Номериран акаунт в Швейцария и анонимност винаги d; актуалност
The номериран акаунт в Швейцария е източникът на всичко фантазии когато става въпрос за прикриване на пари, офшорни операции, пране на пари или укриване на данъци. Но какво всъщност е и по-важното еанонимност предоставени от номерирани акаунти все още действително съществуват? И за начало какво е номериран акаунт ?
История и дефиниция на номерираната сметка
Определение
Номериран акаунт, наричан също номер сметка, е банкова сметка, която е открита не на ваше име, а под предполагаемо име, номер или комбинация от двете.
Интересът е повече от очевиден, номерираната сметка ви позволява запазете известна анонимност по време на финансови транзакции. Но ще трябва да сложим край на мита, или по-скоро на градската легенда, която обикновено кара хората да вярват, че номерираният акаунт дава възможност да бъдем напълно анонимни.
Наистина има отколкото в Джеймс Бонд, или в гангстерските филми, които героят или неговите врагове правят плащайте по номерирани сметки на швейцарски, и че никой не може да има и най-малка представа за своята идентичност.
Във фактите, има международни закони принуждавайки банките да знам името на този, който отворете сметка при нея. Дори и в случай на номерирана сметка в Швейцария, разбира се много малко хора ще знаят истинската ви самоличност, но няма да е напълно тайна за всичко това. По този начин, номерирани сметки гарантират силна, но не абсолютна анонимност, до степен или като цяло, някои членове на управленския кръг на агенцията могат да имат достъп до вашето име.
Също така, за да се максимизира анонимността, която предлага този тип акаунт, трябва да се използва някакъв здрав разум, когато се използва. Защото ако е твърде лесно да можете да свържете този акаунт с вашата самоличност, тогава няма много полза.
Например, би било модерно, ако планирате да отворите номерирана сметка, да изпратете извлеченията си на пощенска кутия, или при вашия адвокат или счетоводител, а не у дома ... в същия дух няма да имате нужда не че използвате традиционни средства за плащане, като кредитни карти или чекови книги. Освен това няма да е необходимо не използвайте тази сметка за финансиране редовно, чрез банкови преводи, друга ваша сметка или на някой от вашите роднини.
Също така не трябва да използвате онлайн услугите, които банката може да предложи, или ще трябва да го направите, като използвате силна VPN услуга за криптиране.
По-фини, но също толкова важни, не трябва да разрешавате финансирането на вашата сметка, от трета страна който няма конкретно разрешение, което сте му дали. Всъщност, ако някой може да дойде във вашата банка и да поиска да депозира пари в сметката ви, това ще е толкова дълго, колкото имате ...
Накратко, така че номерираната сметка да остане само един номер и следователно вашето име е известно само на малък брой служители на финансовата институция, трябва да внимавате и не предоставяйте никакви възможни клиенти, които биха могли да помогнат за установяване на връзка между този акаунт и вашето фамилно име.
Битие
Произходът на номерираните акаунти трябва да бъде намерен в воля на швейцарски банки да предложи a по-голяма анонимност на своите клиенти. Ние говорим за номерирани акаунти, а не анонимни акаунти, защото както се вижда по-горе, те съществуват в действителност само в аудиовизуални или литературни продукции, включващи мафия или тайни агенти.
Вътре е 1934 г. че някои Швейцарските банки прилагат принципа на номерираните сметки, тази формула веднага беше успешна с чужденци, търсещи анонимност силен и сред дискретните богати швейцарци.
Днес, системата на номерирани сметки съществуват в няколко данъчни убежища, но изобретяването на този тип акаунти зависи от нашите швейцарски приятели.
Първоначално и доскоро, накрая, Швейцарска банкова тайна, по-специално този на номерираните сметки беше общо и гарантирано от швейцарското законодателство и по начина, по който работи. Наистина, в Швейцария, федералните закони се гласуват от хората, и винаги е давал да се разбере, че иска банковата тайна е гравирана в камък дори в официалните текстове.
Швейцарското законодателство изисква както и банковите институции полагат всички усилия да да може да гарантира банкова тайна, като по този начин защитават поверителната информация на своите клиенти. В случай на нарушение на закона текстовете предвиждат тежки наказания, придружени от преследване.
Изреченията са в сегашно време, но дали все още е реалност ?
Номерирани акаунти, все още подходящи, но не за всички
Тъй като всяко правило има своите изключения, швейцарската банкова тайна вече не е толкова пълна, колкото някога. Ако в някои случаи вдигане на банкова тайна има смисъл, както например в дело за определени престъпления или престъпления, понякога това не идва от швейцарски граждани.