Сигнал за всички клиенти на ING! Те могат да се събудят с блокирани акаунти
Автор: Раду Андоне/Дата на публикуване: 16-07-2020 12:07
Няколко румънци, клиенти на ING, се събудиха с блокирани акаунти. Те са възмутени и дори да си върнат парите, те искат да продължат и да уведомят народния адвокат.
Невероятна ситуация за клиентите на ING. Няколко румънци обвиниха, че с тях са се свързали и ги попитали от какво живеят и къде имат пари в сметките си. Тъй като отказаха да дадат отговори на въпросните въпроси, те се събудиха със затворени сметки, разкриват журналистите от Либертатеа. Един клиент твърди, че е включен в база данни и вече няма право да бъде клиент на ING в продължение на 5 години. Дори да са получили парите обратно от сметките, те искат да уведомят народния адвокат.
По-конкретно, румънски клиент на ING Румъния разказа как е бил свързан по телефона и е бил попитан за финансовото му състояние и какво прави с парите. Той не отговаря на въпроси, считайки ги за намеса в личния му живот. След известно време той установява, че вече не може да осъществи достъп до сметката, която банката е блокирала. Въпросното лице искаше да уточни за цитирания източник, че онлайн залаганията. „Попитаха ме:„ Какво ще кажете за сумите, внесени във вашата сметка? “ Попитах: "Какво ти става?" Банката заяви, че трябва да знае откъде е дошла. Казах им, че съм комарджия, управлявам парите, които исках. След 4-5 месеца използвах картата и установих, че вече нямам достъп ", каза той пред Libertatea.
Същото се случи и с друг клиент на ING, който отказа да говори за произхода на парите си. Впоследствие той получи съобщение, в което съобщава, че е вписан в база данни и че вече 5 години няма да бъде клиент на ING Bank.
В отговор ING посочи европейска директива, изискваща финансовите институции да актуализират своите клиентски данни. Това е Директива (ЕС) 2015/849. Крайната му цел е борбата с прането на пари и финансирането на тероризма.
АКТУАЛИЗИРАНЕ: По-нататък възпроизвеждаме обясненията на ING относно тази ситуация
От гледна точка на законодателството за защита на личните данни, основата за обработка на данни в рамките на формалностите на KYC е законовото задължение, наложено на ING Bank в качеството й на Оператор на данни, произтичащо от Закон №. 129/2019 и от Регламент № на NBR. 2/2019, с цел защита на основен обществен интерес, свързан с предотвратяването на прането на пари и финансирането на тероризма. Тези аспекти, споменати в Информационните бележки на ING Bank, са неразделна част от Общите бизнес условия на Банката (както в документа, посветен на физически лица, така и в този, посветен на юридически лица) и са постоянно достъпни на уебсайта на ING в раздела посветен на обработката на данни: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.
По отношение на правното основание, в рамките на което ING Bank може да закрие клиентска сметка, се позоваваме на два члена от закона:
изкуство. 18 - (1) от Регламент 2/2019 на NBR:
При прилагането на чл. 11 ал. (9) от Закон №. 129/2019, институциите не инициират, не продължават бизнес отношения и не извършват случайна транзакция, ако не могат да приложат мерките за информираност на клиентите, включително в случаите, когато не могат да установят легитимността на целта и естеството на бизнес отношенията или рискът от пране на пари и финансиране на тероризма.
изкуство. 11 - (9) от закон 129/2019:
Когато отчитащият се субект не е в състояние да приложи мерките за знания на клиентите, той не трябва да открива сметката, да инициира или да продължи бизнес отношенията или да извършва случайна транзакция и да изготвя доклад за подозрителна транзакция във връзка с този клиент., когато има основание за подозрение, което ще бъде изпратено до Службата.
Деловите отношения могат да приключат по няколко причини, изтъкнати от двете страни и за нас е приоритет да изпълним законовите си задължения да имаме актуална информация за клиентите. В съответствие с пруденциалните изисквания, отправени към банките, имаме възможността да съхраняваме определена информация относно предишните бизнес отношения с клиент и причината, поради която двустранното договорно споразумение е прекратено в някакъв момент, като обща практика на всяка финансово-банкова институция в Румъния. . По този начин може да имаме допълнителна информация в контекста на заявка за отваряне на акаунт и си запазваме правото да направим своевременна преоценка и анализ по време на процеса на отваряне.