Четири "кризисни вълни" как те ще променят света - информационно-аналитичен портал OKO OF THE PLANET
Четири "кризисни вълни": как те ще променят света
Прост пример за илюстриране: „правим ядка, след това застраховаме ядката, след което продаваме застраховка за ядката, след това създаваме финансов инструмент, който залага, че ядката ще поскъпне, ние я застраховаме, продаваме застраховка, ние създаваме финансов инструмент, който залага на това, доходността на застраховката за ядката и доходността на застраховката за растежа на цената на ядката ще се повиши. Ние застраховаме този инструмент, продаваме застраховка. И т.н. И какво общо имат гайката и реалният сектор на икономиката?
Въпреки факта, че финансовият сектор беше абсолютно виртуален и не съдържаше абсолютно никаква функция, която наистина беше полезна за обществото, поради огромния си обем, след като падна, той надвиши всичко останало. Дълговите задължения, създадени от „виртуални финансови шокови работници“ надхвърлят целия световен БВП с 20 пъти! Тоест всички пари за 20 години предварително вече са похарчени и няма пари за развитие на реалния сектор и не се очакват. След като натрупа $ 600 трилиона дълг. долара с глобален БВП от около 30 трилиона долара. долара, светът потръпна от звука на спукан балон. И всички опити за стабилизиране на ситуацията с помощта на „изпомпване“ на икономиката с пари - не са увенчани с успех, защото е невъзможно да се спестят необезпечени дългове за сметка на нови дългове.
Втората причина за кризата бяха промените в потребителските навици и поведение, които се формираха едновременно с инфлацията на финансовия балон. От втората половина на 20-ти век всяко следващо поколение отделя все по-малко от парите, спечелени за бъдеща употреба. Това продължи, докато значителна част от населението на развитите западни страни не започна да има отрицателно салдо на спестяванията - тоест да живее в дълг.
Третата причина за кризата беше наличието на нищо подкрепено в действителност и всъщност на единна универсална световна валута - щатския долар. По време на Голямата депресия от 1929-1933 г. британският паунд не е единна световна резервна валута, а стойността на националните валути има реални стабилизиращи фактори - злато, бижута и т.н. В момента парите като такива са загубили част от своята функционалност - те са престанали да бъдат средство за натрупване на капитал, тъй като стойността им е спаднала рязко спрямо, например, акции на компании в реалния сектор или държавни ценни книжа. Просто казано, този, който е натрупал голяма купчина пари, може в един момент да фалира, тъй като парите му не са подкрепени от нищо.
Следващата причина за кризата беше дисбалансът между реалния сектор и сектора на услугите, в който, в опит да намали производствените разходи и да увеличи печалбите, производството на стоки започна да мигрира към развиващите се страни. В резултат на това по-развитите страни предлагаха все повече виртуални услуги и печатни опаковки - пари и ценни книжа за паритетна размяна. В замяна те получиха доста осезаеми коли, дрехи, храна.
Първа вълна: корпоративни неизпълнения
Първата вълна на кризата, започнала с колапса на ипотечния пазар в САЩ, по същество завърши с фалита на много финансови институции и корпорации. Сред тях гиганти като: Lehman Brothers Holdings Inc. и Merrill Lynch, General Motors и Chrysler и др.
Опитите да се спаси един от основните виновници за кризата от разруха чрез бюджетни инжекции не донесоха голям успех, но сериозно подкопаха икономиките на националните държави. Особено засегнати са държавите, чиято валута не е свободно конвертируема и не могат да пренасочат вътрешните рискове към външните пазари. Страните от Европейския съюз също пострадаха значително, в които на практика няма национални индустрии в реалния сектор на икономиката. В един момент малко хора се нуждаеха от услугите, които продаваха, и бюджетният дефицит започна да нараства бързо. В същото време, намирайки се в еврозоната, такива страни не могат да пуснат собствена печатница и да спасят ситуацията чрез инфлация. И ... техните икономически по-благополучни съседи трябваше да се погрижат за тяхната подкрепа и главно за сметка на собственото си население.
Според Международната организация на труда в страните от ОИСР (небезизвестният „златен милиард“) делът на заплатите в БВП през трите години на кризата (2007-2009 г.) е спаднал средно със 7% и продължава да намалява. Позволете ми да ви напомня, че след отхвърлянето на „златния паритет“ корпоративните доходи в сравнение с доходите на служителите са се увеличили няколко пъти, а реалната покупателна способност на населението неизменно е намалявала, демонстрирайки илюзорен ръст поради системата за потребителско кредитиране . По време на кризата делът на корпоративните приходи, за разлика от заплатите, се увеличи!
Опитите за решаване на системни проблеми с помощта на местни механизми постепенно доведоха света до втората вълна на кризата
Втора вълна: суверенни неизпълнения на държавите
Много анализатори и икономисти говорят и пишат за втората вълна на кризата. В края на 2010 г. стана ясно, че не само еврозоната се пръска по шевовете в опит да избегне суверенните неизпълнения на отделните си членове, което всъщност би означавало крах на ЕС.
Прекомерното инжектиране на средства от националните банки в сапунените балони на финансовите институции и опитите за спиране на рецесията с помощта на кредитиране на крайни потребители не са довели до нищо добро. Както вече беше описано по-горе, тъй като реалният сектор не може да осигури изплащането на дълговете на виртуалния финансов балон. Самото кредитиране е изключително вредно за гражданите (макар и много изгодно за компаниите и банките) като средство за въображаемо активиране на спестяванията. Защо въображаемо? Защото единствената му задача е допълнително да прехвърли дълговете на участниците на финансовия пазар един към друг на плещите на работниците и пенсионерите.