Как да изберем обмен на криптовалута, който няма да се срине на следващия ден
Съвети от експерти в бранша.
На настоящия етап от развитието на криптовалутния пазар, макар в света да няма добре развити механизми за неговото регулиране, няма еднозначни критерии, които да ви позволят бързо да идентифицирате ненадеждни борси. Съществуват обаче редица значими показатели.
Преди всичко трябва да обърнете внимание юрисдикция за регистрация на обмен. Пример за надеждно (в контекста на настоящия пазар) решение е борсата Gemini, създадена в САЩ от братя Уинкълвос.
Близнаците се подчиняват на местните закони и не са офшорна зона. Собствениците са добре познати на пазара. Процесът на проверка на лица, свързани с обмен в условно регламентирани жилища, не се различава от подобни проверки на обикновените компании.
Освен това е възможно да се анализират така наречените „горещи“ портфейли (публична информация за транзакциите), използвани от борсата за измамни потоци.
Анализът на „горещите“ портфейли е идентичен с анализа на банковите транзакции: блокчейн технологията включва съхраняване на историята на транзакциите между всички портфейли в рамките на една система за криптовалута. По този начин информацията е публично достъпна за анализ и може да бъде проверена чрез търсене във веригата от транзакции за портфейли, свързани с ненадеждни собственици.
Също така при оценката на надеждността може да играе роля сертификати за информационна сигурност. Например сертификатът FIPS PUB 140-2, разработен в САЩ.
Работата с борса за криптовалута във всеки случай се основава повече на доверие.
Има три основни риска за потребителя на борсата. Първата е, че борсата ще се окаже „измама“ и екипът й ще избяга със средства на клиенти. Второто е, че борсата ще бъде хакната и средствата ще бъдат отнети от хакери. Третото е, че борсата ще наруши сериозно закона и ще бъде затворена от регулатора, а средствата ще бъдат използвани за плащане на глоби.
За да разберете дали си струва да се доверите на определен обмен, има няколко аспекта, които трябва да проверите.
1. Възраст на обмена. Колкото по-стара е тя, толкова по-вероятно е ръководството и бенефициентите да се ангажират с устойчивото развитие и да положат усилия да осигурят безопасност.
2. Прозрачност на екипа и лидерството. Репутационните и правните рискове за член на екип, разкрил самоличността си, са добра мотивация да се гарантира безопасността на поверените му активи.
3. Споменавания за обмена на специализирани сайтове и в крипто общността, потребителски рецензии.
4. Наличие на големи корпоративни клиенти. Ако сериозна компания използва борса, тогава тя най-вероятно е извършила проверката си за сигурност. Това може да е добър плюс за обмена.
1. Разделяне на "горещи" портфейли, през които преминават основните операции, и "студени портфейли", на които се съхраняват дълготрайните активи на клиентите.
2. Multisig - използването на няколко независими подписа за достъп до портфейлите на борсата.
3. Външен одит на сигурността. За съжаление, това все още е рядко, но като се има предвид нарастващата честота на кибератаките, участието на външни одитори може да се превърне в стандарт в индустрията.
1. Включване на борсата. Включването само по себе си ще даде малко по отношение на сигурността, но ще позволи проследяване на конкретни лица зад борсата.
2. Държава на регистрация. Включването във високо регулирана юрисдикция като САЩ или Япония е по-сериозно от, да речем, Белиз и Маршаловите острови.
3. Прозрачност на корпоративната структура. Ако видите сложна структура с голям брой лица, това може да бъде схематоза, насочена към укриване на данъци или скриване на крайните бенефициенти. И двете са лоши признаци.
4. Наличие на лицензи за извършване на финансови дейности и дейности в областта на криптовалутите. Лицензиран - доказателство, че борсата отговаря на минималните изисквания, определени от държавата.
В допълнение към факта, че спазването на такива изисквания само по себе си допринася за стабилното функциониране на борсата (минималният размер на активите, изискванията за квалификацията на служителите), процесът на получаване на лиценз в сериозни юрисдикции е доста скъп, дълъг и неприятно. Ако борсата е загрижена да я получи, най-вероятно нейното управление е настроено за сериозна и дългосрочна работа.
5. Наличие на адекватна KYC-процедура (познайте клиента си - „познайте клиента си“). Както видяхме на примера на BTC-E, борсите, играещи анонимност, рискуват да попаднат в регулация срещу изпирането на пари. Наказанията ще бъдат изплатени от вашите средства.
Що се отнася до личностите на ръководството на борсата, тогава има три възможности:
Първо. Борсата може да се ръководи от публични личности, които открито декларират своето участие в борсата. Тук можем да кажем с доста голяма сигурност, че те са тези, които управляват борсата - въпреки че крайният бенефициент може да остане в сянка.