Ръчен чейнджър на Banque de France

Приложими разпоредби и процедура за упълномощаване

ръчен

Дял

Обменниците на пари са физически или юридически лица, различни от кредитни институции, финансови компании, разплащателни институции, институции за електронни пари и институциите и услугите, посочени в член L. 518-1 от Паричния кодекс. И финансови, които като обичайна професия изпълняват ръчни валутни сделки.

Непосредствената размяна на банкноти или валути, деноминирани в различни валути, представлява операция за ръчна обмяна. Фактът на приемане, в замяна на пари, доставени на клиент, сетълмент с друго платежно средство, при условие че последният е деноминиран в различна валута, също представлява ръчна сделка за размяна.

Дейността на ръчния чейнджър се урежда от разпоредбите на членове L 524-1 до L. 524-7, L. 572-1 до L. 572-4, D. 524-1 и D. 524-2 от Паричния кодекс и финансова и с указ от 10 септември 2009 г., свързан с дейността на ръчната смяна .

Освен това обменниците на пари подлежат на задължителна проверка и задължения за докладване в контекста на борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма, произтичащи от разпоредбите на членове L. 561-2 до L. 561-44 от Кодекса. финансови.

Ако искате да извършвате ръчна валутна дейност или като физическо лице, или като юридическо лице, трябва да поискате разрешение от Органа за пруденциален контрол и преструктуриране (ACPR), преди да започнете да упражнявате дейността.

Можете да се възползвате от освобождаване, ако ръчни сделки с валута се извършват от време на време или за ограничени суми при условията, посочени в член D. 524-1 .