй като Enria даде ясно да се разбере в телевизионното интервю, че надзорните органи на ЕЦБ могат да принудят банките да отложат плащанията на дивиденти, ако институтите не направят това доброволно след коронарната криза за укрепване на капитала. „Ако банките изберат да не спазват препоръките, тогава ние ще решим дали да предприемем други действия; ние също можем да предприемем правно обвързващи действия, ако е необходимо ”, каза Enria. "Искаме да насърчим твърдата решимост на банките да получат всяко евро капитал, което би могло да бъде полезно за кредитиране на икономиката."
За тази цел на банките е дадено облекчение и по отношение на капиталовото обезпечение на заеми и по-голяма свобода на работа при вземания с риск от неизпълнение. Главният надзорен орган на ЕЦБ е по-загрижен за планираното разпределение на дивиденти, отколкото за бонусите. Призивът за спиране на разпространението беше важен, каза Енрия пред Bloomberg TV. Защото финансовите институции искаха да разпределят около 30 милиарда евро печалба. Бонусите са по-малко проблем. Става въпрос за по-малка сума и голяма част от нея е платена под формата на акции и други финансови инструменти.
Банките имат централна задача за преодоляване на кризата в Корона, каза наскоро Раймунд Резелер, главен банков надзор на Bafin. Те могат да изпълнят тази задача само ако са добре капитализирани. Според Бафин институтите не трябва да използват новата регулаторна свобода за изплащане на дивиденти. По-скоро наличният капитал трябва да бъде оставен в банковия сектор, за да се направят институциите по-устойчиви на кризи и да се подпомогне отпускането на заеми. Сега Bafin също така очаква всички институции, които попадат под неговия надзор, да не разпределят печалба. Това засяга главно спестовни банки, както и Volksbanks и Raiffeisenbanks, докато ЕЦБ отговаря за 117-те най-големи институции в еврозоната. В Германия те включват Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank и Landesbanken.
Commerzbank следва ЕЦБ. Aareal Bank и Pfandbriefbank все още проверяват. Но натискът се увеличава, защото други европейски банки вече обявиха, че не плащат дивиденти. Фармацевтът и медицинската банка, която също се контролира от ЕЦБ, обяви в сряда, че ще намали наполовина дивидента си през 2019 г., но все пак иска да плати.
Банките в Обединеното кралство отменят дивиденти
По настояване на регулатора PRA, големите британски банки отменят планираните си изплащания на дивиденти в размер на почти 8 милиарда британски лири поради кризата в Корона. Barclays, HSBC, Lloyds, RBS, Santander и Standard Chartered обявиха в подобни изявления във вторник вечерта, че отменят разпределението на дивиденти за 2019 г. и не отделят никакви пари за дивиденти тази година. Според предходното планиране Barclays трябваше да изплати 1,03 милиарда британски лири на своите акционери в петък. HSBC е планирал дивидент от 4,2 милиарда британски лири за средата на април.
В отговор на анулирането цените на фондовия пазар паднаха значително. Цената на акциите на HSBC достигна своя връх в сряда с повече от 9 процента, акциите на Barclays загубиха близо 8 процента, а Standard Chartered падна със 7,5 процента. Банките също трябваше да обещаят да не харчат пари за обратно изкупуване на акции. Надзорните органи очакват банките вместо това да засилят своите капиталови буфери и да предоставят на икономиката заеми. Освен това банките не трябва да изплащат бонуси на своите по-възрастни служители, изисква Органът за пруденциално регулиране (PRA). Това е, което те „очакват“, пише регулаторният орган под шапката на Bank of England (BoE). Коментирайки отмяната на дивидента, Найджъл Хигинс, председател на управителния съвет на HSBC, каза: „Това са трудни решения, не на последно място поради незабавното им въздействие върху акционерите. Банката има силна капиталова база, но ние смятаме, че е правилно и разумно за много компании и хора, които подкрепяме, да предприемат тези стъпки сега. “Barclays тогава би била в добра позиция да продължи да помага в кризата.
Със своя натиск върху банките, британската централна банка действа подобно на Европейската централна банка, която всъщност вече наложи замразяване на дивиденти миналата седмица. Надзорниците на BoE са "оказали изключителен натиск", се казва в лондонското Сити. Новият управител на BoE Андрю Бейли свързва спешните мерки в кризата с Корона - евтино финансиране и облекчени капиталови изисквания за града - с очакването, че няма да разпределят спестените пари на акционерите или като бонуси.