Мониторинг на финансовото състояние на пенсионните планове към 30 септември 2020 г.

Графиката показва развитието на финансовото състояние на типичен средносрочен пенсионен план с дефинирани доходи от 31 декември 2019 г. Активи и пасиви се приемат произволно за равни, на 100 милиона щатски долара, към 31 декември 2019 г. Оценката на пасивите отразява най-новата образователна бележка, публикувана от ЦРУ и приложима за оценки към 30 юни 2020 г. Графиката показва развитието на активите под три илюстративни портфейла и въздействието на лихвените промени в лихвите върху средносрочните задължения за платежоспособност.

Еволюция на финансовото състояние от 31 декември 2019 г.

финансовото

През месец септември вселенските облигации, канадските дългосрочни облигации и дългосрочните провинциални облигации на Канада се представиха положително, докато канадският фондов пазар и световните фондови пазари (C $) и неканадските инвестиции. Традиционните получиха отрицателна възвръщаемост. С възвръщаемост от -0,2% портфейлът с ниска волатилност (IGP 1) надминава портфейлите с висока диверсификация (DE) (-0,5%) и 60/40 (-0,7%)).

Процентът на изкупуване на анюитет, предписан от ЦРУ, намалява, докато процентите, използвани за изчисляване на задълженията за платежоспособност, се увеличават през месеца. По този начин задълженията за платежоспособност са намалели за средносрочен план. За този тип план комбинираният ефект увеличи коефициента на платежоспособност за портфейлите IGP, DE и 60/40.