Наследяване как да проследим забравените активи на починал близък Финанси и инвестиции

Някои инструменти могат да помогнат за намирането на собственост, която не се появява в завещанието.

  • От: Мартин Морин
  • Източник: съветник
  • 9 юни 2020 г. 19 юни 2020 г.
  • 08:14

проследим

„Да напуснеш означава да умреш малко, [...] оставяш малко от себе си, по всяко време и на всяко място“, пише Едмонд Харокурт. Всъщност оставяме нещата тук и там в дългото пътуване на живота. Резултат: това е истинско главоболие за тези, които след това трябва да проследят забравените активи на починал любим човек.

Какво трябва да посъветвате клиентите си, за да предотвратите появата на такава ситуация и какви са съществуващите инструменти за намиране на активи, когато те не се появяват в документ за завещание?

Последното нещо, което искате да направите, когато любим човек изчезне, е да започнете да играете Columbo, казва Magali Dussault-Brodeur, съветник за планиране на богатството в Assante.

Направи списък

Един от съвременните проблеми, когато става въпрос за натрупване на правилната документация за ликвидиране на имение, е, че веществените доказателства са склонни да изчезват с технологични инструменти.

„Трудно е в дигиталната ера, защото сега получаваме всички наши изявления по интернет. Все по-малко са хартиените следи от това, което правим и компютрите ни са заключени, казва адвокатът. Следователно нямаме достъп до документите. "

Решението е просто, но изисква усилието за събиране на цялата информация на едно място. „Първо, трябва да направим равносметка на нашите контакти, институциите, с които правим бизнес. Трябва да монтирате файла и да го актуализирате редовно. "

Типът информация, която може да се намери там:

  • Пълни данни за контакт на счетоводителя и/или нотариуса;
  • Всички застрахователни полици (къща, кола, живот и др.);
  • Цялата информация, свързана със собствени кредитни карти;
  • Списъкът на ВСИЧКИ активи;
  • Името на бенефициерите, регистрирани в случай на смърт;
  • Подробности за предварителните договорености за погребението, ако те съществуват.